Inst Quỹ - Class I, X, Y, Z

Có một số loại quỹ chia sẻ khác nhau. Hầu hết các nhà đầu tư đều quen thuộc với A Cổ phiếu, Cổ phiếu B và Cổ phiếu C, nhưng các quỹ tương hỗ của các tổ chức là những gì? Tôi có X một Y hay Z ở cuối tên quỹ?

Cổ phần thể chế của các quỹ tương hỗ, thường được gắn nhãn là quỹ "Inst", loại I, hạng X, hạng Y hoặc hạng Z, nói chung chỉ dành cho các nhà đầu tư lớn (thể chế) có số tiền đầu tư tối thiểu từ $ 25,000 trở lên.

Trong một số trường hợp, khi các nhà đầu tư cùng nhau mua sắm, ví dụ như 401 (k), có thể gặp điểm breakpoint để sử dụng các quỹ phân loại của các quỹ của tổ chức, thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn các nhóm cổ phần khác. Do đó, nhà đầu tư nhỏ lẻ hàng ngày có thể tiếp cận được các cổ phiếu hạng cơ sở khi một công ty quỹ tương hỗ cho phép các trường hợp ngoại lệ được hưởng các kế hoạch nghỉ hưu được tài trợ bởi chủ lao động, trong đó có kỳ vọng rằng mức tối thiểu cao sẽ được đáp ứng với tất cả các cá nhân (nhân viên đóng góp tài khoản của họ) đặt tiền của họ với nhau để đáp ứng các mức tối thiểu.

Bạn có nên mua các Quỹ lớp học?

Nói chung, các quỹ tương hỗ cấp cơ sở tốt hơn so với các loại cổ phần khác vì tỷ lệ chi phí thấp hơn mang lại lợi nhuận cao hơn cho các nhà đầu tư bởi vì quỹ không giữ lại nhiều tiền cho mục đích chi trả chi phí hoạt động của quỹ tương hỗ.

Ví dụ, cùng một quỹ tương hỗ có thể có một số lớp chia sẻ khác nhau có sẵn cho các nhà đầu tư. Giả sử phiên bản chia sẻ B của quỹ có tỷ lệ chi phí là 1,00% nhưng phân loại Cổ phần loại I có tỷ lệ chi tiêu là 0,25%. Nếu quỹ có 10% tổng lợi nhuận trong năm bất kỳ, lợi nhuận ròng cho nhà đầu tư chia sẻ B sẽ là 9,0%, trong khi lợi nhuận cho tôi chia sẻ nhà đầu tư sẽ là 9,75%.

Theo thời gian, điều này thêm 0. 75% lợi thế có thể có nghĩa là hàng ngàn đô la nhiều hơn để các nhà đầu tư.

Lớp chia sẻ tốt nhất cho hầu hết các nhà đầu tư là gì?

Việc một nhà đầu tư cá nhân tiếp cận các quỹ cổ phần không phải là phổ biến, nhưng có rất nhiều quỹ tương hỗ không có chi phí thấp, có chi phí thấp, có thể thực hiện tốt hay tốt hơn hầu hết các quỹ cổ phần của tổ chức.

Các quỹ không tải thường được gọi là "cổ phần của nhà đầu tư" và không phải lúc nào cũng có tiêu đề loại chia sẻ chính thức. Do đó bạn sẽ không thường tìm thấy một lá thư, như A, B, C hay I, ở cuối tên quỹ tương hỗ.

Các quỹ chỉ số có thể là sự lựa chọn thông minh cho các nhà đầu tư tự làm bởi vì chúng thường rất đa dạng và thu phí rất thấp.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư.Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.