Kết hợp Định nghĩa Quỹ - Đầu tư Tăng trưởng và Giá trị

Có lẽ bạn đã nghe về các quỹ tăng trưởng và các quỹ có giá trị nhưng chính xác là những quỹ pha trộn? Nói một cách đơn giản, các quỹ hỗn hợp là một "sự pha trộn" của các cổ phiếu tăng trưởng và các cổ phiếu có giá trị. Nhưng để xác định xem các quỹ hỗn hợp là sự lựa chọn đầu tư tốt nhất cho bạn, có một vài điều cần biết.

Cách xác định loại quỹ pha trộn

Quỹ đầu tư chứng khoán được phân loại theo phong cách đầu tư của họ, có nghĩa là tăng trưởng hoặc giá trị, nhưng chúng cũng được phân loại bằng cách viết hoa thị trường, còn được gọi là "mũ thị trường" của một doanh nghiệp hoặc công ty bằng với giá cổ phiếu gấp đôi số cổ phần đang lưu hành.

Các quỹ tương hỗ thường được phân loại là vốn hóa lớn, vốn hóa vừa và nhỏ.

Tiếp theo là sự mô tả sự tăng trưởng, giá trị hoặc sự pha trộn. Ví dụ một quỹ hỗn hợp lớn sẽ là một trong những quỹ đầu tư chủ yếu đầu tư vào sự pha trộn của các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị vốn có lớn bằng cách vốn hóa (hoặc đơn giản là "cổ phiếu vốn hóa lớn").

Các quỹ chỉ số lớn nhất, chẳng hạn như

Vanguard 500 Index (VFINX) hoặc Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) được phân loại là quỹ pha trộn bởi vì , về bản chất họ là sự pha trộn của các cổ phiếu tăng trưởng và các cổ phiếu có giá trị. Sự khác nhau giữa các quỹ hỗn hợp, các quỹ hỗn hợp, và các quỹ cân bằng

Mặc dù các quỹ hỗn hợp có sự kết hợp của các kiểu đầu tư khác nhau, chúng không giống như các quỹ cân bằng hoặc các quỹ hỗn hợp.

Các quỹ cân bằng và các quỹ hỗn hợp giống nhau trong đó là các quỹ phân bổ tài sản, có nghĩa là việc phân bổ tài sản vẫn còn tương đối cố định và phục vụ mục đích đã nêu hoặc phong cách đầu tư. Chẳng hạn, một quỹ cân bằng bảo thủ có thể đầu tư vào một hỗn hợp bảo thủ của các tài sản đầu tư cơ bản như 40% cổ phần, 50% trái phiếu và 10% thị trường tiền tệ.

Tuy nhiên các quỹ hỗn hợp thường chỉ đầu tư vào một loại tài sản, đó là cổ phiếu (còn gọi là "cổ phiếu"). Một lần nữa, các cổ phiếu trong các quỹ pha trộn sẽ bao gồm cả tăng trưởng và giá trị cổ phiếu.

Mặc dù các quỹ cân bằng có thể chứa tăng trưởng và giá trị cổ phiếu, họ cũng sẽ nắm giữ ít nhất một số trái phiếu và / hoặc tiền mặt.

Bạn có nên đầu tư vào các quỹ hỗn hợp không?

Blend quỹ có thể không phải là sự lựa chọn tốt nhất cho tất cả mọi người nhưng họ thường là lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn vì sự đa dạng vốn có của họ.

Các nhà đầu tư nên tránh đầu tư vào quỹ hỗn hợp là những người bảo thủ (họ thích rủi ro thị trường thấp hơn) hoặc những người sẽ đầu tư trong thời gian ngắn, chẳng hạn dưới ba năm. Lý do ở đây là các quỹ pha trộn thường là 100% cổ phiếu. Và như một sự lựa chọn đầu tư độc lập, việc pha trộn các quỹ không phải là một ý tưởng tốt cho các nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro thấp hoặc thời gian đầu tư ngắn.

Tuy nhiên, các quỹ pha trộn, đặc biệt là các quỹ chỉ số, có thể là sự lựa chọn đầu tư tốt cho người mới bắt đầu với mục tiêu dài hạn và có độ tin cậy cao đối với rủi ro.Các quỹ pha trộn cũng là một sự lựa chọn tốt để sử dụng như một cổ phần cốt lõi để xây dựng một danh mục đa dạng các quỹ tương hỗ, có thể bao gồm một số loại quỹ khác.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là tư vấn thuế hoặc tư vấn đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.