Sự khác biệt giữa Quỹ tăng trưởng và Quỹ có giá trị

Quỹ đầu tư cổ phiếu thuộc nhiều loại quỹ và loại nhưng hai phân loại chính là các quỹ tăng trưởng và các quỹ có giá trị. Và hiểu được sự khác biệt giữa tăng trưởng và giá trị là rất quan trọng trong việc xây dựng một chiến lược và danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư cá nhân của bạn.

Nói cách khác, các nhà đầu tư thành công hiểu rõ họ đang đầu tư vào đâu và tại sao họ lại làm như vậy. Dưới đây là những điều cần biết khi nói đến quỹ tăng trưởng và quỹ có giá trị.

Quỹ Tăng trưởng và Tăng đầu tư là gì?

Quỹ cổ phiếu tăng trưởng là các quỹ có cổ phiếu tăng trưởng, là cổ phiếu của các công ty dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ nhanh hơn so với toàn bộ thị trường chứng khoán.

Các cổ phiếu tăng trưởng có xu hướng hoạt động tốt nhất khi nền kinh tế đang trong giai đoạn từ giữa đến cuối của chu kỳ kinh doanh, khi lợi nhuận của công ty là lành mạnh. Các cổ phiếu công nghệ như Apple ( AAPL ) và Facebook ( FB ) và các cổ phiếu theo chu kỳ tiêu dùng, như Disney ( DIS ) và Home Depot ( HD ) là những ví dụ điển hình về sự tăng trưởng của các nhà quản lý quỹ tương hỗ mua danh mục của họ. Nhưng các quỹ cổ phiếu tăng trưởng không phải tất cả đều mua các cổ phiếu lớn, lớn như thế này. Họ cũng mua cổ phiếu tăng trưởng nhỏ và vừa giữa các công ty mà bạn có thể chưa biết đến nhưng có thể là công ty tăng trưởng tiếp theo.

Các quỹ tăng trưởng trả cổ tức ít hoặc không có, vì vậy việc hoàn vốn cho nhà đầu tư được thực hiện thông qua việc tăng giá của đầu tư cơ bản; trong khi lợi nhuận của nhà đầu tư đối với các quỹ có giá trị / thu nhập có thể là sự kết hợp của việc tăng giá và năng suất (cổ tức).

Quỹ phát triển thường (nhưng không phải luôn luôn) có từ "tăng trưởng" trong tên của họ. Các ví dụ bao gồm Chỉ số tăng trưởng của Vanguard (VIGRX ) và Công ty Phát triển Trung thực (FDGRX) .

Quỹ đầu tư giá trị gia tăng là gì và họ đầu tư như thế nào?

Quỹ đầu tư cổ phiếu giá trị gia tăng chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu có giá trị, đó là các cổ phiếu mà một nhà đầu tư cho rằng đang bán với giá thấp so với thu nhập hoặc các biện pháp giá trị cơ bản khác.

Nói một cách đơn giản, nhà đầu tư giá trị hay người quản lý quỹ đang tìm kiếm các cổ phiếu bán với giá giảm "; họ muốn tìm một món hời. Các nhà đầu tư hoặc nhà quản lý thường sử dụng cách tiếp cận phân tích cơ bản để nghiên cứu và phân tích các tập đoàn để xác định xem cổ phiếu cần được mua hay không để xem nó có "giá trị tốt" không.

Thay vì làm tất cả các nghiên cứu và phân tích , một cách tiếp cận hiệu quả đối với các cổ phiếu có giá trị chỉ đơn giản là mua một quỹ tương hỗ với một mục tiêu giá trị. Hầu hết các quỹ cổ phiếu giá trị đều có từ "giá trị" trong tên của họ. Ví dụ bao gồm Chỉ số Giá trị Vanguard ( VIVAX ) và Giá trị trung thành ( FDVLX ) .

Cổ phiếu và quỹ chứng khoán trả cổ tức thường được coi là các quỹ có giá trị và những cổ phiếu trả ít hoặc không có cổ tức được coi là quỹ tăng trưởng. Vì vậy, mục đích phổ biến nhất để sử dụng các quỹ giá trị là cho thu nhập hoặc sản lượng. Nói cách khác, nhà đầu tư muốn hoặc cần thanh toán cổ tức như một nguồn thu nhập. Đây là lý do tại sao các quỹ giá trị thường được gọi là "quỹ thu nhập". Người về hưu là những nhà đầu tư thông dụng nhất trong các quỹ giá trị cho tính năng thu nhập.

Các nhà đầu tư quỹ có giá trị cũng có thể chọn để cổ tức được tái đầu tư để mua thêm cổ phần của quỹ. Chiến lược này là phổ biến cho những người thích đầu tư giá trị nhưng không cần thu nhập hiện tại (họ muốn phát triển danh mục đầu tư của họ).

Vì vậy, các quỹ cổ phiếu giá trị có thể được mua với mục đích tăng trưởng dài hạn, mặc dù tên hoặc mục tiêu không phải là "tăng trưởng".

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ cung cấp cho mục đích thảo luận, và không nên bị hiểu nhầm như lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.