5 đIều gì từ hệ thống tài chính mà chúng ta cần?

Như chúng ta đã bàn luận từ lâu trong cuốn sách của chúng tôi về Đầu tư Bền vững và trong Mô hình Trình điều khiển Giá trị của công việc chúng tôi đã thực hiện trong năm 2013, chiến lược bền vững tích cực là cách tốt nhất cho lợi nhuận của cổ đông trong khi cùng một lúc khắc phục các vấn đề của xã hội.

Ngày càng có nhiều bằng chứng cho thấy các nhà đầu tư tham gia vào những thách thức về tính bền vững trong chiến lược đầu tư của họ sẽ tốt hơn, để lại những nhà đầu tư truyền thống đằng sau những người chọn để bỏ qua những thách thức của xã hội.

Đây là lý do:

1. Mục tiêu Toàn cầu về Phát triển Bền vững đã được đưa ra vài tuần trở lại với sự phô trương tuyệt vời.

17 mục tiêu mà các nhà lãnh đạo thế giới đã thông qua qua Đại hội đồng Liên hợp quốc đã cố gắng thực hiện 3 mục chính trong 15 năm tới, bao gồm: a) Xoá đói nghèo cùng cực, b) đấu tranh bất bình đẳng và bất công, và c) khí hậu thay đổi.

Trước đây, chúng tôi thảo luận về những gợi ý cho các nhà đầu tư cũng như những cuộc đàm phán về khí hậu Paris sắp tới sẽ đóng vai trò thành công trong đầu tư trong tương lai.

2. Nhưng những gì về hệ thống tài chính và những gì họ yêu cầu? Như Aviva cho biết trong đợt ra mắt Mục tiêu Toàn cầu vào cuối tháng 9, yêu cầu huy động tài chính.

Điều này có nghĩa là vốn di chuyển theo quy mô, và do đó, nếu bạn không chú ý đến megatrend mới này, bạn cũng có thể bị bắt như là một nhà đầu tư cá nhân.

Các công ty chuyên về cơ sở hạ tầng xanh có cơ hội lớn để tăng doanh thu từ những gì được mong đợi là Trillions of dollars của chi tiêu mới chỉ là một ví dụ.

GE, ví dụ, tiếp tục tách các tài sản không phải là cốt lõi, và được cho là tự định vị cho chính viễn cảnh này.

Phát triển hệ thống tài chính cũng đáng để xem.

3. Nó đang được thừa nhận rằng các hệ thống tài chính trên thế giới đang giảm xuống và hướng chúng ta xuống một con đường nguy hiểm sẽ được điều chỉnh.

Nếu bạn không cẩn thận, bạn cũng có thể bị cuốn vào sự thay đổi tiềm tàng này.

Đối với một ví dụ điển hình, tuần trước tại cuộc họp thường niên của Ngân hàng Thế giới / IMF tại Lima, Peru, yêu cầu của UNEP về Thiết kế một Hệ thống Tài chính Bền vững đã đưa ra báo cáo cuối cùng với tiêu đề:

"Hệ thống Tài chính Chúng ta Cần. "

Báo cáo này thảo luận, trong số nhiều cách khác, hiệu quả, hiệu quả và khả năng phục hồi bắt đầu trở thành các mục tiêu hệ thống tài chính có thể đo lường được, từ đó những thiếu sót nổi lên đòi hỏi biện pháp khắc phục.

Yêu cầu Điều tra Liên hợp quốc này được đồng tài trợ bởi Người tham gia thị trường tài chính bền vững về Thị trường Tài chính (SFM) Nick Robins và đã được đóng góp bởi các Thành viên SFM khác và tìm hiểu xem những thay đổi trong thiết kế hệ thống tài chính có thể mang lại môi trường hiệu quả hơn như thế nào trong quyết định tài chính -chế tạo.

Nghiên cứu của Inquiry được phản ánh trong hơn 50 bài báo nghiên cứu và đã phát triển ba thông điệp chính:

Tài chính cho phát triển bền vững có thể được thực hiện thông qua hành động trong hệ thống tài chính

Đổi mới chính sách từ các nước đang phát triển và phát triển thể hiện được hệ thống tài chính có thể phù hợp hơn với phát triển bền vững như thế nào

• Bây giờ có thể thực hiện hành động quốc gia có hệ thống để hình thành một hệ thống tài chính bền vững, bổ sung bằng hợp tác quốc tế
• Nước theo quốc gia, hệ thống tài chính có thể được thiết kế để khắc phục sự bất bình đẳng thay đổi khí hậu trong số những thách thức hiện đang bị bỏ qua và nhiều vấn đề đã bắt đầu xảy ra trên mặt đất và trong các cuộc đối thoại cấp cao. Xem báo cáo Yêu cầu để biết thêm thông tin.
• Vấn đề bất bình đẳng được cho là bây giờ cũng dẫn đến sự gia tăng của các ứng cử viên chính trị khác như Bernie Sanders và Donald Trump ở Hoa Kỳ, cũng như Jeremy Corbyn ở Anh, vì vậy có rất nhiều ý nghĩa không chỉ cho đầu tư.

4. Các chiến lược thiết kế lại hệ thống tài chính cũng có thể gây bất ngờ cho bạn, chẳng hạn như việc thực hiện giá toàn cầu về carbon, ngày càng được xem là cần thiết để tạo ra sân chơi cho sản xuất và tiêu thụ năng lượng dựa vào nhiên liệu hóa thạch, cho đến nay là nguyên nhân lớn nhất của sự thay đổi khí hậu.

Ngay cả Ngân hàng Trung ương Mark Carney, trước đây đã được báo trước cho công việc của ông để củng cố nền kinh tế Canada, đã trở thành một tiếng nói về lý do rủi ro khí hậu trong tương lai về tài chính trong video ngắn này.

5. Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, một xu hướng không bỏ qua là thực tế là các giải pháp tích cực cho sự bền vững được cho là một trong những cách nếu không phải là những cách chính để vượt trội về mặt tài chính.

Một người khác phải xem video này là cuộc phỏng vấn gần đây với Al Gore về đầu tư bền vững.

Cơ quan quản lý quỹ của ông Generation Investment Management hiện đã khoảng 10 năm và họ đã vượt trội hơn các tiêu chí đánh giá đáng kể trong thời gian đó và trước đây chúng tôi đã ghi nhận thành công của Gore là một nhà đầu tư xuất sắc.

Chúng tôi cũng ghi nhận hoạt động tài chính tích cực đáng kể cho các công ty trở nên bền vững hơn từ năm 2010 đến hết năm 2014. Các công ty như vậy đã tăng doanh thu lợi nhuận bền vững của họ, đồng thời tối đa hóa tiết kiệm năng lượng của họ đồng thời quản lý rủi ro tốt hơn.

Nếu bạn treo các công ty than ở Hoa Kỳ trong khoảng thời gian đó, bạn đã mất 10-50 giá trị đầu tư của bạn.

Hiện tại, Volkswagen cũng là một trường hợp cố ý lựa chọn chiến lược sai lầm về biến đổi khí hậu, dẫn đến sự suy thoái giá trị (BP trước đây là trường hợp khác), với mức giảm 50%.

Bạn tự hỏi nếu như Warren Buffett và Bill Gates có được điều này. Kỳ lạ mà dường như không có gì, vì họ đầu tư vào các công ty như Petrobras dễ gặp vấn đề về tham nhũng hoặc Buffett trước đây ở Petrochina.

Đó là một ý tưởng mang tính cách mạng, nhưng mọi thứ tốt đẹp đều đến theo thời gian, và thị trường đòi hỏi người chiến thắng và kẻ thua cuộc như chúng tôi đã tranh cãi ở phần cuối của cuốn sách đầu tiên của chúng tôi về chủ đề này, và đó là điều đã xảy ra kể từ đó.

Cho dù bạn quan tâm đến lợi nhuận tài chính hoặc cải thiện điều kiện của cộng đồng hoặc xã hội toàn cầu, đầu tư bền vững tích cực là con đường chính để giải quyết những vấn đề trên và ví của bạn.