Sự hiểu biết Lợi tức cổ tức trên cổ phiếu

Lợi tức cổ tức cho bạn biết bạn nhận được bao nhiêu thu nhập liên quan đến giá cổ phiếu. Mua cổ phiếu có lợi tức cổ tức cao có thể cung cấp một nguồn thu nhập tốt, nhưng nếu bạn không cẩn thận, nó cũng có thể làm bạn gặp rắc rối.

Các công ty không phải trả cổ tức. Khó khăn xảy ra khi một công ty giảm cổ tức. Thị trường thường dự đoán động thái này, và giá cổ phiếu sẽ giảm trước khi công ty thông báo kế hoạch giảm cổ tức.

Từ khi giá cổ phiếu sụt giảm, khi bạn nhìn vào tỷ lệ cổ tức dựa trên số cổ tức cuối mà công ty trả, nó sẽ cao. Nếu bạn mua cổ phiếu dựa trên lợi tức cổ tức cao, bạn có thể gặp rất nhiều bất ngờ nếu công ty giảm hoặc loại bỏ cổ tức.

Để thành công trong việc đầu tư cổ phiếu trả cổ tức, điều quan trọng là bạn hiểu được mối quan hệ giữa giá cổ phiếu và lợi tức cổ tức. Bước đầu tiên là biết cách tính lợi tức cổ tức.

Tính lợi tức cổ tức trên cổ phiếu

Giả sử bạn mua cổ phiếu với giá 10 đô la. 00 một cổ phần.

• Cổ phiếu trả cổ tức $. 10 mỗi quý, có nghĩa là cho mỗi cổ phần bạn sở hữu bạn sẽ nhận được 40 xu một năm.
• Cổ phiếu này có tỷ suất cổ tức là 4.% ($ 40 chia cho 10 $).
• Các công ty không phải trả cổ tức. Trong thời kỳ suy thoái, các công ty có thể giảm mức cổ tức mà họ phải trả cho cổ phiếu hoặc ngừng trả cổ tức.

Trong trường hợp đó, lợi tức cổ tức có thể nhanh chóng đi đến số không.

Giá cổ phiếu phản ứng nhanh với những thay đổi trong việc trả cổ tức

Trong những khoảng thời gian không chắc chắn cổ tức trả cổ tức, hoặc cổ tức trả cổ tức, có thể nhanh chóng giảm giá vì có nguy cơ giảm cổ tức trong tương lai. Nếu một công ty thông báo rằng họ đang giảm cổ tức của họ, giá cổ phiếu sẽ phản ứng ngay lập tức.

Khi nền kinh tế được cải thiện, giá cổ phiếu có thể tăng với dự đoán rằng công ty sẽ lại tăng cổ tức. Nếu nền kinh tế trở nên tồi tệ hơn, giá cổ phiếu có thể giảm thậm chí còn cao hơn dự kiến ​​rằng công ty sẽ hoàn toàn ngừng trả cổ tức.

Không mua cổ phiếu cổ tức Dựa trên lợi suất

Nếu giá cổ phiếu trả cổ tức giảm nhanh, có một lý do. Điều đó có nghĩa là có một cơ hội rất thực tế cho công ty có thể giảm hoặc ngừng trả cổ tức trong tương lai gần. Thị trường thường dự đoán những thay đổi này, và dự đoán đó được phản ánh trong giá cổ phiếu.

Ví dụ:

Bạn thấy một cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức là 10%. Năm ngoái cổ phiếu trả cổ tức 25 đô la mỗi quý, hoặc 1 đô la một năm) Bạn rất vui khi tìm thấy một cổ phiếu có mức thu nhập cao như vậy.Bạn mua cổ phiếu. Vài ngày sau, công ty thông báo rằng họ sẽ cắt cổ tức xuống $. 10 mỗi quý (40 xu một năm). Giá cổ phiếu nhanh chóng giảm xuống còn 5 đô la. 00 một cổ phần.
Trước khi mua cổ phiếu cá nhân, xem Quỹ thu nhập cổ tức

Quỹ thu nhập cổ tức sở hữu một danh mục cổ tức chia cổ tức. Các quỹ này sử dụng thuật ngữ "tỷ lệ phân phối" thay vì "lợi tức cổ tức", để mô tả số tiền họ kiếm được.

Nếu bạn không biết làm thế nào để phân tích cổ phiếu cá nhân hơn là không mua chúng. Sử dụng quỹ thu nhập cổ tức. Họ có các nhà phân tích làm việc cho bạn, và mặc dù bạn phải trả một tỷ lệ chi tiêu trong quỹ, nó có thể giúp bạn tiết kiệm từ đầu tư xấu.

Năng suất cổ tức so với sản lượng trái phiếu

Năng suất trái phiếu được tính theo cách tương tự như lợi tức cổ tức. Tuy nhiên, công ty phải trả số tiền lãi cho người sở hữu trái phiếu trong khi trả cổ tức cho cổ đông là không bắt buộc, vì vậy trong thời gian không chắc chắn, thu nhập đầu tư trong tương lai của bạn sẽ an toàn hơn nếu bạn sở hữu một trái phiếu trả lãi thay vì cổ tức trả cổ tức.