Kỳ thi 66 Tiểu bang thống nhất kết hợp Kiểm tra Luật Bang

Kết hợp với việc vượt qua kỳ thi Lớp 7 (Đại hội Cổ phiếu Chứng khoán) (điều này là điều kiện tiên quyết), hầu hết các tiểu bang yêu cầu, trước khi có người đủ điều kiện làm việc với tư cách là đại lý chứng khoán hoặc đại diện của cố vấn đầu tư. Trong khi các cơ quan của chính phủ liên bang, đáng chú ý là SEC, là những nhà quản lý nổi bật nhất của thị trường chứng khoán và ngành chứng khoán ở Hoa Kỳ, thường bị lãng quên rằng các quốc gia riêng lẻ đều có các chế độ quản lý và yêu cầu cấp phép riêng.

Thi vượt qua kỳ thi loại 66 tương đương với chuyển qua cả Series 63 và Series 65. Ngoài ra, trong khi quản lý bởi FINRA, kỳ thi Series 66 do Hiệp hội Quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ phát triển, cũng được gọi là NASAA.

Đạo luật Chứng khoán thống nhất

Đây là một bộ luật về mô hình, được đưa ra lần đầu tiên vào năm 1956 và sau đó sửa đổi, được thiết kế để chuẩn hóa và hài hòa hóa luật chứng khoán của bang. Ý tưởng là giới thiệu các phương pháp hay nhất trên toàn quốc, đồng thời đơn giản hoá việc tuân thủ các công ty chứng khoán và các chuyên gia chứng khoán.

Theo luật Chứng khoán Uniform, đại diện cố vấn đầu tư là người làm việc hoặc liên kết với một công ty tư vấn đầu tư thực hiện bất kỳ việc nào dưới đây:

Làm cho khuyến cáo hoặc tư vấn đầu tư

Quản lý các tài khoản khách hàng hoặc danh mục đầu tư

• Xác định các khuyến nghị hoặc lời khuyên về chứng khoán nên được đưa ra

• • các nhiệm vụ trên
  Mặt khác, một cố vấn đầu tư không phải là người:
  • Chỉ thực hiện các hành vi văn thư hay bộ trưởng
  • Sự tham gia của người tham gia xây dựng hoặc đưa ra lời khuyên đầu tư là ngẫu nhiên và ai không nhận được bồi thường đặc biệt Đối với các dịch vụ tư vấn đầu tư
  • Các công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký với SEC và những người làm việc hoặc liên quan đến được miễn đăng ký, cấp phép hoặc chứng chỉ riêng của nhà nước, trừ đại diện tư vấn đầu tư có địa điểm kinh doanh thực sự nằm trong một quốc gia nhất định.

  Các trường hợp ngoại lệ

  • Những người có chức danh chuyên nghiệp, đáng chú ý nhất là CFA và CFP, được coi là đã chứng minh được sự thành thục của cùng một tài liệu, và do đó được miễn ở hầu hết các tiểu bang khi tham dự kỳ thi Series 66. Các tiêu chuẩn khác bao gồm Chuyên gia Tài chính Cá nhân (PFS), Tư vấn Tài chính Chartered (CHFC) và Chứng chỉ CIC (Chartered Investment Counsellor).
  • Chiều dài của bài kiểm tra

  Kỳ thi của Series 66 bao gồm 110 câu hỏi trắc nghiệm và 150 phút được phân bổ để hoàn thành bài kiểm tra. Chỉ có 100 câu hỏi trong kỳ thi thực sự được tính vào điểm số cuối cùng của ứng cử viên. Mỗi bài kiểm tra bao gồm 10 câu hỏi thử nghiệm đang được xem xét để sử dụng trong các phiên bản của kỳ thi sắp tới. Họ được phân phát trong suốt kỳ thi, và người nhận thi không biết họ là ai.

  Điểm vượt qua

  Kỳ thi của Series 66 kiểm tra năng lực tối thiểu, và điểm đậu là 75 câu trả lời chính xác hoặc 75% trong số 100 câu hỏi tính vào điểm số cuối cùng. Một thí sinh không thi kỳ thi HS 66 phải đợi ít nhất 30 ngày trước khi lấy lại. Quy tắc tương tự áp dụng cho người đã thất bại lần thứ hai và muốn lấy nó lần thứ ba. Sau lần thất bại thứ ba, một ứng cử viên phải đợi ít nhất 180 ngày trước khi thi lại. Quy tắc này cũng áp dụng cho tất cả các lần thử không thành công tiếp theo.

  Các chủ đề được bảo hiểm

  Thi vượt qua kỳ thi loại 66 tương đương với việc vượt qua cả Series 63 và Series 65. Tuy nhiên, nó cũng được thiết kế dành cho những ứng cử viên có chứng nhận Series 7. Theo đó, kiểm tra Series 66 bỏ qua các câu hỏi liên quan đến sản phẩm chứng khoán, phân tích chứng khoán và chiến lược đầu tư là một phần quan trọng của Series 65, nhưng được bao phủ bởi độ dài và chi tiết trong kỳ thi loại 7.

  Đăng ký và Cấp phép

  Có một vài lưu ý liên quan đến việc vượt qua kỳ thi Series 66. Thứ nhất, ứng cử viên vẫn có trách nhiệm biết và tuân thủ các yêu cầu cụ thể của luật chứng khoán và các quy định của các tiểu bang mà ông sẽ tiến hành kinh doanh. Thứ hai, trong khi vượt qua kỳ thi thường là điều kiện tiên quyết cho phép kinh doanh ở một quốc gia cụ thể, không nhất thiết là một, và không bao giờ trao quyền tự động để được cấp phép hoặc đăng ký ở một quốc gia nhất định. Tuy nhiên, NASAA tin tưởng rằng Thẩm định Luật Thống nhất Thống nhất cho phép thực hiện các quy định về chứng khoán tốt hơn của nhà nước và bảo vệ tốt hơn đối với công chúng đầu tư thông qua việc thúc đẩy sự thống nhất trong quy định và tiêu chuẩn chất lượng cho các chuyên gia tài chính.