Loạt bài 63 Chứng chỉ Chứng khoán thống nhất Thi Luật Tiểu bang

Phần lớn các tiểu bang dành cho các đại lý chứng khoán được yêu cầu bởi kỳ thi loại 63, còn được gọi là Đại lý Chứng khoán Thống nhất. Đây là những chuyên gia tài chính tham gia vào việc bán sản phẩm đầu tư cho công chúng, chẳng hạn như cố vấn tài chính. Đối với cố vấn tài chính, Series 63 thông thường là cần thiết ngoài Dòng 7. Thông qua kỳ thi loại 63 cho thấy sự hiểu biết tối thiểu về luật và quy định về chứng khoán của nhà nước như được thể hiện trong Đạo luật Chứng khoán Uniform.

Tuy nhiên, lưu ý rằng các công ty môi giới chứng khoán hàng đầu thường giữ các cố vấn tài chính của họ theo tiêu chuẩn kiến ​​thức cao hơn nhiều, và do đó yêu cầu họ vượt qua kỳ thi toàn diện hơn Series 66 chứ không phải là loạt cơ bản hơn 63. Đối với các doanh nghiệp có dấu chân quốc gia, việc thực thi tiêu chuẩn cao hơn này cũng đảm bảo tính đồng bộ cao hơn về chất lượng lực lượng bán hàng của họ và tạo điều kiện thuận lợi cho các cố vấn tài chính trên các tuyến của tiểu bang, bao gồm cả chuyển sang các tiểu bang yêu cầu Series 66.

! Kỳ thi Series 63 được chuẩn bị bởi Hiệp hội Các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA), trong khi cuộc kiểm tra thực tế được quản lý bởi FINRA. NASAA là một tổ chức đại diện cho lợi ích chung của các nhà quản lý hoặc nhà quản lý chứng khoán nhà nước. Các quản trị viên này là những người trong chính phủ tiểu bang có trách nhiệm chính trong việc thực thi Đạo luật Chứng khoán Uniform và có các chức danh khác nhau, trong số đó là "Ủy viên", "Giám đốc" hoặc "Bộ trưởng Bộ Tài chính Chứng khoán".

Đạo luật Chứng khoán thống nhất

Đây là một bộ luật về mô hình được xây dựng năm 1956 và được áp dụng bởi hầu hết các tiểu bang trong nỗ lực hài hoà và chuẩn hóa các quy định về chứng khoán trên toàn quốc. Theo nghĩa này, luật mẫu có nghĩa là một dự luật được đưa ra để thông qua trong các khu vực pháp lý khác nhau như là văn bản, không có thay đổi hoặc sửa đổi.

Một sửa đổi năm 2002 phiên bản của hành động đã được thông qua bởi một vài tiểu bang. Hiệp hội Các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ Hiệp hội Các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ được thành lập tại Kansas vào năm 1916, trước các hoạt động chứng khoán liên bang đã được thông qua vào năm 1933 và 1934. Từ khi thành lập, NASAA bắt đầu khuyến khích các bang khác nhau áp dụng mô hình luật chứng khoán. Nói chung, những mục tiêu chính của NASAA từ khi thành lập đã bảo vệ công chúng đầu tư khỏi gian lận và nâng cao đạo đức nghề nghiệp, chất lượng và năng lực của các chuyên gia nghiệp vụ chứng khoán bán chứng khoán ra công chúng.

Luật về Bầu trời Xanh

Bộ luật về luật nhà nước quy định về ngành chứng khoán, bao gồm Đạo luật Chứng khoán Uniform, từ lâu đã được đặt biệt danh là "Luật Blue Sky". Nguồn gốc của cụm từ này xuất phát từ một nhận xét của một công lý của Tòa án tối cao Kansas vào đầu thế kỷ 20, chỉ trích kế hoạch đầu tư và lừa đảo không được ủng hộ bởi không có gì hơn "… rất nhiều chân trời xanh."

Nội dung của kỳ thi

Kỳ thi Series 63 bao gồm 65 câu hỏi trắc nghiệm và mất 75 phút để kiểm tra kiến ​​thức về luật chứng khoán nhà nước nói chung và Đạo luật Chứng khoán thống nhất nói riêng. các câu hỏi này thực sự tính vào điểm số của ứng viên, 5 câu hỏi thực nghiệm khác được xem xét để đưa vào các phiên bản của kỳ thi tiếp theo Người kiểm tra không biết những câu hỏi nào là những câu hỏi thử nghiệm mà không được tính

1 ->

Đạt điểm thi

Điểm vượt qua là 72%, hoặc 43 câu trả lời chính xác. Không có hình phạt nào cho câu trả lời sai, vì vậy các thí sinh nên nhập đoán khi nào họ không chắc về câu trả lời chính xác > Một thí sinh không đạt được bài kiểm tra Series 63 phải đợi ít nhất 30 ngày trước khi lấy lại. Quy tắc tương tự cũng áp dụng cho những người đã thất bại lần thứ hai và muốn lấy nó lần thứ 3. Sau lần thất bại thứ ba, một ứng viên phải đợi ít nhất 180 ngày trước khi thi lại lần nữa. quy tắc tương tự áp dụng cho tất cả các lần thử không thành công tiếp theo.

Đăng ký và Cấp phép

Có một số lưu ý về việc vượt qua kỳ thi Lớp 63.

Thứ nhất, ứng cử viên vẫn có trách nhiệm biết và tuân thủ các yêu cầu cụ thể của luật chứng khoán và các quy định của các tiểu bang mà ông sẽ tiến hành kinh doanh. Thứ hai, trong khi vượt qua kỳ thi thường là điều kiện tiên quyết cho phép kinh doanh ở một quốc gia cụ thể, không nhất thiết là một, và không bao giờ trao quyền tự động để được cấp phép hoặc đăng ký ở một quốc gia nhất định. Tuy nhiên, NASAA tin tưởng rằng việc kiểm tra Luật Chứng khoán Uniform làm cho quy định về chứng khoán nhà nước tốt hơn và bảo vệ tốt hơn đối với công chúng đầu tư bằng cách thúc đẩy sự thống nhất trong quy định như vậy và trong tiêu chuẩn chất lượng cho các chuyên gia tài chính.