Loạt 65 - Tư vấn đầu tư thống nhất Luật Kiểm toán

Kỳ thi Series 65 còn được gọi là Thẩm định Luật Tư vấn Đầu tư Thống nhất. Nó được thiết kế để đủ điều kiện cho một người làm việc với tư cách là đại diện của cố vấn đầu tư (tức là người làm việc như một đại lý cho một công ty tư vấn đầu tư). Nó là yêu cầu của hầu hết các tiểu bang, là bằng chứng cho thấy ứng viên đã quen thuộc với luật chứng khoán nhà nước và các quy định.

Trong khi điều hành bởi FINRA, kỳ thi Series 65 được phát triển bởi Hiệp hội Quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ, còn được gọi là NASAA.

Theo Luật Chứng khoán Ðơn vị, đại diện cố vấn đầu tư là người làm việc hoặc liên kết với một công ty tư vấn đầu tư thực hiện bất kỳ việc nào sau đây:

Làm cho khuyến khích hoặc tư vấn đầu tư

Quản lý tài khoản khách hàng hoặc danh mục đầu tư

• Xác định các khuyến nghị hoặc lời khuyên về chứng khoán nên được cung cấp
• Cung cấp tư vấn đầu tư hoặc tự giữ mình như là cung cấp lời khuyên đầu tư
• Nhận bồi thường để xin, cung cấp hoặc đàm phán để bán hoặc bán tư vấn đầu tư
• Giám sát nhân viên thực hiện bất kỳ nhiệm vụ trên
• Mặt khác, một cố vấn đầu tư không phải là người:
• Chỉ hành động văn thư hoặc bộ trưởng

Sự tham gia của người lập ra hoặc đưa ra lời khuyên đầu tư là ngẫu nhiên, và ai không nhận được đặc biệt bồi thường cho các dịch vụ tư vấn đầu tư

Các công ty tư vấn đầu tư đăng ký với SEC và những người làm việc hoặc liên quan đến được miễn đăng ký, cấp phép hoặc trình độ chuyên môn riêng biệt, trừ đại diện tư vấn đầu tư có địa điểm kinh doanh thực tế nằm trong một quốc gia nhất định .

• Các trường hợp miễn trừ
• Những người có chức danh chuyên nghiệp, đáng chú ý nhất là CFA và CFP, được coi là đã chứng minh được sự thành thạo của cùng một tài liệu đã có và do đó được miễn ở hầu hết các tiểu bang khi lấy Dòng 65 thi. Các tiêu chuẩn khác bao gồm Chuyên gia Tài chính Cá nhân (PFS), Tư vấn Tài chính Chartered (CHFC) và Chứng chỉ CIC (Chartered Investment Counsellor).

Chiều dài của bài kiểm tra

Series 65 bao gồm 140 câu hỏi trắc nghiệm và 180 phút được phân bổ để hoàn thành bài kiểm tra. Chỉ có 130 câu hỏi trong kỳ thi thực sự được tính vào điểm số cuối cùng của ứng viên. Mỗi bài kiểm tra bao gồm 10 câu hỏi thử nghiệm đang được xem xét để sử dụng trong các phiên bản của kỳ thi sắp tới. Họ được phân phát trong suốt kỳ thi, và người nhận thi không biết họ là ai.

Điểm vượt qua

Kỳ thi loại 65 kiểm tra năng lực tối thiểu và điểm vượt qua là 94 câu trả lời chính xác hoặc 72% trong số 130 câu hỏi tính vào điểm số cuối cùng.Một thí sinh không đạt được kỳ thi Lớp 65 phải đợi ít nhất 30 ngày trước khi lấy lại. Quy tắc tương tự áp dụng cho người đã thất bại lần thứ hai và muốn lấy nó lần thứ ba. Sau lần thất bại thứ ba, một ứng cử viên phải đợi ít nhất 180 ngày trước khi thi lại. Quy tắc này cũng áp dụng cho tất cả các lần thử không thành công tiếp theo.

Các chủ đề được bảo hiểm

Kỳ thi Series 65, như Chương 63, bao gồm Đạo luật Chứng khoán Uniform, đăng ký chuyên gia tài chính và chứng khoán theo hành động đó, và đạo đức nghề nghiệp. Tuy nhiên, nó cũng bao gồm các chủ đề được nhiều germane cho Series 7, mặc dù chi tiết hơn.

Các chủ đề này bao gồm kinh tế, thị trường chứng khoán, đầu tư, chiến lược đầu tư, phân tích tài chính và đạo đức nghề nghiệp.

Who Takes It

Theo đó, kỳ thi Series 65 có xu hướng được thực hiện bởi những người không tham gia vào Series 7 và do đó không có đủ tiêu chuẩn là Đại diện Chứng khoán Tổng Quát. Một ví dụ về loại người tham gia Chương trình 65 sẽ là CPA cố gắng cung cấp lời khuyên đầu tư và trả phí.

Đăng ký và Cấp phép

Có một số lưu ý về việc vượt qua kỳ thi Lớp 65. Thứ nhất, ứng cử viên vẫn có trách nhiệm biết và tuân thủ các yêu cầu cụ thể của luật chứng khoán và các quy định của các tiểu bang mà ông sẽ tiến hành kinh doanh. Thứ hai, trong khi vượt qua kỳ thi thường là điều kiện tiên quyết cho phép kinh doanh ở một quốc gia cụ thể, không nhất thiết là một, và không bao giờ trao quyền tự động để được cấp phép hoặc đăng ký ở một quốc gia nhất định.

Tuy nhiên, NASAA tin tưởng rằng Thẩm định Luật Đầu tư Thống nhất Thống nhất làm cho quy định về chứng khoán tốt hơn của nhà nước và bảo vệ tốt hơn đối với công chúng đầu tư bằng cách thúc đẩy sự thống nhất trong quy định và tiêu chuẩn chất lượng cho các chuyên gia tài chính.