ĐịNh nghĩa Quỹ tương hỗ - Đầu tư

Có nhiều phong cách quỹ tương hỗ hơn thời trang. Đây là một mô tả cơ bản về cách nó đầu tư. Khi phân biệt giữa các loại quỹ cơ bản, phong cách quỹ tương hỗ nói chung đề cập đến các mục tiêu đầu tư chứng khoán có giá trị hoặc tăng trưởng kết hợp với mức vốn hóa thị trường trung bình của danh mục đầu tư của quỹ.

Phong cách quỹ chung: Vốn hóa Tín dụng - Cổ phần

Các quỹ chứng khoán đầu tiên được phân loại theo hình thức theo giá trị vốn hoá trung bình (kích thước của một doanh nghiệp hoặc công ty bằng với giá cổ phiếu so với số cổ phiếu đang lưu hành):

Cổ phiếu vốn hóa lớn Quỹ

• đầu tư vào cổ phiếu của các tập đoàn có vốn hóa thị trường lớn, thường cao hơn 10 tỷ USD. Các công ty này lớn đến mức bạn có thể nghe nói về họ hoặc thậm chí bạn có thể mua hàng hoá hoặc dịch vụ từ họ một cách thường xuyên. Một số cổ phiếu lớn bao gồm Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer và Bank of America. Quỹ đầu tư cổ phiếu
• đầu tư vào cổ phiếu của các tập đoàn có vốn hóa trung bình, thường là từ 2 tỷ đến 10 tỷ USD. Rất nhiều tên của các công ty bạn có thể nhận ra, chẳng hạn như Harley Davidson và Netflix, nhưng những tên khác mà bạn có thể không phải là tên hộ gia đình phổ biến.

Quỹ đầu tư nhỏ

• đầu tư vào cổ phiếu của các tập đoàn có vốn nhỏ, thường là từ 500 triệu đến 2 tỷ USD. Các khoản vốn nhỏ hơn được gọi là cổ phiếu "nhỏ-cap". Phong cách quỹ tương hỗ: Mục tiêu đầu tư

- Cổ phần Quỹ phân bổ theo phân loại tiếp theo theo mục tiêu của họ, chủ yếu sẽ được chia thành mục tiêu tăng trưởng, giá trị hoặc pha trộn:

Các quỹ đầu tư tăng vốn đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng là cổ phiếu của các công ty dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ nhanh hơn mức trung bình của thị trường.

Quỹ đầu tư giá trị

• đầu tư vào các cổ phiếu có giá trị, là cổ phiếu của các công ty mà một nhà đầu tư hoặc nhà quản lý quỹ tương hỗ tin rằng bán với giá thấp hơn giá thị trường. Các quỹ đầu tư giá trị thường được gọi là Quỹ Dividend Mutual Funds vì các cổ phiếu giá trị thường trả cổ tức cho các nhà đầu tư, trong khi cổ phiếu tăng trưởng điển hình không trả cổ tức cho nhà đầu tư vì công ty tái đầu tư cổ tức để tiếp tục phát triển công ty. Blend Stock Funds
• đầu tư vào sự pha trộn giữa tăng trưởng và giá trị cổ phiếu. Phong cách quỹ tương hỗ: Quỹ trái phiếu đáo hạn
• Phong cách quỹ trái phiếu được chia thành hai loại chính - Độ chín và Tín dụng Chất lượng: Cũng được thể hiện dưới dạng thời hạn của trái phiếu, sự trưởng thành có thể được coi là

thời gian

, có thể được lỏng lẻo và đơn giản được dịch sang nghĩa là số năm của kỳ hạn trái phiếu. Một quỹ tương hỗ có thể nắm giữ hàng chục hoặc hàng trăm trái phiếu và sự trưởng thành thường được thể hiện như là thời gian trung bình của các trái phiếu được tổ chức trong quỹ tương hỗ.

Các quỹ trái phiếu ngắn hạn chủ yếu đầu tư vào trái phiếu có kỳ hạn dưới 4 năm. Một nhóm nhỏ các quỹ trái phiếu ngắn hạn là các quỹ trái phiếu ngắn hạn cực kỳ vốn thường đầu tư vào các trái phiếu có thời gian đáo hạn chưa đầy một năm. Các nhà đầu tư thận trọng có xu hướng thích các quỹ trái phiếu ngắn hạn vì họ có mức độ nhạy cảm với lãi suất thấp hơn. Tuy nhiên, các quỹ trái phiếu ngắn hạn có lợi nhuận trung bình thấp hơn so với các quỹ trái phiếu trung và dài hạn.

• Các quỹ trái phiếu trung hạn đầu tư chủ yếu vào trái phiếu có kỳ hạn trung bình từ 4 đến 10 năm. Các quỹ trái phiếu này đưa ra kết hợp lợi nhuận hợp lý với rủi ro lãi suất hợp lý, đó là lý do tại sao nhiều nhà đầu tư thích loại trái phiếu cơ bản này: Điều kiện kinh tế khó dự đoán. Vì vậy một nhà đầu tư có thể "đi hàng rào" của rủi ro bằng cách đầu tư vào quỹ trái phiếu trung hạn. Ví dụ, nếu, lãi suất tăng, giá trái phiếu sẽ giảm. Thời hạn hoặc thời gian dài hơn, giá trái phiếu sẽ dao động nhiều (theo hướng ngược lại với lãi suất). Các quỹ trái phiếu ngắn hạn sẽ hoạt động tốt hơn trong môi trường lãi suất tăng nhưng các quỹ trái phiếu dài hạn sẽ có kết quả tốt hơn trong điều kiện giảm lãi suất. Các quỹ trái phiếu trung hạn tìm thấy một nền tảng trung gian có thể chấp nhận được. Các quỹ trái phiếu dài hạn chủ yếu đầu tư vào trái phiếu có kỳ hạn dài hơn 10 năm. Do đó các quỹ trái phiếu này có rủi ro lãi suất cao hơn. Khi lãi suất được kỳ vọng giảm, trái phiếu dài hạn là lựa chọn tốt nhất của nhà đầu tư đối với lợi nhuận tương đối cao hơn so với các quỹ trái phiếu ngắn hạn và trung hạn. Điều ngược lại là đúng trong môi trường lãi suất tăng (giá trái phiếu dài hạn sẽ giảm nhanh hơn so với kỳ hạn ngắn hơn và có khả năng sẽ tạo ra lợi nhuận tiêu cực cho nhà đầu tư quỹ trái phiếu dài hạn). Phong cách quỹ tương hỗ: Chất lượng tín dụng trái phiếu
• Phân loại rộng này phản ánh khả năng trả nợ của các nhà đầu tư. Bạn có thể nghĩ về chất lượng tín dụng như là một điểm tín dụng của một công ty hay quốc gia. Điểm số được đánh giá là đánh giá, được tạo ra bởi một tổ chức xếp hạng như Standard & Poor's, với mức 'AAA' cho chất lượng tín dụng cao nhất xuống 'D' vì mặc định.
• Trái phiếu tín dụng chất lượng thấp thường được xác định là trái phiếu có lãi suất cao hoặc trái phiếu "rác" vì rủi ro vỡ nợ cao hơn (do đó lợi tức cao hơn để bù đắp cho các nhà đầu tư trái phiếu đối với rủi ro liên quan).

Khuyến cáo: Các thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là những lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.