Kiếm tiền từ việc đầu tư vào trái phiếu

Đối với một nhà đầu tư mới hoàn toàn không có kinh nghiệm, những người không biết gì về đầu tư thu nhập cố định, có hai cách chính để các nhà đầu tư trái phiếu kiếm tiền. Đây là cách một chủ sở hữu trái phiếu có thể kiếm tiền từ việc giữ nó trong danh mục đầu tư của mình.

# 1: Thu lại lợi tức

Khi bạn mua trái phiếu, bạn đang cho mượn tiền cho người phát hành. Đôi khi, công ty phát hành trái phiếu là một công ty (trái phiếu doanh nghiệp), các lần khác là chính phủ hoặc đô thị (trái phiếu chính phủ hoặc đô thị).

Lãi suất, hoặc lãi suất coupon, được xác định bởi mức lãi suất chung tại thời điểm đó, thời gian đáo hạn của trái phiếu, và mức xếp loại tín nhiệm của tổ chức phát hành. Nếu bạn mua một trái phiếu $ 1 000 000 từ Coca-Cola khi nó được phát hành, và lãi suất coupon là 7%, bạn nên thu thập $ 70,000 mỗi năm trong thu nhập lãi. Nếu đến hạn thanh toán 30 năm trong tương lai, bạn sẽ nhận được khoản đầu tư ban đầu là $ 1, 000, 000 sau 30 năm kể từ ngày phát hành trái phiếu. Điều này có thể là một điều tuyệt vời đối với bạn, bởi vì bạn có tiền để sinh sống và thanh toán hóa đơn của bạn, và một khoản tiền rất lớn cho Coke, bởi vì họ có thể sử dụng tiền để xây dựng các cơ sở mới, mở rộng dòng sản phẩm của họ, mua máy đóng chai, nhu cầu.

# 2: Tạo ra lợi nhuận từ vốn

Nhiều trái phiếu không được nắm giữ cho đến khi trưởng thành. Nhà đầu tư cần tiền trước khi trái phiếu đáo hạn của họ để họ bán chúng thông qua một nhà môi giới. Khi điều đó xảy ra, bạn có thể kiếm được khoản lợi nhuận từ vốn hoặc trải qua một khoản lỗ vốn phụ thuộc vào những gì đã xảy ra với chất lượng tín dụng của người phát hành (ví dụ: nếu công ty bán trái phiếu của bạn đã không còn hiệu quả đến mức nào nữa nộp đơn phá sản, bạn sẽ chỉ kiếm được đồng đô la vì các nhà đầu tư trái phiếu khác sẽ không sẵn sàng để có cơ hội trừ khi họ được trả lãi suất cao).

Tương tự như vậy, nếu lãi suất tăng lên, trái phiếu của bạn sẽ mất giá trị vì nhà đầu tư sẽ yêu cầu bạn trả lại cao hơn lãi suất coupon. Nghĩa là, nếu bạn mua trái phiếu Coke của bạn có lãi suất 7% và những trái phiếu tương đương nhau sẽ có lãi suất 10%, bạn sẽ phải giảm giá cho đến khi trái phiếu của bạn mang lại 10%.

Nếu không, tại sao mọi người mua nó khi họ chỉ có thể mua một trái phiếu mới phát hành cho một năng suất cao hơn? Mặt khác, nếu lãi suất trái phiếu giảm, bạn có thể bán trái phiếu của bạn với giá cao hơn, kiếm được lợi nhuận từ lợi nhuận. Để hiểu được mối quan hệ giữa việc kiếm tiền trong trái phiếu và lãi suất, hãy đọc về một khái niệm được gọi là thời hạn trái phiếu.

Thông tin thêm về đầu tư trái phiếu

Nếu bạn quan tâm đến việc thêm chứng khoán có thu nhập cố định vào cuộc sống của mình, dưới đây là một số thông tin giúp bạn hiểu về mảnh đất.

Trái phiếu là gì?

Nhận định nghĩa cơ bản về trái phiếu, tổng quan về các điều khoản của trái phiếu nhất định (như phiếu giảm giá) bắt nguồn và khám phá danh sách các loại trái phiếu bạn có thể xem xét sở hữu.

• Đầu tư vào trái phiếu 101 Một loại trung tâm tường thuật đưa bạn qua hàng chục bài viết tôi viết về trái phiếu và đầu tư trái phiếu, đây là một cách tuyệt vời để tìm hiểu nếu bạn muốn có cái nhìn tổng thể như thể chúng ta đang ngồi ngang qua nhau, có cà phê. Mỗi liên kết sẽ đưa bạn đến một bài viết chuyên sâu hơn về chủ đề trái phiếu cụ thể đó.
• Tôi nên đầu tư vào trái phiếu bao nhiêu? Nhận được sự phân bổ tài sản trái phiếu đúng là một việc lớn. Nghĩ đến nó một cách cẩn thận. Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
• Khám phá những gì tạo cho trái phiếu doanh nghiệp khác với trái phiếu khác và lý do tại sao chúng phù hợp với các nhà đầu tư nhất định.
• Đầu tư vào trái phiếu miễn thuế thành phố Một trong những khoản đầu tư phổ biến nhất ở Hoa Kỳ, một trái phiếu đô thị miễn thuế được lựa chọn tốt có thể cung cấp thu nhập từ lãi không có thuế thu nhập liên bang, tiểu bang và địa phương. Hãy để tôi dạy cho bạn hai loại trái phiếu đô thị khác nhau và cách tính lợi tức tương đương chịu thuế để so sánh năng suất trái phiếu thành phố với sản lượng trái phiếu không phải là phi thuế khác để xem đó có thể là thỏa thuận tốt hơn cho bạn.
• Đầu tư vào trái phiếu tiết kiệm Đây là trung tâm liên kết đến hàng tấn bài viết về trái phiếu tiết kiệm của Hoa Kỳ, bao gồm các tiểu điểm trên trái phiếu tiết kiệm EE và trái phiếu tiết kiệm I.
• Nguy cơ đầu tư vào trái phiếu rác Có vẻ như trái phiếu liên kết là một cách tốt để kiếm tiền đầu tư vào trái phiếu nhưng bạn sẽ bị nhầm lẫn. Mặc dù sản lượng quyến rũ của họ, họ hầu như luôn kết thúc bi kịch cho các nhà đầu tư cá nhân không biết họ đang làm gì. Thay vào đó, hãy đọc "Làm thế nào trái phiếu đầu tư có thể giúp bạn tránh được mất tín dụng" và nếu bạn cảm thấy đặc biệt bảo thủ, hãy nhìn vào trái phiếu được xếp loại Triple A.
• Nguy cơ đầu tư vào trái phiếu nước ngoài Nếu bạn không biết bạn đang làm gì, hoặc bạn không làm việc với một công ty quản lý tài sản được tôn trọng hoạt động trong phạm vi mức độ chấp nhận rủi ro được xác định, hãy chạy! Đây không phải là cho bạn giữa vô số rủi ro mà họ có mặt, từ rủi ro chính trị đến rủi ro tiền tệ.
• Làm thế nào Spread trái phiếu có thể Chi phí Bạn một khoản tiền rất lớn Chú ý đến sự lây lan của trái phiếu khi mua hoặc bán bất kỳ loại trái phiếu có thể được giao dịch. Khoảng trống giữa giá dự thầu và giá chào có thể là đáng kể.