Video: Trái phiếu là gì? Lợi nhuận khi đầu tư trái Phiếu 2024
Đầu tư trái phiếu, bao gồm trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu đô thị, là một trong những nền tảng lâu dài của bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng tốt nào. Ngay cả trong những thời điểm lãi suất thấp, trái phiếu cung cấp một bục tường chống lại thị trường chứng khoán và tai nạn bất động sản, trong khi ném đi thu nhập lãi. Các nghiên cứu học thuật trong suốt một thế kỷ qua cho thấy rằng ngay cả một bộ phận thu nhập cố định nhỏ dựa trên các trái phiếu được đánh giá cao có thể làm giảm đáng kể sự biến động mà không làm giảm quá nhiều lợi nhuận từ danh mục đầu tư.
Trong khi đầu tư vào trái phiếu riêng lẻ chắc chắn là có thể, điều đó có thể không được khuyến khích trừ khi bạn có ít nhất một danh mục sáu con số. Đối với các nhà đầu tư nhỏ hơn, có một giải pháp thay thế: Quỹ đầu tư trái phiếu, hay quỹ trái phiếu như thường được gọi.
Khi hầu hết các nhà đầu tư thảo luận về các quỹ tương hỗ, họ thường nói về các quỹ đầu tư được quản lý chuyên nghiệp đầu tư vào cổ phiếu, thường là dưới dạng một chỉ số. Ngược lại, các quỹ trái phiếu, góp vốn từ các nhà đầu tư để mua trái phiếu, đa dạng hóa các khoản thu nhập mà người giàu không giàu có. Một số quỹ trái phiếu chuyên về trái phiếu doanh nghiệp, một số khác trong trái phiếu thành phố, vẫn còn những người khác trong trái phiếu rác. Trên thực tế, nếu bạn muốn sở hữu một loại trái phiếu cụ thể, có một quỹ trái phiếu sẽ cho phép bạn thực hiện nó chỉ với vài trăm, thậm chí vài nghìn đô la.
Lợi ích của việc đầu tư vào quỹ trái phiếuCó một số lợi thế để đầu tư vào các quỹ trái phiếu.
Chúng bao gồm:
Các quỹ trái phiếu thường trả lãi suất cao hơn các chứng chỉ tiền gửi, quỹ thị trường tiền tệ và tài khoản ngân hàng.
- Thông thường, các nhà đầu tư nhỏ sẽ không thể kết hợp được một danh mục trái phiếu đa dạng vì các trái phiếu phải được mua bằng mệnh giá lớn hơn cổ phiếu - đôi khi $ 1, 000, $ 5, 000, $ 10, 000, $ 25,000 trở lên khi người phát hành. Đây không phải là một vấn đề vì các quỹ trái phiếu thương mại với giá cổ phiếu nhỏ hơn, làm cho đa dạng hóa có thể hoặc chỉ với vài nghìn đô la, giảm rủi ro.
-
- Các quỹ trái phiếu thường nhận được mức giá tốt hơn so với nhà đầu tư nhỏ trong trái phiếu mua lại trái phiếu. Không giống như thị trường chứng khoán mà giá thầu và yêu cầu được tiết lộ rõ ràng, bạn có thể không biết có bao nhiêu đánh dấu một công ty môi giới của bạn đặt trên một trái phiếu.Sự "lan truyền", như đã biết, giữa những gì người mua trả và những gì người bán nhận được trên một khoản trái phiếu cụ thể có thể rất lớn khi mua các vấn đề riêng lẻ. Do quy mô, quy mô và sự sẵn sàng của họ để có vị trí lớn, các quỹ trái phiếu sẽ có nhiều tỷ lệ thuận lợi hơn để đạt được mức giá hấp dẫn.
- Việc đầu tư vào các quỹ trái phiếu dễ dàng hơn nhiều so với việc sở hữu các trái phiếu riêng lẻ bởi vì bạn không phải lo lắng về danh mục đầu tư của mình (nghĩa là quản lý ngày đến hạn của các trái phiếu khác nhau) khi nó được đưa vào hoặc được gửi vào tài khoản môi giới của bạn hoặc đối phó với các tình huống đặc biệt như trái phiếu được gọi bởi công ty - nghĩa là công ty buộc bạn bán lại cho họ dựa trên thỏa thuận trái phiếu ban đầu. Với quỹ trái phiếu, tất cả được chăm sóc tại công ty quản lý. Bạn chỉ cần nhận được phân phối thường xuyên của bạn về lợi nhuận từ việc nắm giữ trái phiếu và nó.
- Nhiều quỹ trái phiếu trả lãi và lợi nhuận hàng tháng thay vì nửa năm một lần, như trường hợp của từng trái phiếu. Điều này làm cho dòng tiền mặt ít căng thẳng hơn cho các nhà đầu tư theo định hướng thu nhập, những người cần tiền gửi thường xuyên hơn cho các hóa đơn hàng ngày.
- Những hạn chế của việc đầu tư vào quỹ trái phiếu
Giống như mọi thứ trong cuộc sống, luôn có một chút chua đi kèm với quỹ ngọt ngào và trái phiếu không phải là ngoại lệ. Mặc dù tất cả các lợi ích nêu trên, có một số hạn chế để đầu tư độc quyền thông qua các quỹ trái phiếu chứ không phải là mua lại trái phiếu riêng của riêng bạn. Những hạn chế này bao gồm:
Các quỹ trái phiếu thường có tỷ lệ chi tiêu cao hơn, nghĩa là nhiều đồng đô la sẽ chi phí quản lý hơn so với một quỹ tương hỗ.
- Với một trái phiếu cá nhân, nguy cơ sẽ giảm đi vì bạn càng gần đến mức trưởng thành hơn khi bạn nhận lại chính từ công ty hoặc tổ chức mà bạn cho mượn. Điều này không đúng với quỹ trái phiếu vì các cổ phiếu cá nhân thường xuyên được mua bán và bán, vv
- Trong trường hợp quản lý tích cực, các quỹ trái phiếu có thể đòn bẩy. Nếu bạn không chú ý đến vấn đề này, bạn có thể bị tổn thất về vốn đáng kể và thậm chí không biết. Nói chung, nó không phù hợp với các nhà đầu tư trung bình sở hữu quỹ trái phiếu đúc kết và nên tránh nó giống như dịch bệnh nếu bạn có bất kỳ ý thức quản lý rủi ro hợp lý.
- Thu nhập hàng tháng từ quỹ trái phiếu dao động khi tài sản trái phiếu cơ bản thay đổi. Bạn sẽ không biết chính xác bạn sẽ thu thập bao nhiêu trong một năm nhất định.
- Một số quỹ trái phiếu tính phí mua lại nếu bạn bán cổ phần của mình trong khoảng thời gian nhất định (ví dụ 60 hoặc 90 ngày).
- Một số quỹ trái phiếu có thể có lượng hàng bán, chủ yếu là các khoản phí và hoa hồng cho công ty quỹ hoặc tổ chức tài chính bán bạn đầu tư.
- Bạn nên cân nhắc đầu tư vào một quỹ trái phiếu cho danh mục đầu tư của gia đình bạn?
Sự thật của vấn đề là không có câu trả lời đúng hoặc sai khi nói đến đầu tư trái phiếu.Các quỹ trái phiếu có ý nghĩa cho những người có ít hơn 100.000 đô la để cống hiến cho danh mục đầu tư có thu nhập cố định của họ hoặc cho những người chỉ đơn giản muốn sự tiện lợi trong việc mua và bán một rổ trái phiếu với một giao dịch.
Tìm hiểu về Đầu tư vào trái phiếu quỹ trái phiếu
Là một trong những khoản đầu tư an toàn nhất hiện có. Và các quỹ tương hỗ nói chung là cách an toàn nhất để đầu tư vào trái phiếu. Đây là một vài thứ đáng xem xét.
Trái phiếu ETF trái phiếu và Quỹ trái phiếu Tương lai: Chi phí và lợi nhuận trong lịch sử
Cách tốt nhất là gì đầu tư vào trái phiếu, quỹ tương hỗ hay ETFs? Tìm hiểu chi phí và sự khác biệt giữa các quỹ trái phiếu và ETF trái phiếu.
Bạn nên Đầu Tư vào Trái Phiếu Trái Phiếu Trái Phiếu Cao Lỗ Rác Được Bảo Hiểm?
Các loại trái phiếu có lãi suất cao ETFs có vẻ tốt trên giấy, nhưng có nhiều lý do tại sao cách tiếp cận được bảo hiểm là một cách không hiệu quả để đầu tư vào trái phiếu có lãi suất cao.