Video: Nên gửi tiết kiệm hay đầu tư chứng khoán 2018 | EZ TECH CLASS 2024
Hầu hết các nhà đầu tư đều nhận thức được lợi ích của đa dạng hóa quốc tế, nhưng có thể khó thực hiện. Rốt cuộc, có hàng trăm quốc gia khác nhau có thể rất quen thuộc với những người sống ở Hoa Kỳ. Quỹ đầu tư mạo hiểm (ETFs) đã làm cho quá trình đầu tư dễ dàng hơn trên thế giới bằng cách tập hợp các cổ phiếu và trái phiếu vào danh mục đầu tư đa dạng có thể được mua và bán như bất kỳ cổ phiếu nào khác của U.
Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét một số danh mục ví dụ kết hợp ETF quốc tế dựa trên nhân khẩu học và mục tiêu của nhà đầu tư.Nhà đầu tư trẻ: Tối đa 35
Hầu hết các cố vấn tài chính khuyên các nhà đầu tư trẻ tuổi phải chịu nhiều rủi ro hơn trong danh mục đầu tư vì họ có thời gian dài hơn. Trong khi các khoản đầu tư rủi ro hơn - như chứng khoán - có thể gặp nhiều biến động ngắn hạn hơn, họ có xu hướng vượt trội các khoản đầu tư rủi ro ít - như trái phiếu - trong dài hạn. Các nhà đầu tư trẻ không có kế hoạch bán hàng trong nhiều thập kỷ thường tốt nhất với các lớp đầu tư rủi ro vì những lý do này.
Trong đầu tư quốc tế, những khoản đầu tư mạo hiểm này bao gồm thị trường và trái phiếu thị trường và thị trường đang nổi lên. Các quốc gia thuộc các nhóm này có nền kinh tế tăng trưởng nhanh hơn các nước phát triển, nhưng có thể gặp nhiều biến động ngắn hạn hơn từ rủi ro chính trị, rủi ro tiền tệ và các yếu tố khác.
Nhà đầu tư trẻ có thể hưởng lợi từ những động lực này bằng cách tăng khoản phân bổ cho các loại tài sản này.Các khoản đầu tư của các nhà đầu tư trẻ có thể bao gồm:
ETF
ClassPhân bổ
| Vanguard Tổng thị trường chứng khoán ETF (VTI) | Vốn Mỹ | 40 phần trăm |
| Vanguard FTSE Các thị trường phát triển ETF (VEA) | Cổ phiếu Quốc tế | 40 Phần trăm |
| Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) | Cổ phiếu Thị trường Mới nổi | 10% |
| iShares Emerging Market Bond ETF (EMB) | Trái phiếu Thị trường Mới nổi | 10 Phần trăm |
| Trung Độ Các nhà đầu tư: 35 - 65 | Các nhà đầu tư trung tuổi nên tập trung vào sự cân bằng giữa tăng trưởng và thu nhập. Trong khi họ vẫn có thời gian để đi xe ra biến động, mục tiêu là bắt đầu chuyển từ tăng vốn để bảo tồn vốn như phương pháp nghỉ hưu. Trái phiếu và các khoản đầu tư có thu nhập cố định khác giúp tạo ra sự chắc chắn hơn, trong khi cổ phiếu blue-chip và cổ phiếu có giá trị có thể thích hợp để giảm rủi ro và biến động trong phần vốn chủ sở hữu của một danh mục đầu tư. |
Trong bối cảnh đầu tư quốc tế, các nhà đầu tư ở độ tuổi trung lưu có thể muốn xem xét giảm tiếp xúc với các thị trường mới nổi và biên giới và tăng cường tiếp xúc với các thị trường phát triển. Họ cũng có thể muốn xem xét xây dựng tiếp xúc với trái phiếu quốc tế như là một cách để đa dạng hóa rủi ro thu nhập cố định ra khỏi Hoa Kỳ.Những cách tiếp cận này thường dẫn đến sự biến động của danh mục đầu tư thấp hơn và thu nhập hấp dẫn liên tục theo thời gian.
Phân bổ
Vanguard Tổng thị trường chứng khoán ETF (VTI)
Cổ phiếu của Mỹ
45 Phần trăm
| Vanguard FTSE Thị trường phát triển ETF (VEA) | Cổ phiếu Quốc tế | 15 Phần trăm |
| Vanguard US Total Bond ETF (BND) | Trái phiếu Mỹ | 25 Phần trăm |
| Vanguard Total Bond Quốc tế ETF (BNDX) Trái phiếu quốc tế | 15 phần trăm | |
| Nhà đầu tư hưu trí: 65 và trên | Các nhà đầu tư hưu trí thường ưu tiên các khoản đầu tư thu nhập có rủi ro thấp trong thời gian ngắn. Trong thời gian này, mục tiêu đầu tư chuyển từ tăng vốn sang bảo toàn vốn vì mục đích là để đảm bảo có đủ thu nhập để đáp ứng nhu cầu nghỉ hưu. Trái phiếu là cách phổ biến nhất để đạt được các mục tiêu này vì chúng hiếm khi được mặc định và cung cấp một nguồn thu nhập ổn định theo thời gian. | Khi đầu tư ra nước ngoài, nhà đầu tư hưu trí có thể muốn xem xét một số đầu tư nước ngoài có thu nhập cố định. Những khoản đầu tư này có thể đa dạng hóa khỏi rủi ro lãi suất ở Hoa Kỳ, mặc dù điều quan trọng là phải xem xét bất kỳ rủi ro ngoại tệ nào. Nhà đầu tư cần U. S $ khi nghỉ hưu - trừ khi sống ở nước ngoài - có nghĩa là việc chuyển đổi tiền tệ có thể trở nên tốn kém nếu ngoại tệ mất giá so với đồng USD. |
| Phân loại | Phân loại | Vanguard Thị trường Trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ ETF (BND) |
Trái phiếu Mỹ
80 Phần trăm
Vanguard Trái phiếu quốc tế trái phiếu ETF (BNDX)
Trái phiếu quốc tế
20 phần trăm
| Những cân nhắc quan trọng | Không có sự đồng thuận phổ quát về số lượng đa dạng hóa quốc tế phù hợp với danh mục hưu trí. Một số cố vấn tài chính có thể coi số liệu trong các danh mục đầu tư này là quá mức đối với tài sản quốc tế, trong khi một số khác coi chúng là mức độ đa dạng thích hợp. Các nhà đầu tư nên đánh giá cẩn thận tình hình và mức độ thoải mái của họ với đầu tư quốc tế trước khi đưa ra quyết định. | Phần dưới |
| Hầu hết các nhà đầu tư đều nhận thức được lợi ích của sự đa dạng hóa quốc tế, nhưng thật khó có thể đưa lý thuyết vào thực tiễn. Tin tốt là ETF quốc tế làm cho việc xây dựng các danh mục đầu tư đa dạng trên phạm vi toàn quốc trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Với các ví dụ trong bài báo này, các nhà đầu tư có thể có được một ý tưởng về sự đa dạng hóa quốc tế giống như đối với nhân khẩu học các nhà đầu tư khác nhau. | Bài viết này chỉ nhằm mục đích thông tin. Không có gì trong bài viết này được hiểu là lời khuyên đầu tư. Vui lòng tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính để giúp phát triển một danh mục đầu tư tối ưu cho tình huống cá nhân của bạn. |
ĐA dạng hoá và Quỹ Tương hỗ: Làm thế nào để Thực sự Đa dạng hóa
ĐA dạng hóa là dễ dàng và hiệu quả với quỹ tương hỗ. Tìm hiểu những ưu điểm của việc đa dạng hoá đầu tư của bạn và làm thế nào bạn có thể giảm rủi ro. ĐA quốc gia được coi là đa dạng hóa quốc tế?
Khám phá tại sao các công ty đa quốc gia có thể không phải là cách tốt nhất để đa dạng hóa quốc tế và một số giải pháp thay thế để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Mục tiêu Ngày Quỹ Đa dạng Đa dạng Quốc tế
Quỹ thời gian mục tiêu đã trở thành một cách phổ biến để tiết kiệm cho nghỉ hưu, nhưng có một số khác biệt chính trong cách mà họ đa dạng hóa ở nước ngoài. |