Lạm phát và giảm phát: Định nghĩa, Nguyên nhân, Ảnh hưởng

Định nghĩa : Lạm phát là khi giá tăng và giảm phát là khi giá giảm. Bạn có thể có cả lạm phát và giảm phát tại cùng một thời điểm trong các loại tài sản khác nhau. Khi được đưa đến cực đoan của họ, cả hai đều xấu cho tăng trưởng kinh tế, nhưng vì những lý do khác nhau. Đó là lý do tại sao Cục Dự trữ Liên bang, ngân hàng trung ương của quốc gia này, cố gắng kiểm soát chúng. Đây là cách để nhận ra những dấu hiệu lạm phát lan rộng và giảm phát, và làm thế nào để bảo vệ tài chính của bạn.

Cách nhận biết sự khác biệt giữa lạm phát và giảm phát

Có 5 loại lạm phát. Thách thức tồi tệ nhất là tăng lạm phát . Đó là khi giá tăng hơn 50 phần trăm một tháng. May mắn thay, nó rất hiếm. Đó là bởi vì nó chỉ do chi tiêu quân sự to lớn. Ở đầu kia của quy mô là lạm phát tài sản , xảy ra ở một nơi nào đó gần như mọi lúc. Ví dụ, mỗi đợt dầu và khí đốt mùa xuân tăng vọt vì các nhà kinh doanh hàng hóa tăng giá dầu. Họ dự đoán nhu cầu ngày càng tăng tại máy bơm nhờ mùa lái xe mùa hè.

Loại thứ ba, lạm phát leo thang , là khi giá cả tăng 3% một năm hoặc ít hơn. Nó khá phổ biến. Nó xảy ra khi nền kinh tế đang hoạt động tốt. Lần cuối cùng xảy ra là vào năm 2007.

Loại thứ tư là đi bộ hoặc nguy hiểm , lạm phát . Giá cả tăng từ 3-10% một năm, đủ để mọi người tích trữ ngay để tránh giá cao hơn. Các nhà cung cấp và tiền lương không thể theo kịp, dẫn đến sự thiếu hụt hoặc giá cả quá cao mà hầu hết mọi người không có đủ điều kiện cơ bản.

Loại thứ 5, lạm phát phi mã là khi giá tăng 10% hoặc hơn một năm. Nó có thể gây bất ổn cho nền kinh tế, đẩy lùi các nhà đầu tư nước ngoài và lật đổ các nhà lãnh đạo chính phủ. Đó là kết quả của sự biến động tỷ giá.

Giảm phát là khi giá giảm, nhưng khó có thể phát hiện. Đó là bởi vì tất cả các mức giá không giảm đều.

Trong thời gian giảm phát tổng thể, bạn có thể có lạm phát ở một số khu vực của nền kinh tế. Trong năm 2014, đã có giảm phát trong giá dầu và khí đốt. Trong khi đó, giá nhà ở tiếp tục tăng, mặc dù chậm. Đó là lý do tại sao Dự trữ Liên bang đánh giá mức lạm phát cơ bản. Nó đưa ra những thay đổi giá cả biến động của dầu và thực phẩm.

Ví dụ

Hoa Kỳ đã đi theo lạm phát vào cuối những năm 1980 và đầu những năm 1990. Lạm phát đạt mức cao nhất là 6,1%. Lạm phát tăng tốc xảy ra vào những năm 1970 và đầu những năm 1980. Đó là do các chính sách kinh tế của Tổng thống Richard Nixon. Thứ nhất, ông ta đã tiến hành kiểm soát mức lương, tạo ra sự đình đốn. Để kiềm chế điều đó, ông đã lấy đồng đô la khỏi tiêu chuẩn vàng, điều này chỉ thúc đẩy lạm phát nhiều hơn nữa khi giá trị của đồng đô la giảm.Để biết thêm chi tiết, xem Lịch sử Tỷ lệ Lạm phát của U.

Nền kinh tế Nhật Bản đang giảm phát. Nó bắt đầu vào năm 1989, khi Ngân hàng Nhật Bản tăng lãi suất. Điều đó đã đẩy nhu cầu về nhà ở xuống. Khi giá giảm ở các khu vực khác, các doanh nghiệp đã cắt giảm việc mở rộng và mọi người ngừng chi tiêu và bắt đầu tiết kiệm nhiều hơn. Dân số lớn lên, không có đủ người trẻ tuổi thay thế công nhân nghỉ hưu. Người cao tuổi mua ít hơn, vì đó là những người trẻ tuổi bắt đầu gia đình, mua nhà mới, và mua đồ nội thất.

Chính phủ đã cố gắng mở rộng chính sách tài khóa. Điều đó chỉ tăng gấp đôi nợ mà không khôi phục lại sự tự tin. Nhật Bản vẫn đang nỗ lực để thoát khỏi bẫy thanh khoản này.

Nguyên nhân

Có ba nguyên nhân của lạm phát. Lạm phát theo nhu cầu đầu tiên, xảy ra khi nhu cầu vượt quá cung. Thứ hai là lạm phát chi phí đẩy, đó là khi cung cấp hàng hoá hoặc dịch vụ bị hạn chế, trong khi nhu cầu vẫn giữ nguyên. Ví dụ, vì thiếu kỹ sư phần mềm có tay nghề cao, lương của họ tăng vọt.

Thứ ba, việc mở rộng nguồn cung tiền của quốc gia là khi quá nhiều vốn trườn quá ít hàng hoá và dịch vụ. Nó được gây ra bởi chính sách tài khóa hay tiền tệ quá rộng, tạo ra thanh khoản quá nhiều.

Giảm phát thường là do sự sụt giảm nhu cầu. Người mua sắm ít hơn có nghĩa là doanh nghiệp phải hạ giá, có thể biến thành cuộc chiến đấu thầu.

Đó cũng là do sự thay đổi công nghệ, những chip máy tính hiệu quả hơn. Giảm phát cũng có thể là do tỷ giá hối đoái. Ví dụ, Trung Quốc giữ giá trị của đồng tiền thấp so với đồng đô la Mỹ. Điều đó cho phép nó đánh giá thấp các nhà sản xuất ở U. S., hạ giá các mặt hàng xuất khẩu sang Hoa Kỳ.

Lạm phát và Giảm phát được kiểm soát như thế nào trong nền kinh tế U.

Do giá dầu và lương thực có thể biến động nên chúng không được tính từ tỷ lệ lạm phát cơ bản. Vào tháng 1 năm 2012, Fed đã quyết định sử dụng chỉ số giá PCE cốt lõi làm thước đo lạm phát. Nếu lạm phát cơ bản tăng cao hơn mức lạm phát mục tiêu 2% của Fed, ngân hàng trung ương sẽ khởi động chính sách tiền tệ nới lỏng. Điều đó làm tăng lãi suất, giảm nguồn cung tiền và làm chậm tốc độ lạm phát nhu cầu.

Fed thường chỉ nói đến lạm phát nói chung. Nhưng chính sách tiền tệ thắt chặt có thể tấn công lạm phát tài sản. Lãi suất cao có thể làm chậm nhu cầu về nhà ở nếu lạm phát tài sản là mối đe dọa. Thật không may, FED đã không tăng lãi suất trong giai đoạn bùng nổ nhà ở trong năm 2005. Nó cho rằng lạm phát tài sản sẽ chỉ giới hạn trong nhà ở và không lan rộng đến nền kinh tế nói chung. Đúng rồi, lạm phát không lan rộng. Khi bong bóng nhà đất bùng nổ, nó đã dẫn đến cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn và cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Để biết thêm thông tin, xem Ai là những người chơi chính trong Cuộc chiến chống lạm phát? và những gì đang được thực hiện để kiểm soát lạm phát?

Giảm phát so với lạm phát: Điều gì là xấu hơn?

Giảm phát tệ hơn vì lãi suất chỉ có thể hạ xuống còn 0. Khi doanh nghiệp và người dân cảm thấy ít giàu có, họ tiêu tốn ít hơn, giảm nhu cầu hơn nữa.Giá cả giảm trong phản ứng, cho các công ty ít lợi nhuận. Một khi người ta dự đoán giá sẽ sụt giảm, họ sẽ trì hoãn mua hàng càng lâu càng tốt. Họ biết rằng họ chờ đợi lâu hơn, giá sẽ thấp hơn. Điều này làm giảm thêm nhu cầu, làm cho các doanh nghiệp giảm giá thậm chí nhiều hơn. Đó là một xoắn ốc luẩn quẩn, đi xuống.

Lạm phát và Giảm phát có ý nghĩa gì đối với bạn

Lạm phát giảm mức sống của bạn nếu thu nhập của bạn không theo kịp với giá cả tăng cao (và hiếm khi). Tuy nhiên, nếu lạm phát ở mức 2%, thì người ta mua mọi thứ trước khi giá tăng lên trong tương lai. Điều đó có thể thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Để biết thêm thông tin, hãy xem Lạm phát tác động như thế nào đến cuộc sống của tôi?

Cách tự bảo vệ

Cả lạm phát và giảm phát đều đang được kiểm soát ở Hoa Kỳ. Nhưng bạn có thể theo dõi lạm phát và giảm phát với báo cáo Chỉ số giá tiêu dùng hàng tháng do Cục Thống kê Lao động xuất bản. Đây là tỷ lệ lạm phát hiện nay. Nó cũng được đo bằng chỉ số Chi tiêu Chi tiêu Cá nhân (Personal Consumption Expenditures) bao gồm nhiều hàng hóa và dịch vụ kinh doanh hơn CPI.

Hai trái phiếu được cung cấp bởi Kho bạc Hoa Kỳ cung cấp các phương thức được xây dựng để bảo vệ bạn khỏi lạm phát. Cả hai Kho bạc Chứng khoán Bảo vệ và Trái phiếu Khoản 1 sẽ tự động tăng giá trị cùng với lạm phát. Nếu bạn lo lắng về lạm phát, bạn sẽ có được sự yên tâm nếu bạn sở hữu một số trong số này. Mặt khác, việc bảo vệ tốt nhất là một danh mục đầu tư đa dạng hóa bao gồm cổ phiếu. Đó là bởi vì thị trường chứng khoán lịch sử tốt hơn lạm phát. Nếu bạn đang nghỉ hưu hoặc nếu không có khả năng suy thoái, thì bạn có thể muốn TIPS hoặc I trái phiếu hơn cổ phiếu.

Còn vàng thì sao? Nó được sử dụng như một hàng rào chống lại lạm phát, nhưng giá vàng cũng bị ảnh hưởng bởi rất nhiều thứ khác nữa. Vì nó được buôn bán trên thị trường hàng hóa, nó dễ bay hơi hơn. Đây là tại sao bạn nên đầu tư vào vàng.