Làm thế nào để Tránh & Tránh Kiểm soát Trộm giả mạo Kiểm tra Scams

Các trò gian lận kiểm tra rút gọn làm việc như sau: một phong bì đến trong hộp thư của bạn tuyên bố rằng bạn đã giành một giải thưởng lớn từ một giveaway. Là bằng chứng, có một kiểm tra thực tế cho một phần của số tiền giải thưởng trong phong bì! Tất cả bạn phải làm là gửi séc, và nhận được hướng dẫn thêm.

Bí quyết là giải thưởng đi kèm với hướng dẫn chuyển tiền cho kẻ lừa đảo. Không lâu sau đó, séc sẽ trả lại, và bạn sẽ nhận được tất cả số tiền mà bạn đã gửi (và có thể phải chịu trách nhiệm thanh toán cho ngân hàng của bạn để thanh toán một kiểm tra gian lận!).

Đây là một hình thức lừa đảo trộm cắp độc ác đặc biệt vì nó làm tăng hy vọng của các nạn nhân cao như vậy. Nhiều người kiểm tra đó làm bằng chứng cho thấy họ thực sự đã thắng. Vui mừng về giải thưởng, nạn nhân thấy số tiền nhỏ tương đối mà những kẻ lừa đảo yêu cầu như là một món hời. Ai sẽ không vui khi trả một ngàn đô la để nhận được 65.000 đô la trở lên.

- Để giúp bạn tránh được hình thức lừa đảo gian lận ở đây là văn bản của một cuộc kiểm tra rút gọn thực tế để kiểm tra thư lừa đảo đã được sử dụng để lừa nạn nhân:

Moneywise America Lotto

Giấy chứng nhận Giải thưởng > Giám đốc Khuyến mại

[địa chỉ giả mạo]
Kingston, ON
Canada
H9Y 8U6
Kính gửi Sandra Grauschopf:
Sau khi hoàn thành thành công các khoản rút thăm thứ ba của Moneywise America Lotto ; chúng tôi xin thông báo cho bạn về thông báo chính thức ngày hôm nay rằng bạn đã nổi lên như một trong những người chiến thắng hàng tháng của chúng tôi cho tháng của tháng Năm. Tất cả người tham gia được lựa chọn ngẫu nhiên thông qua hệ thống lá phiếu trên máy tính của chúng tôi được rút ra từ hàng trăm ngàn tên và địa chỉ của những người trước đây đã ký vào Chương trình rút thăm trúng thưởng ở Bắc Mỹ, như một phần trong chương trình quảng cáo quốc tế của chúng tôi. XIN CHÚC MỪNG!
Vé của bạn nổi lên như một vé thắng cuộc và do đó giành được trong hạng ba. Vì vậy, bạn đã nhận được khoản thanh toán lumpsum
65.000 Đô la Mỹ
(Sáu mươi Năm ngàn Đô la Mỹ) bằng tiền mặt, đó là khoản thanh toán trúng cho người chiến thắng thứ ba. Đây là tổng số tiền thưởng 408.000 USD) được chia sẻ giữa 6 người chiến thắng trong hạng Ba. Một khoản thuế và giải phóng mặt bằng trị giá USD 1, 875. 00 đã được tài trợ bằng ngân phiếu kín của USD $ 995. 80 và được khấu trừ khỏi tổng số tiền thắng. Vui lòng thanh toán séc của bạn để biết các khoản thuế và lệ phí giải phóng mặt bằng. Khoản lệ phí thuế và thanh toán của bạn đối với UDS $ 1 875. 00 phải được thanh toán cho Đại lý Bắc Mỹ được chỉ định của chúng tôi. Chương trình giải thưởng này đã đến thông báo công khai để tránh các tổ chức trái phép, cá nhân liên hệ với bạn, hãy đảm bảo rằng chiến thắng này được giữ kín. - QUAN TRỌNG - Nếu quá trình này không được hoàn thành vào hoặc trước ngày [chỉ vài ngày sau khi nhận được thư], chúng tôi sẽ giả sử giải thưởng này là không có người nhận và giải thưởng sẽ tự động vô hiệu.Vui lòng liên hệ với đại lý yêu cầu bồi thường của bạn trên [số điện thoại tạm thời] từ Thứ Hai đến Thứ 7 để biết thông tin về cách tuyên bố giải thưởng và bất kỳ câu hỏi nào bạn có.
Một lần nữa, xin chúc mừng nhân viên của chúng tôi và cảm ơn vì đã tham gia chương trình khuyến mãi của chúng tôi.
Làm thế nào để nhận ra rằng Thư này là một cuộc kiểm tra đánh cược bị đánh cắp:

Mặc dù thư này dường như có vẻ thuyết phục lúc đầu, nhưng có một số dấu hiệu rõ ràng rằng đây là lừa đảo và không phải là một thông báo giành chiến thắng chính đáng. Bằng cách chú ý đến họ, bạn có thể tìm hiểu làm thế nào để phát hiện ra bất kỳ mưu đồ mà bạn nhận được và tránh mất tiền.

Lá thư này tinh tế hơn một số trò gian lận cá cược.

Nó bao gồm tên thực tế của người nhận (có thể được mua từ danh sách đặt hàng qua thư) và không có lỗi đánh máy, ngoại trừ một số vấn đề ngữ pháp nhỏ và khoảng cách lạ lẫm.

Dưới đây là một số điều nên gửi cờ cảnh báo rằng bạn nhận được thông báo rằng bạn nhận được thực sự là lừa đảo:

Bạn đã nhận được một séc lớn mà không phải điền vào một bản khai có tuyên thệ. Nếu bạn sống ở Hoa Kỳ, bạn sẽ phải xác minh thông tin thuế của bạn trước khi nhận bất kỳ giải thưởng hợp pháp có giá trị hơn $ 600.

• Bức thư tuyên bố rằng giải thưởng này là từ một cuộc xổ số quốc tế (sẽ là bất hợp pháp trừ khi bạn mua vé tại quốc gia nơi tổ chức xổ số)
• Thư thắng và séc đến qua thư hàng loạt. Những người trúng số trúng thưởng hợp pháp không được thông báo hàng loạt.
• Áp lực đang được áp dụng để đáp ứng nhanh chóng (trước khi nạn nhân có thể suy nghĩ hai lần về việc gửi tiền) và giữ bí mật giải thưởng (để không ai có thể cảnh báo nạn nhân của lừa đảo).
• Thông báo về giải thưởng yêu cầu bạn nộp thuế, mà cư dân Hoa Kỳ phải luôn phải trả trực tiếp cho IRS với thuế thường xuyên của họ.
• Và dĩ nhiên, dấu hiệu lớn nhất của tất cả là khi liên lạc với số điện thoại được đưa ra sau khi thanh toán séc, họ sẽ yêu cầu bạn chuyển tiền. Những vụ rút gọn hợp pháp không bao giờ bao giờ hỏi bạn phải trả tiền để nhận giải thưởng của bạn.
• Hãy nhớ rằng, Hiệp hội Người tiêu dùng Quốc gia cho biết: "Không có lý do chính đáng để ai đó trao cho bạn một tấm séc và sau đó yêu cầu bạn cung cấp cho họ một phần chi phiếu trở lại"
  Mặc dù nó luôn luôn thú vị để nhận được một "surprize" giành chiến thắng trong thư, giải thưởng tiền mặt lớn mà xuất hiện mà không có cảnh báo không có khả năng là hợp pháp. Trước khi bạn nhận được quá vui mừng bởi bất kỳ chiến thắng giành giải thưởng, hãy chắc chắn để vet nó kỹ lưỡng và chắc chắn rằng bạn không bị lừa.