Video: Phân tích báo cáo tài chính - Cách đọc báo cáo tài chính 2025
Tiền mặt là xăng mà làm cho doanh nghiệp của bạn chạy. Dòng tiền có thể được định nghĩa là cách tiền chuyển vào và ra khỏi doanh nghiệp của bạn; nó là sự khác biệt giữa chỉ là có thể mở một doanh nghiệp và có thể ở lại trong kinh doanh. Một phân tích dòng tiền mặt là một phương pháp kiểm tra tình trạng tài chính của công ty bạn. Đây là nghiên cứu về sự chuyển động tiền mặt thông qua hoạt động kinh doanh của bạn, được gọi là ngân sách tiền mặt, để xác định cách thức bạn nhận và trả tiền.
Mục tiêu là duy trì đủ tiền mặt cho các hoạt động của doanh nghiệp từ tháng này qua tháng khác. Loại phân tích dòng tiền mặt này được gọi là phát triển ngân sách tiền mặt.
Thời gian trung bình
Thời gian yêu cầu: 3 giờ
Đây là cách:
- Loại phân tích dòng tiền mặt này được gọi là lập ngân sách tiền mặt chuẩn bị và phân tích. Đây là một phần trong kế hoạch dự báo tài chính ngắn hạn của công ty bạn. Xác định lượng tiền mặt sẽ đổ vào công ty của bạn trong tháng. Nếu bạn chỉ mới bắt đầu kinh doanh, bạn nên bao gồm số dư ban đầu bằng tiền mặt mà bạn muốn có sẵn hàng tháng. Cũng có số lượng bán hàng bạn có trong tháng đầu tiên. Bán hàng bao gồm cả doanh số bán hàng và bán hàng mà bạn thực hiện cho khách hàng của bạn trả tiền tín dụng.
- Xác định lượng tiền mặt sẽ chảy ra khỏi công ty của bạn trong tháng. Bạn sẽ phải trả chi phí. Bạn có lẽ sẽ phải mua đồ dùng văn phòng. Các chi phí hàng tháng khác có thể bao gồm quảng cáo, chi phí xe, chi phí biên chế, chỉ cần để tên một vài. Bạn sẽ có một số chi phí hàng quý, chẳng hạn như thuế. Bạn có thể có chi phí chỉ xảy ra đôi khi, như mua sắm thiết bị máy tính, xe cộ, hoặc các chi phí lớn khác. Dưới đây là ví dụ về Bảng thanh toán tiền mặt là bước thứ hai của ngân sách tiền mặt.
- Nếu dòng tiền mặt của bạn bị âm trong một tháng, bạn sẽ phải vay tiền trong tháng đó từ gia đình, bạn bè, nhà đầu tư, hoặc từ ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính khác.Sau đó, nếu dòng tiền mặt của bạn tích cực vào tháng tới, bạn có thể trả lại khoản vay đó.
- Tiếp tục thực hiện điều này mỗi tháng trong kỳ dự báo của bạn. Cố gắng giữ cho vay của bạn ở mức tối thiểu và lượng tiền mặt chảy vào lớn hơn dòng chảy ra của bạn. Hãy nhớ rằng ngân sách tiền mặt này là một tài liệu dự báo tài chính nhưng hãy cố gắng theo sát nó càng sát càng tốt. Dưới đây là ví dụ về Ngân sách Tiền mặt đã hoàn thành, dựa trên lịch trình đã hoàn thành, bạn có thể xem. Dưới đây là một bảng tính trống bạn có thể sử dụng cho công ty của riêng bạn.
- Lời khuyên:
Hãy xem bài viết này. Nó cho bạn thấy làm thế nào để sử dụng ngân sách tiền mặt như là một phần của kế hoạch dự báo tài chính toàn diện.
- Bảng tính này giúp bạn phát triển phần đầu tiên của ngân sách tiền mặt, Biểu Biên lai Tiền mặt. Bảng tính trống này cung cấp cho bạn không gian để phát triển Bảng Biên nhận Tiền mặt của riêng bạn.
- Ví dụ về Bảng Thanh toán Tiền mặt cho bạn thấy cách phát triển lịch cho công ty của bạn. Dưới đây là bảng tính trống bạn có thể sử dụng để phát triển Báo cáo Thanh toán Tiền mặt cho công ty của bạn.
- Dưới đây là một ví dụ về một ngân sách tiền mặt dựa trên lịch phát triển trước đó. Dưới đây là một bảng tính trống bạn có thể sử dụng cho công ty của riêng bạn.
- Đọc và làm theo 6 mẹo này để duy trì dòng tiền mặt lành mạnh và những lời khuyên trong Làm thế nào để Tăng Lưu lượng tiền mặt của bạn.
- Điều bạn cần:
Máy tính doanh nghiệp
- Chương trình kế toán trên máy vi tính mà bạn sử dụng
- Tất cả biên nhận và chi phí bán hàng của bạn
- Tiền mặt bạn muốn có trong tay mọi lúc
- số dư đầu kỳ ban đầu
Làm thế nào để Thực hiện Thực tiễn Tốt nhất về Kinh doanh trong Doanh nghiệp Nhỏ
So sánh các thực tiễn tốt nhất và cách vay mượn hoặc ăn cắp ý tưởng, chiến thuật và chiến lược.
Làm thế nào để Thực hiện Phân tích SWOT cho doanh nghiệp nhỏ
Một phân tích SWOT doanh nghiệp nhỏ nhất thường được sử dụng như là một phần của kế hoạch tiếp thị, nhưng nó cũng là một công cụ tốt cho việc hoạch định chiến lược kinh doanh nói chung.
Thực hiện kế hoạch kinh doanh: Làm thế nào để thực hiện các mục tiêu của bạn
Những lời khuyên này để thực hiện kế hoạch kinh doanh sẽ giúp bạn làm rõ các mục tiêu , giao nhiệm vụ với thời hạn và lập biểu đồ tiến độ đạt được mục tiêu.