Cách thức hoạt động rửa tiền trên eBay

Khi chúng ta nghe thấy những từ "rửa tiền", những hình ảnh của Mafia sẽ đến trong tâm trí khi bọn mưu đồ thành lập các cơ sở kinh doanh tiền mặt hợp pháp như nhà hàng hoặc cửa hàng để thu lượm tiền bẩn. Bây giờ chúng tôi đang ở trong internet và thời đại ngân hàng điện tử, việc rửa tiền có thể được thực hiện trực tuyến thông qua các trang web hợp pháp như eBay. Có những trò gian lận phổ biến trên eBay đề xuất rửa tiền, nhưng chúng ta hãy xem cách thức hoạt động rửa tiền, chính xác nó là gì và tại sao nó tồn tại.

Định nghĩa về rửa tiền

Để thiết lập một nền tảng cho bài viết này, bạn phải hiểu những gì là rửa tiền. Theo Investopedia:

"Quá trình tạo ra sự xuất hiện của một khoản tiền lớn từ các tội ác nghiêm trọng như buôn lậu ma túy hoặc hoạt động khủng bố, có nguồn gốc hợp pháp."

Cách thức hoạt động rửa tiền

Một chương trình rửa tiền truyền thống hoạt động như thế này. Giả sử Jim và Nathan tham gia vào việc buôn bán ma túy bất hợp pháp, và có một luồng tiền khổng lồ xuất hiện. Đó là nguy hiểm và ngu xuẩn để giữ tiền mặt nằm xung quanh, vì vậy họ cần một cách để kiếm tiền vào ngân hàng mà không cần nghi ngờ.

Ngành ngân hàng được chính phủ yêu cầu phải báo cáo bất kỳ khoản tiền gửi bằng tiền mặt nào cho IRS. Ngân hàng cũng có thể báo cáo bất kỳ khoản tiền gửi bằng tiền đáng ngờ nào, chẳng hạn như số tiền lớn thường xuyên hoặc khách hàng giữ số tiền lớn trong két an toàn. Các báo cáo của IRS là để các hoạt động bất hợp pháp có thể được phát hiện, và để đảm bảo rằng các doanh nghiệp đang nộp thuế.

Vì vậy, những người hoạt động bất hợp pháp cần có cách để lấy tiền vào ngân hàng, ở đâu thì an toàn, mà không cần tước ngân hàng. Bất kỳ số tiền lớn tiền mặt, hoặc tiền mặt thường xuyên lớn tiền mặt thường không có được hợp pháp. Jim và Nathan mở một cửa hàng kinh doanh hợp pháp, nơi thường xuyên chảy tiền mặt như nhà hàng, tiệm nail, rửa xe, cửa hàng kem, quán cà phê hoặc trạm xăng.

Các doanh nghiệp này được gọi là "mặt trận" để rửa tiền.

Vì vậy, khi Jim và Nathan nộp tiền đặt cọc cho ngân hàng mỗi ngày từ các hoạt động hợp pháp của họ, họ thêm một ít tiền mặt từ việc bán thuốc cho túi tiền, và tiền bẩn của chúng từ các loại thuốc bị pha trộn với "sạch sẽ" tiền từ nhà hàng hợp pháp hoặc tiệm nail. Đây là nơi có từ "rửa tiền". Từng chút từng chút, tiền bẩn dồn vào ngân hàng trộn lẫn với tiền từ các doanh nghiệp khác. Vì vậy, tiền bẩn có vẻ sạch.

Rửa tiền như thế nào trên eBay

Vì chúng ta sống trong một xã hội điện tử, các chương trình rửa tiền đã được thực hiện theo cách của họ trên internet. Bán hàng trực tuyến được theo dõi. Paypal gửi người bán 1099K nếu hai điều kiện này được đáp ứng:

• 20.000 Đô la Mỹ
• 200 mặt hàng được bán

Vì vậy, một số người bán được miễn chấp nhận giấy tờ thuế của chính phủ.(người bán hàng eBay nên báo cáo tất cả thu nhập từ kinh doanh của họ bất kể có nhận được mẫu này hay không.) Vì vậy, một số bán hàng trên eBay có thể ở dưới radar, do đó để nói chuyện.

Một cách để những người vô đạo đức đang cố gắng giao dịch bằng tiền bẩn là thiết lập danh sách giả mạo trên eBay. Nó trông giống như một giao dịch thực sự, nhưng giá thường tăng lên thiên văn cho loại mặt hàng, và giá bán không có ý nghĩa.

Một trong những chương trình đó là sử dụng băng đĩa Disney Black Diamond VHS, nhưng nó có thể là trên bất cứ thứ gì. Đây là cách nó làm việc.

Giả sử Jim có khách hàng muốn mua thứ gì đó bất hợp pháp, chẳng hạn như ma túy, tài sản bị đánh cắp hoặc vũ khí. Thay vì tạo ra một giao dịch bằng tiền mặt, đó là nguy hiểm và ngu ngốc, Jim nói với khách hàng của mình rằng anh ta sẽ thành lập một danh sách trên eBay cho một mục cụ thể với mức giá rất cao, chẳng hạn như băng Disney Black Diamond VHS. Sau đó anh ta sẽ gửi một liên kết đến mục này tới khách hàng. Đây được gọi là "bán hàng được sắp xếp trước." Vì vậy, các video có thể có giá $ 5 000. Kể từ khi băng Disney VHS không có giá trị nhiều, không ai thực sự sẽ mua các mặt hàng, khách hàng của Jim sẽ mua nó, tiền chảy qua Paypal. Ngoài ra, eBay được lệ phí của họ để họ được hạnh phúc, và Paypal được lệ phí của 3 phần trăm.

Jim đưa một hộp đá hoặc một ít vật phẩm không đáng kể vào địa chỉ của khách hàng và không ai khôn ngoan hơn.

Một khi giao dịch đã diễn ra trên eBay, và số tiền đó trong tài khoản của Jim, anh ta gặp mặt khách hàng để giao hàng thực tế lại là thuốc, vũ khí hoặc một loại hàng lậu. Giao dịch xảy ra, số tiền đã thay đổi tay, hàng hoá bất hợp pháp được giao, và tất cả những điều này được thực hiện dưới radar.

Tại sao Launder Money trên eBay

Vâng, thực sự, vì những lý do tương tự, rửa tiền được thực hiện trong các doanh nghiệp tiền mặt. Để chuyển trọng tâm. Bay theo radar. Để kết hợp giao dịch ở nơi không rõ ràng. eBay tạo ra một lá chắn khó hiểu tuyệt vời mà những người vô đạo đức có thể trốn đằng sau. Hàng triệu sản phẩm được bán trên eBay mỗi tuần và một số hợp pháp bán hàng trăm hoặc hàng ngàn đô la. Vì vậy, nó khá dễ dàng để pha trộn vào đám đông và thành công kéo ra các chương trình bất hợp pháp trên thị trường trực tuyến lớn nhất thế giới.

Nếu có vẻ tốt là đúng, có thể nó là!

Câu nói cổ xưa này đúng ở đây. Nếu bạn đang tìm kiếm danh sách hoàn chỉnh và xem một cái gì đó không nhìn đúng, có lẽ nó không phải là. Quay băng băng Disney Black Diamond VHS, một số bán với giá trên 50 USD, nhưng hầu hết bán với giá dưới 20 USD. Họ không phải là tổng thể có giá trị như một thể loại. Khi mọi người tìm ra tôi bán trên eBay, một trong những điều đầu tiên họ yêu cầu là về các video của Disney Black Diamond VHS, làm thế nào họ có một tủ đầy đủ của họ ở nhà, và họ nên học cách bán trên eBay để họ có thể tiền mặt. Đáng buồn, tôi phải nói với họ rằng họ đã được thông tin sai lệch một cách thô bạo, và toàn bộ cuộc thảo luận bắt đầu mở ra. Nếu giá bán trên eBay có vẻ quá tốt để có thể là đúng, kỳ lạ là, nó được. Hãy nghiên cứu thêm và xem xét luật pháp về các mức trung bình.Có thể có nhiều câu chuyện hơn bạn đang nhìn thấy trên màn hình máy tính của bạn.