Làm thế nào doanh nghiệp của bạn có thể kiếm được lợi nhuận và không có tiền mặt

Lợi nhuận, lợi nhuận, lợi nhuận! Người kinh doanh, ngân hàng và nhà đầu tư luôn nói về lợi nhuận. Lợi nhuận rất quan trọng đối với một doanh nghiệp, nhưng lợi nhuận không quan trọng bằng tiền mặt.

Hiểu sự khác biệt giữa tiền mặt, dòng tiền và lợi nhuận / thu nhập ròng có thể có nghĩa là sự khác biệt giữa thành công và thất bại đối với doanh nghiệp của bạn.

Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét các khái niệm về tiền mặt và lợi nhuận, dòng tiền và thu nhập ròng.

- Tôi sẽ giải thích lý do tại sao tiền mặt đánh lợi nhuận và dòng tiền như thế nào quan trọng hơn thu nhập thuần để sự sống còn của doanh nghiệp bạn

sự khác biệt giữa tiền mặt và lợi nhuận là gì?

Đây là một cách đơn giản để ghi nhớ sự khác biệt giữa tiền mặt và lợi nhuận:

Tiền mặt

là tiền trong tài khoản kiểm tra doanh nghiệp của bạn. Đó là những gì doanh nghiệp của bạn nhận được khi bạn bán sản phẩm hoặc dịch vụ.

Lợi nhuận

là số tiền thuần trên báo cáo kết quả kinh doanh; kết quả bán hàng trừ chi phí. Đó không phải là điều tương tự như tiền mặt. Hãy nghĩ về nó theo cách này: Lợi nhuận là một khái niệm kế toán và thuế, có hiệu lực khi kết thúc kỳ kế toán và thời gian thuế. Lợi nhuận là kết quả tính toán; Tiền mặt là kết quả của giao dịch ngân hàng. Sự khác biệt giữa dòng tiền mặt và thu nhập thuần là gì?

-3->

Lưu chuyển tiền mặt

là tiền vào và ra khỏi doanh nghiệp của bạn, thông qua tài khoản kiểm tra doanh nghiệp của bạn. Nếu dòng tiền ròng là tích cực (tiền mặt nhiều hơn đi ra ngoài), đó là tốt. Nếu đó là tiêu cực, có nghĩa là doanh nghiệp của bạn đang chi tiêu nhiều hơn thu nhập. Lưu ý tôi đã sử dụng từ "thu thập", không bán.

Thu nhập ròng

được trình bày trên báo cáo Thu nhập ròng, nhưng chỉ vào cuối tháng, quý hoặc năm. Nó không giúp bạn tìm ra làm thế nào để đối phó với những thăng trầm của tiền mặt trong một tháng.

Làm sao doanh nghiệp của tôi có lợi nhuận nhưng tôi không có tiền mặt? Để trả lời câu hỏi này, tôi cần đưa khái niệm các phương pháp kế toán vào cuộc thảo luận này. Có hai phương pháp kế toán - tiền mặt và tích lũy. Một công ty kinh doanh tiền mặt sử dụng phương pháp kế toán tiền mặt. Thu nhập được nhận khi tiền (kiểm tra, thẻ tín dụng) thay đổi tay. Trong kế toán hạch toán kế toán, thu nhập được nhận khi hóa đơn hoặc hóa đơn được gửi, không phải khi bạn nhận được tiền.

Trong kế toán luỹ kế, giả sử bạn đã làm một số công việc thiết kế web cho khách hàng. Bạn gửi cho khách hàng một hóa đơn với giá $ 3, 100. Bây giờ bạn có một khoản bán $ 2, 100 trên báo cáo lợi nhuận của bạn, nhưng tiền không có trong ngân hàng - không có tiền mặt nào được nêu ra.

Tài khoản Ngân hàng Doanh nghiệp của Bạn

Bây giờ chúng ta hãy xem tài khoản ngân hàng của bạn. Có 3 000 đô la trong tài khoản ngân hàng từ các giao dịch trước đó. Bạn phải trả tiền thuê văn phòng vào ngày hôm nay - đó là $ 1100.Bạn cũng cần phải trả tiền điện ($ 220) và người làm việc tự do đã giúp bạn trong dự án thiết kế web ($ 850). Khoản này mất 2160 đô la từ tài khoản ngân hàng của bạn. Bạn cần phải lấy 1.000 đô la để tự thanh toán và phải trả chi phí cá nhân của mình, nhưng bạn chỉ có thể lấy được 830 đô la, để lại cho bạn số dư là 0 đô la.

Lợi nhuận kinh doanh của bạn cho tháng này là 3100 đô la bán hàng trừ đi $ 2170 trong chi phí kinh doanh, với lợi nhuận là $ 930.

Bạn có thể chi tiêu lợi nhuận đó nếu muốn nhưng điều đó có nghĩa là chạy tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của bạn thành màu đỏ.

Các tài khoản khác ảnh hưởng đến lợi nhuận và dòng tiền mặt như thế nào?

Lợi nhuận kết hợp tất cả các chi phí kinh doanh, bao gồm khấu hao. Khấu hao không lấy tiền ra khỏi doanh nghiệp của bạn; đó là một khái niệm kế toán làm giảm giá trị tài sản khấu hao. Vì vậy, khấu hao làm giảm lợi nhuận, nhưng không phải tiền mặt.

Khoảng không quảng cáo và chi phí bán hàng cũng ảnh hưởng đến lợi nhuận, nhưng không nhất thiết là tiền mặt. Ví dụ: bạn phải mua sản phẩm để đưa vào kho và thanh toán cho các sản phẩm đó. Điều đó xuất phát từ tiền mặt, và bạn có thể có lợi nhuận từ việc bán sản phẩm cuối cùng, nhưng trong thời gian chờ đợi, bạn vẫn không phải là tiền mặt.

Đặt ưu tiên để nhận thông tin về tiền mặt hàng tháng của bạn và rút ra. Tôi sử dụng Google Sheet hoặc bạn có thể nói kế toán của bạn đưa ra một bảng tính tiền mặt.

Bao gồm thời gian thu nhập và chi phí, và đừng quên tiền lương của bạn hoặc rút ra như chủ doanh nghiệp. Bắt tay vào dòng tiền mặt có thể giúp bạn ngủ vào ban đêm và là một lợi ích lớn cho sự thành công trong kinh doanh của bạn.