Dave Ramsey Tăng trưởng và Thu nhập Quỹ

Khi Dave Ramsey, chuyên gia tài chính cá nhân đề nghị các nhà đầu tư sử dụng quỹ tăng trưởng và thu nhập, ông ta có ý nghĩa gì? Đây có phải là một loại quỹ tương hỗ, một phong cách đầu tư, hoặc cả hai?

Một cách khôn ngoan, Dave để lại thông tin chi tiết cho các cố vấn nhưng hướng dẫn quỹ chung chung trung thành của bạn sẽ cung cấp một số hiểu biết và cảnh báo để đầu tư vào mục tiêu tăng trưởng và thu nhập.

Quỹ tăng trưởng và thu nhập là gì?

Định nghĩa đơn giản về tăng trưởng và thu nhập là một mục tiêu đầu tư bao gồm đầu tư vào cả chứng khoán tăng trưởng và chứng khoán có thu nhập . (999) là mục tiêu đầu tư cổ phiếu rộng và

thu nhập

có thể tham khảo chứng khoán hoặc trái phiếu (hoặc cả hai). Người ta thậm chí có thể nói rằng một danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ tương hỗ, bao gồm các quỹ cổ phiếu và trái phiếu khác nhau, được coi là có mục tiêu tăng trưởng và thu nhập. Cổ phiếu tăng trưởng là chứng khoán của các công ty có khả năng tăng thu nhập nhanh hơn so với công ty bình quân. Cổ phiếu có thu nhập là những cổ phiếu trả cổ tức trên bình quân. Trái phiếu, nằm trong danh mục thu nhập cố định rộng hơn, vốn có thu nhập là chứng khoán vì họ trả lãi cho nhà đầu tư. Tôi thích Dave Ramsey và tôi rất vui khi nói với mọi người rằng ông ấy là một trong những lý do tôi bắt đầu đầu tư vào các quỹ tương hỗ, đó cũng là điều mà cuối cùng tôi đã bắt đầu đầu tư của chính mình công ty tư vấn và trở thành hướng dẫn quỹ tương hỗ khiêm tốn của bạn.

Dave cũng giỏi giữ gìn

cực kỳ

đơn giản. Chú ý tôi nhấn mạnh

cực kỳ

. Đây là lý do chính đáng: Đôi khi việc giữ gìn đơn giản có thể làm giảm ý nghĩa của từ, cụm từ hoặc khái niệm. Tôi không nghĩ rằng Dave Ramsey muốn đánh lừa bất cứ ai, nhưng quá đơn giản, hướng dẫn chung là xa lời khuyên cụ thể và điều quan trọng là người nghe của ông hiểu điều đó.

Nhiều quỹ phát triển và thu nhập thuận tiện bao gồm cụm từ "tăng trưởng và thu nhập" trong tên quỹ chính thức của họ. Điều này làm cho đầu tư dễ dàng hơn, phải không? Có thể dễ dàng hơn, nhưng không

tốt hơn

. Ví dụ, một trong những quỹ tăng trưởng và thu nhập có hiệu suất tốt nhất trong những năm gần đây là Calamos Growth & Income (CGIIX). Quỹ này không bao gồm cổ phiếu mà là trái phiếu chuyển đổi; có một sự khác biệt lớn. Một ví dụ khác là Vanguard Growth & Income (VQNPX), chỉ đầu tư vào cổ phiếu (cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị). Tôi sẽ không phạm sai lầm khi nói bạn đầu tư vào các quỹ tăng trưởng và thu nhập như là một loại quỹ tương hỗ nhưng tôi sẽ đề nghị bạn học cách xây dựng một danh mục các quỹ tương hỗ và tạo ra một mục tiêu đầu tư phù hợp với nhu cầu của bạn tốt nhất.Không có gì vốn có sai lầm với quỹ tăng trưởng và thu nhập nhưng có điều gì đó sai trái khi nói với các khán giả lớn rằng một loại quỹ cụ thể phù hợp với bất cứ ai mua và giữ. Hơn nữa, có những khoản tiền có thể được coi là tăng trưởng và thu nhập không phải lúc nào cũng được phân loại như vậy. Ví dụ, các quỹ chỉ số S & P 500 sẽ tự nhiên tổ chức sự kết hợp của các cổ phiếu tăng trưởng và các cổ phiếu có giá trị (thu nhập). Nếu một nhà đầu tư đã nắm giữ một quỹ như thế này, và hàng triệu người làm, họ không cần một quỹ tăng trưởng và thu nhập khác. Nhưng với tất cả những gì đã nói, ngay cả bài viết của tôi ở đây bao gồm thông tin tổng quát có thể hoặc không thể áp dụng được trên cơ sở cá nhân. Vì vậy, điều quan trọng là các nhà đầu tư tìm thấy các quỹ phù hợp với mục tiêu cá nhân của họ và chịu đựng rủi ro và tự làm bài tập về nhà hơn là đọc hoặc nghe một quan điểm. Một lựa chọn khác là thuê một cố vấn đầu tư tốt.