Tìm quỹ Trái phiếu Tốt nhất và Tránh Tồn tại

Việc tìm quỹ trái phiếu tốt nhất vào năm 2018 có thể là một thách thức như tránh các quỹ trái phiếu tồi tệ nhất, nếu quá khứ là một dấu hiệu. Với lãi suất và lạm phát dự kiến ​​sẽ tiếp tục tăng trong năm 2018, đầu tư thu nhập cố định chắc chắn sẽ là một thách thức. Nhưng có một số loại quỹ trái phiếu có khả năng hoạt động tốt hơn các quỹ khác.

Quỹ đầu tư trái phiếu tốt nhất để đầu tư vào năm 2018

Trước khi lựa chọn quỹ trái phiếu tốt nhất để mua trong một khoảng thời gian nhất định, hãy nhớ rằng giá trái phiếu và lãi suất có mối quan hệ nghịch đảo, có nghĩa là giá trái phiếu nói chung tăng lên khi lãi suất giảm và giá trái phiếu thường giảm khi lãi suất tăng.

Vì môi trường hiện tại đang gia tăng, nhiều quỹ trái phiếu có thể nhìn thấy lợi nhuận âm trong năm tới.

Theo đó, đây là một số quỹ trái phiếu tốt nhất để mua vào năm 2018:

• Tổng quỹ trái phiếu Chỉ số thị trường: Các quỹ chỉ số đã có những quỹ đầu tư trái phiếu được quản lý tích cực tốt hơn trong những năm gần đây bởi vì các nhà quản lý không dự đoán được chính xác lãi suất tỷ giá và hành động của Cục Dự trữ Liên bang. Do đó, quỹ trái phiếu được quản lý thụ động có thể là sự đánh cuộc tốt nhất của bạn vào những gì có thể xảy ra trong năm 2018. Chỉ số thị trường trái phiếu toàn cầu thường dùng để chỉ các quỹ đầu tư chỉ số hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) đầu tư vào Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Barclay, như là Tổng hợp Barcap, là một chỉ số trái phiếu rộng bao gồm hầu hết các trái phiếu giao dịch của Mỹ và một số trái phiếu nước ngoài giao dịch tại Hoa Kỳ Các nhà đầu tư có thể nắm bắt được hoạt động của thị trường trái phiếu nói chung bằng cách đầu tư vào một quỹ đầu tư mâu thuẫn hoặc ETF nhằm tái tạo hiệu quả chỉ số. Các ví dụ về quỹ bao gồm Chỉ số Trái phiếu Chính phủ tổng thể của Ngân hàng iShares Barclays (AGG) và Quỹ Chỉ số Thị trường Trái phiếu Vanguard Tổng cộng (VBMFX). Tuy nhiên, cũng nên nhớ rằng các quỹ chỉ số được quản lý thụ động, có nghĩa là người quản lý không thể điều chỉnh tăng lãi suất. Do đó, một số quỹ chỉ số có thể bị mất do các quỹ được quản lý tích cực. Nói cách khác, các quỹ chỉ số là một ý tưởng hay trong môi trường không thể đoán trước, khi các nhà quản lý hoạt động có xu hướng mắc nhiều sai lầm hơn.

Nếu bạn tin rằng lãi suất và lạm phát cuối cùng sẽ tăng lên vào năm 2015, có một số loại quỹ trái phiếu có thể làm giảm rủi ro lãi suất. Lãi suất tăng làm cho giá trái phiếu đi xuống nhưng thời gian đáo hạn càng dài, giá càng xa sẽ giảm. Do đó điều ngược lại là đúng: trái phiếu có kỳ hạn ngắn hơn sẽ tốt hơn những trái phiếu có kỳ hạn dài hơn trong môi trường lãi suất tăng do giá của chúng. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng "làm tốt hơn" có thể vẫn có nghĩa là giá giảm, mặc dù sự suy giảm nói chung là ít nghiêm trọng hơn.Một quỹ trái phiếu có thể hoạt động tốt là Vanguard Short-term Bond Index (VBISX). Đối với lạm phát gia tăng, bạn có thể xem xét sử dụng một quỹ chứng khoán bảo vệ lạm phát bảo lãnh (TIPS). Các quỹ trái phiếu có thể làm tốt ngay trước và trong môi trường lạm phát, thường trùng hợp với lãi suất tăng và các nền kinh tế đang phát triển. Một quỹ nổi bật cho TIPS là Quỹ Tiên phong Bảo vệ Lũ lụt (VIPSX). Bạn cũng có thể xem xét các quỹ trái phiếu lãi suất thả nổi, có thể điều chỉnh tăng lãi suất và có khả năng thực hiện tốt hơn so với các chỉ số thị trường trái phiếu rộng.

• Quỹ đầu tư trái phiếu dài hạn chủ yếu đầu tư vào các trái phiếu có kỳ hạn dài hơn 10 năm. Do đó các quỹ trái phiếu này có rủi ro lãi suất cao hơn. Khi lãi suất được kỳ vọng giảm, trái phiếu dài hạn là lựa chọn tốt nhất của nhà đầu tư đối với lợi nhuận tương đối cao hơn so với các quỹ trái phiếu ngắn hạn và trung hạn. Điều ngược lại là đúng trong môi trường lãi suất tăng (giá trái phiếu dài hạn sẽ giảm nhanh hơn so với kỳ hạn ngắn hơn và có khả năng sẽ tạo ra lợi nhuận tiêu cực cho nhà đầu tư quỹ trái phiếu dài hạn).

Quỹ trái phiếu có lãi suất cao (Junk): Ngoài lãi suất, nhà đầu tư và thị trường vốn cũng ảnh hưởng đến giá và lợi suất trái phiếu. Khi nền kinh tế trưởng thành và các nhà đầu tư bắt đầu hướng tới sự suy thoái, họ không sẵn lòng trả giá cao cho một trái phiếu có độ rủi ro cao và trái phiếu rác có nguy cơ vỡ nợ lớn hơn trái phiếu tín dụng chất lượng cao hơn như Kho bạc Hoa Kỳ.

Khước từ trách nhiệm

• :
• Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.