Quỹ cổ tức ETF, trả cổ tức cho danh mục đầu tư của bạn

Không nghi ngờ gì rằng tài sản trả cổ tức là những lựa chọn đầu tư phổ biến. Các nhà đầu tư có khuynh hướng ủng hộ cổ tức để ổn định danh mục đầu tư, giảm thiểu rủi ro, phòng ngừa lạm phát hoặc thậm chí tạo ra doanh thu. Và để đạt được các mục tiêu này, các nhà đầu tư có thể sử dụng, cổ phiếu, quỹ tương hỗ, và thậm chí cả cổ tức ETF.

Tuy nhiên, ETF cổ tức hoạt động hơi khác so với các sản phẩm đầu tư khác, do đó, điều quan trọng là phải hiểu sự khác biệt.

ETF cổ tức là gì?

Quỹ cổ tức ETF bao gồm các cổ phiếu chia cổ tức và thường theo chỉ số cổ tức. Các cổ phiếu trong quỹ hoặc chỉ số được lựa chọn dựa trên tỷ lệ cổ tức. Một số ETFs áp dụng một chiến lược chia cổ tức chung bao gồm toàn bộ thị trường hoặc có thể được phân đoạn.

Ví dụ: có một số quỹ ETF cổ tức dựa trên vốn hoá thị trường của các cổ phiếu được bao gồm và có một số dựa trên vị trí như quỹ ETF cổ tức của một quốc gia hoặc khoản chia cổ tức của thị trường mới nổi ETF.

Cổ tức được thanh toán như thế nào

Giống như quỹ tương hỗ hay cổ phiếu, cổ tức được ghi có vào tài khoản môi giới của bạn. Tuy nhiên, có một số kế hoạch cổ tức để tái đầu tư cổ tức trở lại vào tài sản.

Ví dụ, với một quỹ tương hỗ, cổ tức có thể được sử dụng để mua thêm cổ phần của cổ phiếu trong quỹ. Thông thường, không có phí môi giới mua cổ phần.

Tuy nhiên, trong trường hợp chia cổ tức ETF, cổ tức được sử dụng không phải để mua cổ phiếu cổ phiếu trong quỹ (vì một ETF được đóng gói trước), nhưng nó được sử dụng để mua thêm cổ phần của ETF.

Nhược điểm của việc này là có thể có phí môi giới đối với các giao dịch mua.

Lợi tức được chia như thế nào?

Cổ tức từ ETF bị đánh thuế, nhưng thuế suất dựa trên việc liệu cổ tức được phân loại là có đủ điều kiện hay không đủ điều kiện. Một cổ tức đủ điều kiện được xác định bởi một bộ tiêu chí như khoảng thời gian mà tài sản được giữ.

Cổ tức không đủ tiêu chuẩn là khoản cổ tức mà chính phủ không xem xét một khoản cổ tức thực như cổ tức trên các tài khoản tiền tệ, cổ tức về lợi nhuận từ vốn của quỹ tương lai ngắn hạn, lãi suất từ ​​liên minh tín dụng của bạn, cổ tức trong IRA và cổ tức từ REITs. Đây là thuế đánh vào mức thuế bình thường.

Ưu điểm

Như chúng ta đã nói ở trên, có một vài lý do để xem xét ETF cổ tức. Họ tạo ra nguồn thu nhập, đôi khi mọi người cho rằng chúng an toàn hơn các khoản đầu tư khác, đa dạng hóa, ổn định và để phòng ngừa rủi ro và lạm phát.

Bất lợi

Trong khi người ta xem xét tài sản cổ tức như là một hàng rào chống lạm phát, đôi khi lợi tức cổ tức không vượt trội hơn tỷ lệ lạm phát và do đó không thực sự phòng ngừa rủi ro.

Ngoài ra, các công ty trả cổ tức có thể chọn để cắt giảm cổ tức của mình hoặc loại bỏ nó tất cả cùng nhau.

Một cách để một số ETF cổ tức và các chỉ số phòng ngừa rủi ro giảm cổ tức là lựa chọn cổ phiếu đã được trả cổ tức trong một thời gian dài hoặc có lợi tức cổ tức ổn định.

Làm thế nào để Chọn Cổ tức

Điều đó phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố-chấp nhận rủi ro, mục tiêu tài chính, danh mục đầu tư của bạn, vv Tôi không thể trả lời cho bạn. Tuy nhiên, tôi có thể cung cấp cho bạn một danh sách các ETF cổ tức mà bạn có thể nghiên cứu và quyết định đó là tốt nhất cho chiến lược đầu tư của bạn.

Và như với bất kỳ khoản đầu tư, quỹ tương hỗ, cổ phiếu công ty, ETF, Index hoặc các cách khác, hãy đảm bảo bạn nghiên cứu kỹ các ETF cổ tức này (hoặc bất kỳ tài sản tài chính) nào trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào (dài hoặc ngắn). Thực hiện công việc nghiên cứu cẩn thận của bạn, xem các quỹ này phản ứng như thế nào với điều kiện thị trường khác nhau, xem dưới mui xe và xem những gì là thực sự trong quỹ. Và nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc thắc mắc nào, hãy chắc chắn tham khảo ý kiến ​​của một nhà môi giới chứng khoán, một nhà tư vấn tài chính hoặc một chuyên gia trong ngành tài chính. Tuy nhiên, một khi bạn đưa ra quyết định, chúc may mắn với tất cả các ngành nghề của bạn.