Quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất và tại sao họ là những người

Nếu bạn đoán rằng các quỹ S & P 500 Index tốt nhất là những quỹ có tỷ lệ chi tiêu thấp nhất, bạn hầu như chính xác. Tuy nhiên, ngoài chi phí thấp, có một sự cân bằng tinh tế về khoa học và nghệ thuật để lập chỉ mục mà chỉ làm cho một vài công ty quỹ tương hỗ đủ điều kiện để làm cho danh sách các quỹ chỉ số tốt nhất của chúng tôi.

Quỹ chỉ số tốt nhất: Giữ chi phí thấp

Đây là khía cạnh của đầu tư quỹ chỉ số mà hầu hết các nhà đầu tư biết là rất quan trọng để tạo ra các quỹ chỉ số tốt nhất.

Về cơ bản, các quỹ chỉ số có tỷ lệ chi tiêu thấp nhất tạo ra lợi nhuận cao nhất theo thời gian. Đây cũng là một lợi thế của việc sử dụng các quỹ chỉ số so với các quỹ được quản lý tích cực. Ví dụ, nếu quỹ chỉ số có tỷ lệ chi phí là 0,12 nhưng một quỹ có quản lý tích cực tương đương có tỷ lệ chi phí là 1,12 thì quỹ chỉ số có ngay 1.00% lợi thế so với quỹ được quản lý tích cực. Bởi vì các quỹ chỉ số được quản lý thụ động (chỉ đơn giản phù hợp với số cổ phiếu của một chỉ mục nhất định), chi phí quản lý quỹ sẽ giảm đáng kể. Nếu không có yêu cầu nghiên cứu thực sự, chi phí có thể được giữ ở mức rất thấp, có tác động tích cực đến lợi nhuận theo thời gian.

Quỹ chỉ số tốt nhất: Theo dõi chặt chẽ chỉ số

Bây giờ chúng ta đang bước vào khoa học lập chỉ mục. Các nhà phân tích đầu tư đưa ra các chỉ số (các danh mục cổ phiếu hoặc trái phiếu khác nhau) để tạo các điểm chuẩn cho mục đích đo lường mức trung bình của thị trường. Các chỉ số được biết đến nhiều nhất là Trung bình Công nghiệp Dow Jones, S & P 500 và NASDAQ.

Các quỹ chỉ số tìm cách phản ánh hiệu suất của một chỉ số chuẩn cụ thể. Ví dụ, hầu hết các quỹ cổ phiếu lớn đều cố gắng đánh bại chỉ số tốt nhất cho cổ phiếu vốn hóa lớn, S & P 500. Tuy nhiên, mục tiêu của một quỹ chỉ số S & P 500 không phải là "đánh bại chỉ số" mà là khớp nó, có nghĩa là quỹ sẽ cố gắng sao chép hiệu suất của chỉ mục.

Để thực hiện điều này, đơn giản, quỹ sẽ giữ cùng một cổ phiếu trong S & P 500. Do đó, các quỹ chỉ số chứng khoán tốt nhất sẽ làm tốt công việc khớp danh sách cổ phiếu (cổ phần) đại diện trong chỉ số chuẩn. Các nhà phân tích chứng khoán có thể gọi đây là "lỗi theo dõi thấp".

Các quỹ chỉ số tốt nhất: Sử dụng các phương pháp đánh giá thích hợp

Có nhiều cách để xây dựng một quỹ chỉ số hơn là đơn giản là mua chứng khoán được thể hiện trong chỉ mục. Để tạo ra một quỹ chỉ số, và bảo đảm theo dõi hiệu suất tốt, đội ngũ quản lý và nhân viên hỗ trợ sẽ xác định số lượng cổ phiếu nắm giữ trong danh sách mua bao nhiêu. Ý tưởng là để phù hợp với tỷ lệ phần trăm "trọng số" của chính bản thân chỉ số. Các chỉ số xếp hạng các cổ phiếu để các thành phần lớn hơn được cho trọng lượng lớn hơn được gọi là các chỉ số vốn hóa (chỉ số CAP hay các chỉ số trọng số của thị trường).S & P 500 là một ví dụ về một chỉ số trọng số. Hầu hết các quỹ chỉ số sẽ phản ánh chỉ số vốn hóa bằng cách mua cổ phần nắm giữ để làm cho các cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất nắm giữ nhiều nhất theo tỷ lệ phần trăm trong quỹ chỉ số. Ví dụ: nếu cổ phiếu XYZ Corporation có vốn hóa lớn nhất trên thị trường, cổ phiếu của XYZ Corporation sẽ chiếm tỷ lệ lớn nhất trong quỹ chỉ số.

Quỹ chỉ số xuất sắc nhất: Sizing Things Up

Trong thế giới lập chỉ mục, kích thước có thể là vấn đề. Các công ty quỹ tương hỗ lớn, như Vanguard, Fidelity, và Charles Schwab có nhiều nhà đầu tư và do đó họ có tài sản để quản lý quỹ một cách hiệu quả (tức là mua cổ phiếu nắm giữ, cung cấp thanh khoản để đáp ứng nhu cầu rút vốn của nhà đầu tư). Bằng cách so sánh, một quỹ chỉ số với một lượng tài sản thấp có thể gặp khó khăn trong việc giữ danh mục đầu tư cân bằng đúng với chỉ số.

3 Quỹ Chỉ Số S & P 500 tốt nhất

Bây giờ bạn đã biết phải làm gì để có được các quỹ chỉ số tốt nhất, bây giờ bạn có thể lựa chọn Quỹ Chỉ Số S & P 500 tốt nhất. Tôi chắc chắn rằng bạn sẽ đồng ý với ba lựa chọn hàng đầu của S & P 500 Index Fund:

Vanguard 500 Index

• (VFINX) : Vanguard được xây dựng dựa trên việc lập chỉ mục và là bản gốc trên thế giới quỹ chỉ số. Hơn 35 năm trước, người sáng lập Quỹ tiên phong John Bogle đã quan sát thấy rằng phần lớn các nhà đầu tư chứng khoán không thể vượt qua chỉ số S & P 500 liên tục trong một thời gian dài. Ý tưởng của ông là chỉ đơn giản phù hợp với sự nắm giữ của chỉ số và giữ chi phí thấp. Tính đơn giản và tiết kiệm là hai trong những nguyên lý lớn nhất của việc đầu tư thành công và Vanguard có những đức tính này làm chủ được. Vanguard cũng thuộc sở hữu của các nhà đầu tư, đặt ưu tiên cung cấp quỹ tương hỗ và các ETF chất lượng cao, chi phí thấp, trái ngược với một nền văn hoá có lợi nhuận cao điển hình của một số tổ chức tài chính công. Fidelity Spartan 500 Index
• (FUSEX): Quy mô của Fidelity, kinh nghiệm lập chỉ mục và mong muốn cạnh tranh với Vanguard kết hợp để đưa ra các quỹ chỉ số của họ chỉ đứng sau Vanguard. Thông thường các quỹ chỉ số giữa hai đối thủ khổng lồ là không thể phân biệt được về chi phí và hiệu suất. Cuối cùng, sự cạnh tranh tạo ra quỹ chất lượng cao hơn cho nhà đầu tư. Schwab S & P 500 Index
• (SWPPX): Charles Schwab đã có những nỗ lực có ý thức để cung cấp nhiều hơn là dịch vụ môi giới giảm giá cho các nhà đầu tư: Họ đã chìm sâu vào các thị trường quỹ chỉ số của Vanguard và Fidelity. Các quỹ chỉ số của họ thường cao hơn một chút so với các đối thủ lớn hơn nhưng nếu bạn đã là một nhà đầu tư Schwab, bạn cũng có thể tiết kiệm được phí giao dịch để sử dụng các quỹ ngoài mạng lưới và sử dụng các quỹ chỉ số Schwab. Lời khuyên cho Nghiên cứu Quỹ S & P 500 Nếu bạn may mắn có số dư cao trong các tài khoản đầu tư của mình, bạn có thể hội đủ điều kiện cho các loại cổ phiếu khác có tỷ lệ chi phí thấp hơn các quỹ được liệt kê ở đây. Ví dụ, Vanguard có một loại cổ phiếu khác, gọi là Đô Đốc Cổ Phiếu cung cấp tỷ lệ chi phí thấp hơn.Chỉ số Đô đốc Vanguard 500 (VFIAX) có tỷ lệ chi phí chỉ là 0, trong khi đó VFINX có tỷ lệ chi phí là 0,7%.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.