Quỹ tương hỗ tốt nhất cho năm 2017, 2018 và 2019

Các nhà đầu tư thông minh không cố gắng giành thời gian thị trường bằng cách nhảy vào và ra khỏi các khoản đầu tư trong ngắn hạn nhưng sẽ sử dụng chiến lược mua và nắm giữ trong ba năm hoặc lâu hơn. Với triết lý đầu tư này, chúng ta có thể xác định quỹ tương hỗ nào tốt nhất để mua và giữ cho năm 2017, 2018 và 2019.

Khi lựa chọn quỹ tốt nhất để mua bất kể thời gian nắm giữ, nhà đầu tư thông minh để lựa chọn một trong những quỹ tốt nhất, chi phí thấp, không tải.

Điều này là do việc duy trì chi phí thấp là một khía cạnh cơ bản trong việc tạo ra lợi nhuận cao hơn, đặc biệt là về lâu về dài.

Bây giờ để chọn ngân quỹ tốt nhất cho giai đoạn ba năm, chẳng hạn như năm 2017, năm 2018 và năm 2019: Các điều kiện thị trường và kinh tế rất khó dự đoán trong một khoảng thời gian ngắn, đặc biệt là trong khoảng thời gian dưới một năm. Nhưng khi bạn mở rộng giai đoạn nắm giữ lên hai hoặc ba năm, bạn có thể đưa ra dự báo hợp lý.

Thậm chí những nhà quản lý danh mục đầu tư tốt nhất cũng biết rằng họ có thể thực hiện mức trung bình trong một năm trong vòng ba năm. Nhưng nếu họ có thể giành chiến thắng ở hai trong ba, họ đang làm tốt.

Vì vậy, với bối cảnh đó, dưới đây là những quỹ tốt nhất có tiềm năng trở thành nhà lãnh đạo trong giai đoạn ba năm 2017 đến năm 2019:

Quỹ tài trợ tốt nhất cho năm 2017, 2018 và 2019: Quỹ đầu tư chứng khoán

sẽ bắt đầu danh sách các quỹ tốt nhất mà tập trung vào cổ phiếu:

• Vanguard 500 Index (VFINX): Khi xây dựng một danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ, tốt nhất là bắt đầu với quỹ chỉ số chứng khoán vốn hóa lớn là cổ phiếu chủ chốt. Tổng quỹ các quỹ chỉ số chứng khoán cũng là những lựa chọn tốt nhưng đối với những cổ phiếu chủ chốt từ năm 2017 đến năm 2019, một quỹ chỉ số như VFINX có thể sẽ tốt hơn vì tổng số cổ phiếu bao gồm các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, có khả năng sẽ giảm đáng kể trong giai đoạn điều chỉnh chính có thể xảy ra trong thời gian thời kỳ ba năm. VFINX có tỷ lệ chi phí đầu tư đá là 0,16% và mức mua tối thiểu ban đầu là 3 000 USD.
• Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX): Một sự điều chỉnh chính (giảm hơn 10% giá cổ phiếu) rất có khả năng trong giai đoạn 2017 đến năm 2019. Các cổ phiếu nhỏ và cổ phiếu vốn hóa trung bình sẽ có xu hướng giảm giá nhiều hơn các cổ phiếu vốn hóa lớn, đây là lý do để lựa chọn VFINX làm cổ phiếu quỹ. Tuy nhiên, một đô la Mỹ mạnh vào năm 2017, kéo dài vào năm 2018, có thể sẽ trở nên lạc quan hơn đối với các cổ phiếu vốn hóa trung bình. Đây là lý do tại sao giới đầu tư có thể là "điểm" ngọt ngào của đầu tư, nơi mà các nhà đầu tư có thể chiếm được thị trường tăng trưởng nhiều hơn chứ không phải là sự sụt giảm của thị trường. VIMSX có tỷ lệ chi phí là 0. 20 phần trăm và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 đô la Mỹ.
• Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX): Các cổ phiếu quá hạn cho một thị trường giảm nhưng không thông minh để nhảy hoàn toàn chứng khoán và chờ đợi sự điều chỉnh chính để đến và đi trước khi trở lại.Thay vào đó, thật thông minh khi ở trong cổ phiếu, nhưng chỉ cần giảm nhẹ rủi ro bằng cách đầu tư vào các khu vực phòng thủ như các mặt hàng tiêu dùng, đó là các công ty bán sản phẩm và dịch vụ mà người tiêu dùng vẫn cần, bất kể điều kiện kinh tế. Trong những thời điểm tốt và xấu, chúng ta vẫn cần ăn, quần áo và chăm sóc sức khoẻ. Tỷ lệ chi phí cho FDFAX là 0. 77 phần trăm và đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.000 đô la.
• Vanguard Health Care (VGHCX): Ngành chăm sóc sức khỏe đã thất bại trong năm 2016 nhưng điều đó là do một sự điều chỉnh sau năm lãnh đạo thị trường. Tuy nhiên, một dân số lão hóa kết hợp với những tiến bộ trong công nghệ sinh học làm cho một nắm giữ lâu dài nổi bật trong hầu hết các danh mục đầu tư. Ngành y tế, bao gồm dược phẩm, bệnh viện, thiết bị y tế, và các sản phẩm và dịch vụ y tế khác, không chỉ làm cho một tổ chức lâu dài mạnh mẽ mà có thể chứng minh là một động thái phòng thủ thông minh khi các bước chỉnh sửa không thể tránh khỏi. VGHCX có tỷ lệ chi phí chỉ bằng 0,36% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 USD.
• Vanguard Energy (VGENX): Năng lượng và các ngành khác dựa vào nguyên vật liệu có xu hướng tăng trưởng tốt hơn vào cuối giai đoạn chu kỳ kinh doanh là năm nền kinh tế Mỹ có thể đạt được vào năm 2017 và có thể vào năm 2018 và năm 2019. Năng lượng cũng có thể tạo ra một công cụ đa dạng hóa tốt vì sự dịch chuyển của ngành không liên quan nhiều đến các chỉ số thị trường rộng lớn hơn như S & P 500. VGENX có tỷ lệ chi tiêu là 0. 37% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 USD.

Quỹ cân bằng tốt nhất cho năm 2017, 2018 và 2019

Nếu bạn muốn tiếp cận một quỹ, một cách thông minh để làm được với quỹ cân bằng. Dưới đây là một số điều tốt nhất để xem xét cho năm 2017 đến năm 2019.

• Vanguard Balanced (VBINX): Các cổ phiếu có khả năng hoạt động tốt hơn trái phiếu trong giai đoạn 2017 đến 2019; do đó các quỹ cân bằng như VBINX mà nạc hơn về cổ phiếu hơn trái phiếu là một ý tưởng tốt. VBINX có một sự phân bổ tài sản của khoảng hai phần ba cổ phiếu và một phần ba trái phiếu, làm cho phân phối vừa phải vừa phải có thể dễ dàng vượt qua được lạm phát lâu dài. Tỷ lệ chi phí cho VBINX chỉ bằng 0. 22 phần trăm và số tiền mua ban đầu tối thiểu là 3 đô la Mỹ.

• Hussman Strategic Total Return (HSTRX): Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ tương hỗ hoạt động như một hàng rào quỹ, HSTRX là một trong số những điều tốt nhất mà bạn có thể tìm thấy. Người quản lý quỹ, John Hussman, được biết đến với dự đoán suy thoái thị trường năm 2008 và tạo ra sự cân bằng tài sản với mức lợi nhuận trung bình vượt qua lạm phát đồng thời giảm thiểu thiệt hại trong việc điều chỉnh thị trường. HSTRX sẽ không thường dẫn dắt thị trường đi lên nhưng đó là một quỹ tốt để giữ vững khi nền kinh tế cuối cùng bước vào một cuộc suy thoái. Tỷ lệ chi phí cho HSTRX là 0,69% hợp lý và mức đầu tư tối thiểu là 1 000 USD.

Quỹ Trái phiếu Tốt nhất cho năm 2017, 2018 và 2019

Với mức lãi suất tăng vào năm 2017 và có thể lâu hơn, giá trái phiếu sẽ giảm, đặc biệt đối với các trái phiếu nhạy cảm nhất. Loomis Sayles Bond

• (LSBRX): Khi thị trường trái phiếu gặp khó khăn, nên chuyển sang một nhà quản lý quỹ giàu kinh nghiệm đã chứng kiến ​​mọi thứ trên thị trường thu nhập cố định cho trong vài thập kỷ qua.Chỉ có giám đốc LSBRX Dan Fuss mới có thể nói anh ta đang quản lý trái phiếu từ 50 năm trở lên. Các quỹ chuyển sang bất cứ nơi nào có nghĩa là nó có thể giữ trái phiếu của U., trái phiếu nước ngoài, trái phiếu kho bạc, trái phiếu năng suất cao và bất kỳ khoảng thời gian nào cần thiết để điều hướng thị trường. Mặc dù LSBRX có thể thấy sự sụt giảm nghiêm trọng của các môi trường thị trường tiêu cực, nhưng nó thường dẫn đến những trái phiếu trung bình trong khoảng thời gian ba năm hoặc nhiều hơn. Tỷ lệ chi phí cho LSBRX là 0. 91% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Vanguard VFSTX: Nếu bạn muốn nắm bắt được rủi ro lãi suất, cách tốt nhất để làm điều đó là với một quỹ trái phiếu ngắn hạn như VFSTX. Khi lãi suất tăng, trái phiếu trung và dài hạn thường sẽ giảm giá nhiều hơn trái phiếu ngắn hạn. Và tính năng cấp độ đầu tư có nghĩa là có một sự cân bằng về chất lượng tín dụng cao và một số trái phiếu có chất lượng tín dụng thấp hơn có thể giúp tạo ra lợi nhuận. Tỷ lệ chi phí cho VFSTX là 0. 20% và số tiền mua ban đầu tối thiểu là $ 3 000.
• Bây giờ bạn đã có một danh sách các quỹ tương hỗ tốt nhất để mua vào năm 2017, 2018 và 2019, điều quan trọng là phải nhớ rằng đầu tư chỉ trong một quỹ, trừ khi đó là một quỹ cân bằng, nói chung không phải là một ý tưởng tốt. Do đó một sự kết hợp của một số quỹ trên trong một danh mục đầu tư có thể làm cho một sự pha trộn đa dạng. Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.