Quỹ chỉ số tốt nhất cho các nhà đầu tư dài hạn

Các quỹ chỉ số tốt nhất có chi phí thấp và danh mục đầu tư đa dạng có thể kéo dài suốt đời. Nhưng không phải tất cả các quỹ chỉ số đều được thiết kế để đầu tư dài hạn.

Trong những năm gần đây, một số lượng lớn các quỹ chỉ số và Quỹ Trao đổi Trao đổi, được gọi là ETFs, đã có mặt trên thị trường và rất nhiều trong số đó không phải là lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn. Nhiều người trong số họ chỉ tập trung vào một lĩnh vực hẹp, chẳng hạn như công nghệ sinh học, phương tiện truyền thông xã hội hoặc hợp tác giới hạn tổng thể hoặc MLP.

Những quỹ hẹp này có thể mang lại lợi nhuận lớn trong ngắn hạn nhưng cũng có thể giảm mạnh. Họ cũng có xu hướng có tỷ lệ chi tiêu cao hơn hầu hết các quỹ chỉ số khác.

Các quỹ chỉ số tốt nhất, theo ý kiến ​​khiêm tốn và giàu kinh nghiệm của tôi, đa dạng và rẻ. Vì vậy, nếu không có thêm bất ngờ, dưới đây là một số quỹ chỉ số tốt nhất mà bạn có thể mua để đầu tư dài hạn.

Các quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất

Một trong những loại quỹ chỉ số phổ biến nhất được đầu tư vào chỉ số S & P 500 và chỉ số chứng khoán đại diện cho khoảng 500 công ty lớn nhất Hoa Kỳ , được đo bằng vốn hóa thị trường.

Vanguard 500 Index

• (VFINX): Quỹ tương hỗ này là quỹ chỉ số đầu tiên có sẵn cho công chúng. Nó đã mang lại ý tưởng cho người sáng lập Vanguard Investments, Jack Bogle, người đã nghiên cứu thị trường và nhận thấy rằng hầu hết các nhà đầu tư và các nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp không thể đánh bại thị trường trong thời gian dài, đặc biệt là sau khi tính chi phí. Do đó, bằng cách đơn giản mua một quỹ đầu tư có chi phí thấp là một rổ các cổ phiếu được tìm thấy trong chỉ mục, các nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận hợp lý. VFINX có tỷ lệ chi phí chỉ bằng 0,16% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3, 000. Fidelity Spartan 500 Index

(FUSEX): Quy mô của Fidelity, kinh nghiệm lập chỉ mục và mong muốn cạnh tranh với Vanguard kết hợp để cung cấp quỹ chỉ số thứ hai chỉ sau Vanguard. Thông thường các quỹ chỉ số giữa hai đối thủ khổng lồ là không thể phân biệt được về chi phí và hiệu suất. Cuối cùng, sự cạnh tranh tạo ra quỹ chất lượng cao hơn cho nhà đầu tư. Ví dụ, FUSEX giữ cổ phiếu tương tự như VFINX nhưng với tỷ lệ chi phí thấp hơn chỉ là 0. 10 phần trăm. Charles Schwab đã thực hiện một nỗ lực có ý thức để cung cấp nhiều hơn là dịch vụ môi giới giảm giá cho các nhà đầu tư: Họ đã nhúng sâu vào thị trường quỹ chỉ số của Vanguard và Fidelity. Trong những năm gần đây, nhà môi giới giảm giá đã hạ thấp chi phí để cạnh tranh với Vanguard và Fidelity. Tỷ lệ chi phí thấp 0. 09 phần trăm đối với SWPPX và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 100 đô la.

• Tổng số Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán Tốt nhất Nếu có tiếp xúc với hơn 500 U.S. cổ phiếu vốn hóa lớn không đủ đa dạng cho bạn, tổng số cổ phiếu quỹ đầu tư vào hàng ngàn cổ phiếu bao gồm cổ phiếu vốn hóa lớn, vốn hóa vừa và nhỏ có thể sẽ được quan tâm nhiều hơn. Đây là tốt nhất của tổng quỹ thị trường chứng khoán:
• Vanguard Tổng thị trường Index (VTSMX): Quỹ là quỹ lớn nhất thế giới vì một lý do. Vanguard là nhà lập chỉ mục ban đầu và VTSMX là một trong số các quỹ chỉ số đầu tiên nắm bắt được tổng thị trường. Với tỷ lệ chi phí là 0. 18 phần trăm, VTSMX làm cho một lõi vững chắc nắm giữ cho bất kỳ danh mục đầu tư quỹ tương hỗ. Mức đầu tư tối thiểu ban đầu cho VTSMX là $ 3, 000.

Tổng chỉ số chứng khoán của Schwab

(SWTSX)

• : Với SWISSX, để có được tỷ lệ chi phí thấp hơn với một trong những quỹ của Vanguard Admiral Shares. Giống như hầu hết các quỹ khác của Schwab, giá mua ban đầu tối thiểu cho SWTSX là rất 100 USD.
• Quỹ đầu tư chứng khoán có triển vọng nhất Nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn, và bạn không quan tâm đến sự biến động của thị trường và số dư tài khoản của bạn sẽ tăng lên trong ngắn hạn, bạn có thể thấy các quỹ chỉ số chứng khoán tích cực hấp dẫn. Vanguard Growth Index (VIGRX): Quỹ này chỉ đầu tư vào những cổ phiếu có vốn hóa lớn có tiềm năng tăng trưởng, điều này làm cho nó có nhiều rủi ro hơn nhưng cũng có nhiều lợi ích về lâu dài so với các quỹ Index của S & P 500. Tỷ lệ chi phí cho VIGRX thấp 0,22 phần trăm và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 đô la Mỹ

Fidelity NASDAQ Composite Index

(FNCMX): Chỉ số NASDAQ bao gồm phần lớn các cổ phiếu vốn hóa lớn, là các cổ phiếu công nghệ và sức khoẻ thường có tiềm năng tăng trưởng dài hạn hơn các chỉ số thị trường. Vì vậy, nếu bạn không nhớ thêm nguy cơ tiềm năng tăng dài hạn, bạn sẽ thích FNCMX. Tỷ lệ chi tiêu là 0,29% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500.

• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): Có lẽ cách tốt nhất để bạn có cơ hội đánh bại chỉ số S & P 500 là mua một quỹ chỉ số đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa trung bình, có lịch sử hoạt động tốt hơn các cổ phiếu vốn hóa lớn. Mũ giữa cũng ít rủi ro hơn mũ nhỏ, khiến VIMSX là một ngoại lệ hiếm hoi, đầu tư trực tiếp vào "điểm ngọt ngào" của lợi nhuận cao hơn nhưng không có rủi ro quá cao. Tỷ lệ chi phí cho VIMSX là 0. 20 phần trăm, hoặc $ 20 cho mỗi 10 000 đô la đầu tư, và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3 000.
• Quỹ Trái phiếu Nhất Trái phiếu Quỹ Trái phiếu là thích hợp cho hầu hết các nhà đầu tư có một danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ lẫn nhau và các quỹ chỉ số là một cách lý tưởng để thu hút phần lớn thị trường trái phiếu chỉ bằng một khoản đầu tư chi phí thấp.
• Tổng chỉ số thị trường trái phiếu thường chỉ đến các quỹ đầu tư chỉ số hoặc Quỹ Đầu tư Trao đổi (ETFs) đầu tư vào Chỉ số Trái phiếu Tổng hợp của Barclay, hay còn được gọi là BarCap Aggregate, là một chỉ số trái phiếu rộng bao gồm hầu hết các trái phiếu của Hoa Kỳ và một số trái phiếu nước ngoài giao dịch ở Mỹ Dưới đây là các quỹ chỉ số trái phiếu tốt nhất để đáp ứng nhu cầu đa dạng và đơn giản này:

Vanguard Total Market Index

(VBMFX): Đây là lớn nhất quỹ chỉ số trái phiếu trên thế giới, về tài sản đang được quản lý, có nghĩa là nó là yêu thích của các nhà đầu tư do-it-mình và phần lớn các cố vấn chỉ có phí.Khi bạn mua cổ phần của quỹ chỉ số trái phiếu này, bạn sẽ được tiếp cận toàn bộ thị trường trái phiếu Mỹ, bao gồm hàng ngàn trái phiếu, bao gồm trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu kho bạc Mỹ, trái phiếu ngắn hạn, trái phiếu trung hạn, dài hạn trái phiếu, và nhiều hơn nữa. Tỷ lệ chi phí chỉ bằng 0,16% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 3.000 USD.

Trái phiếu tổng cộng Fidelity

• (FTBFX): Quỹ trái phiếu đa dạng rộng này tương tự như VBMFX của Vanguard; tuy nhiên nó có tính linh hoạt hơn trong việc cân bằng rủi ro và khen thưởng. Ví dụ, trong bản dịch, FTBFX có thể nắm giữ các trái phiếu năng suất cao hơn, và có thể thu được lợi nhuận lâu dài hơn so với VBMFX. Các chi phí là một chút cao hơn ở mức 0. 45 phần trăm nhưng chi phí thêm vào cho một quỹ chỉ số có thể được giá trị nó. Mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Quỹ Chỉ số Balanced Tốt nhất Nếu bạn đang tìm kiếm một cách lý tưởng để có một sự đa dạng về cổ phiếu và trái phiếu trong một quỹ tương hỗ, cách tốt nhất để thực hiện nó là với quỹ chỉ số cân bằng.
• Đây là những quỹ chỉ số tốt nhất với sự cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu: Vanguard Balanced Index

(VBINX): Quỹ này hoạt động rất tốt trong việc giữ chi phí thấp và cân bằng rủi ro và khen thưởng trong dài hạn . Việc phân bổ tài sản ở khoảng 60 phần trăm cổ phiếu và 40 phần trăm trái phiếu, làm cho nó thích hợp cho các nhà đầu tư tìm kiếm nguy cơ vừa phải (hoặc trung bình). Lợi nhuận dài hạn đã thu hút được gần 7 phần trăm, được tính bằng lợi tức hàng năm 15 năm cho đến năm 2016. Tỷ lệ chi phí ở mức thấp là 0,22 phần trăm và đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3 000.

các quỹ chỉ số cân bằng nhưng không có gì có thể đánh bại kết hợp của Vanguard về lợi tức thấp và lợi nhuận lâu dài.

Số dư không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và tư vấn. Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.