Video: Lợi Ích Của Việc Đầu Tư Vào Quỹ Mở 2024
Có hàng chục quỹ cân bằng khác nhau thuộc nhiều loại khác nhau đáp ứng hầu hết các mục tiêu đầu tư mà bạn có thể tưởng tượng - từ phong cách bảo thủ đến trung bình đến mạnh mẽ. Và có rất nhiều quỹ cân bằng được quản lý tích cực và quản lý thụ động để lựa chọn.
Nhưng tốt nhất của quỹ tương hỗ cân bằng hầu như luôn là loại mà các nhà đầu tư có thể giữ trong nhiều năm hoặc thậm chí hàng thập kỷ.
Quỹ đầu tư cân bằng nhất sẽ có những phẩm chất quan trọng nhất mà bạn sẽ tìm thấy trong bất kỳ loại hình quỹ tương hỗ nào: Nhà đầu tư chỉ nên xem xét các quỹ không có tải với tỷ lệ chi phí thấp, đặc biệt là khi mua các quỹ cân bằng chỉ số . Nếu quỹ được quản lý tích cực, chi phí cao hơn có thể được chính đáng nhưng có rất nhiều quỹ cân bằng xuất sắc với hoạt động quản lý có chi phí thấp.
Quỹ cân bằng là gì?
Cũng như thuật ngữ gợi ý, các quỹ cân bằng là các quỹ lẫn nhau đầu tư vào một sự cân bằng các loại tài sản. Hình thức đầu tư cơ bản nhất bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt. Một số chuyên gia đầu tư có thể bao gồm các kim loại quý như vàng và bạc, cũng như các mặt hàng như dầu, dưới tiêu đề loại tài sản.
Giống như các loại quỹ khác, các quỹ cân bằng thường có một mục tiêu đã được nêu ra trong bản cáo bạch và thông tin trực tuyến có thể dễ dàng tìm thấy tại trang web của công ty của quỹ hoặc trên các trang web tốt nhất để nghiên cứu quỹ tương hỗ.
Hầu hết các quỹ cân bằng được phân loại theo phân bổ tài sản tương ứng. Ba loại chính là phân bổ bảo thủ, phân bổ vừa phải và phân bổ tích cực. Các quỹ bảo thủ thường có một khoản phân bổ tài sản khoảng 30% cổ phiếu, 50% trái phiếu và 20% tiền mặt. Các quỹ phân bổ trung bình thường được phân bổ khoảng 65% cổ phiếu và 35% trái phiếu. Các quỹ đầu cơ sẽ có khoảng 80% cổ phiếu và 20% trái phiếu.
Tại sao đầu tư vào các Quỹ cân bằng?
Các quỹ cân bằng có thể được sử dụng cho nhiều mục đích đầu tư, chiến thuật và mục đích quản lý danh mục đầu tư. Thường thì các quỹ cân bằng được sử dụng như các khoản đầu tư độc lập cho các nhà đầu tư muốn bắt đầu với những quỹ đầu tư đa dạng mà không cần phải đáp ứng các khoản đầu tư ban đầu tối thiểu cho ba hoặc bốn quỹ tương hỗ.
Các nhà đầu tư khác có thể sử dụng các quỹ cân bằng làm cổ phiếu quỹ trong một danh mục các quỹ, trong đó có thể có thêm một số quỹ khác để tạo sự đa dạng.Ví dụ, một nhà đầu tư có thể phân bổ phần lớn tài sản danh mục đầu tư của họ cho quỹ cân bằng, sau đó xây dựng nó với các khoản phân bổ nhỏ hơn cho các quỹ thuộc các thể loại khác, chẳng hạn như cổ phiếu nước ngoài hoặc các ngành.
Các quỹ cân bằng để mua cho dài hạn
Mặc dù một số quỹ phân bổ bảo thủ có thể được sử dụng để đầu tư ngắn hạn và trung hạn (ví dụ 1-5 năm), hầu hết các loại quỹ tương hỗ, bao gồm cả các quỹ cân bằng, phù hợp nhất cho đầu tư dài hạn (tức là từ 10 năm trở lên).
Vì vậy với bối cảnh đó, đây là một số lựa chọn tốt cho các quỹ cân bằng để mua và giữ cho lâu dài. Chúng ta sẽ bắt đầu với quỹ bảo thủ, sau đó tiến tới trung bình và tích cực:
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth
- (VSCGX): Việc phân bổ tài sản cho quỹ này khoảng 40% cổ phần và 60% trái phiếu. Điều này cho phép tăng trưởng chậm nhưng chắc chắn về lâu dài, làm cho một quỹ bảo thủ tốt. VSCGX có thể đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm trên 5% trong dài hạn. Tỷ lệ chi phí thấp nhất ở mức thấp nhất là 0. 13% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3 000. Lợi nhuận của Vanguard Wellesley
- (VWINX): Khoảng hơn 40 năm và có lẽ là quỹ phân bổ bảo thủ nhất thị trường, danh mục đầu tư của VWINX có tính bảo thủ vững chắc với sự phân bổ giữa khoảng 35% đến 40% cổ phiếu, khoảng 60% trái phiếu, và phần còn lại khoảng 5% tiền mặt. Đối với hoạt động, Wellesley đánh bại ít nhất 90% các quỹ phân bổ bảo thủ khác cho lợi nhuận 3, 5 và 10 năm. Lợi nhuận trung bình tăng hơn 7%, gần như nhiều như các quỹ đầu tư 100% vào cổ phiếu. Đối với một trong những quỹ đầu tư bảo thủ được quản lý tích cực nhất mà bạn có thể mua, thật khó để đánh bại tỷ lệ chi phí rẻ là 0,23%. Mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3, 000. Vanguard Wellington
- (VWELX): Quỹ này đã có khoảng từ năm 1929 và vẫn là một quỹ cân bằng vững chắc để mua. Việc phân bổ tài sản cho VWELX được phân loại là phân bổ vừa phải vì nó có khoảng 65% cổ phiếu và 35% trái phiếu. Giống như các quỹ Vanguard khác, bạn sẽ có được một tỷ lệ chi phí thấp (0,26%) cho Wellington. Mức đầu tư tối thiểu ban đầu là $ 3, 000. Vanguard Balanced Index
- (VBINX): Nếu bạn muốn một quỹ chỉ số chi phí thấp, không tải và nắm giữ một lượng cổ phiếu và trái phiếu trung bình, bạn không cần phải nhìn xa hơn VBINX . Với tỷ lệ chi phí cực kỳ thấp chỉ bằng 0. 22% và cân bằng 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu, VBINX tạo ra một cốt lõi nổi bật trong danh mục đầu tư đa dạng hoặc một khoản đầu tư độc lập cho người mới bắt đầu. Lợi nhuận dài hạn trung bình từ 6% đến 8%. Đó là xuất sắc cho đầu tư có mức độ rủi ro trung bình dưới bất kỳ hình thức nào. Khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3, 000. Vanguard STAR
- (VGSTX): Hiện tại, bạn đã nhận thấy tất cả các khoản tiền trong danh sách các quỹ cân bằng của chúng tôi do Vanguard Investments thực hiện. Bạn có thể nhận thấy rằng họ có tối thiểu $ 3 000 để bắt đầu đầu tư. Tuy nhiên, VGSTX có mức tối thiểu thấp hơn là $ 1 000. Nó cũng được gọi là "quỹ các quỹ", có nghĩa là nó đầu tư vào các quỹ tương hỗ khác, tất cả trong một quỹ.Quỹ STAR đầu tư vào một sự pha trộn đa dạng của 11 quỹ tiên phong, làm cho nó trở thành một lựa chọn độc lập cho các nhà đầu tư bắt đầu hoặc những người muốn một giải pháp quỹ duy nhất để đầu tư. Fidelity Balanced
- (FBALX): Một trong những quỹ cân bằng tốt nhất với khoản phân bổ vừa phải, danh mục đầu tư của FBALX đầu tư ít nhất 60% tài sản danh mục đầu tư vào cổ phiếu và ít nhất 25% trong trái phiếu, phần còn lại tiền mặt. Đây là quỹ quản lý tích cực với lịch sử đánh giá mức trung bình trong danh mục với lợi nhuận dài hạn từ 6% trở lên. Tỷ lệ chi phí là một món hời đối với quản lý chất lượng ở mức 0. 55% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. T. Rowe Price Chiến lược cá nhân Thu nhập
- (PRSIX): Chúng ta cần bổ sung thêm một quỹ phân bổ bảo thủ vào danh sách này với quỹ được quản lý tích cực này đầu tư vào danh mục của mình trong một loạt các tài sản bao gồm khoảng 40% cổ phiếu, 50% trái phiếu và 10% tiền mặt. Mục tiêu của quỹ đầu tiên là thu nhập và tiếp theo là tăng trưởng vốn. Khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500 và tỷ lệ chi phí hợp lý là 0. 74%. Bruce Fund
- (BRUFX): Quỹ Bruce có thể có một cái tên hài hước nhưng hiệu suất dài hạn là hoàn toàn nghiêm trọng. Lợi nhuận hàng năm 15 năm dễ dàng đạt được 12%, tốt hơn 99% của tất cả các quỹ phân bổ vừa phải và hầu hết các quỹ chứng khoán tốt nhất. Do đó, với sự pha trộn của khoảng 45% cổ phiếu, 30% trái phiếu và 25% tiền mặt, quỹ phân bổ vừa phải với quản lý hoạt động có thể đạt được lợi nhuận trung bình với rủi ro dưới mức trung bình. Chỉ cần sẵn sàng nhận khoản chiết khấu mệnh giá vào các thời điểm trong thời gian ngắn trong điều kiện thị trường khắc nghiệt. Tỷ lệ chi phí là 0,67% và đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 1, 000. Số dư không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và tư vấn. Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.
Quỹ đầu tư tốt nhất < < Quỹ đầu tư tốt nhất < < Quỹ đầu tư tốt nhất
Quỹ chỉ số tốt nhất cho các nhà đầu tư dài hạn
Các quỹ chỉ số tốt nhất thường là những quỹ được xây dựng cho chạy dài. Khám phá danh sách các quỹ có chi phí thấp này phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn.
ĐầU tư Quy tắc đầu tư cho hiệu quả dài hạn tốt nhất
Có một số ít các quy tắc chung và ý tưởng hữu ích cho các nhà đầu tư để giữ trong tâm trí của họ để đầu tư thành công. Tất cả bạn cần là 6 quy tắc này.