Quỹ Index Bond tốt nhất để mua từ Vanguard và Fidelity

Khi bạn nghĩ đến các quỹ chỉ số tốt nhất, ý nghĩ đầu tiên có thể sẽ không phải là trái phiếu. Nhưng các quỹ chỉ số lợi ích tương tự cung cấp cho các quỹ tương hỗ cũng mở rộng cho các quỹ tương hỗ trái phiếu.

Trên thực tế, một số lợi ích của việc đầu tư theo chỉ số có thể có ý nghĩa quan trọng hơn với các quỹ trái phiếu mà các quỹ của các quỹ cổ phần của họ. Ví dụ, nhiều nhà đầu tư trái phiếu muốn tìm kiếm thu nhập sẽ tự nhiên muốn thu được lợi nhuận cao từ quỹ trái phiếu của họ càng tốt và chi phí thấp vốn có của quỹ chỉ số chắc chắn sẽ giúp đỡ trong nỗ lực đó.

Một giả định khác mà nhiều nhà đầu tư có thể hiểu được, đó là không chính xác, đó là tất cả các quỹ chỉ số tốt nhất chỉ có thể được tìm thấy ở Vanguard Investments. Trong khi Vanguard chắc chắn là nhà đầu tư, và nhiều quỹ chỉ số trái phiếu tốt nhất thuộc nhóm Vanguard, vẫn có một số lựa chọn xuất sắc tại các công ty quỹ khác, chủ yếu từ đối thủ tiên phong của Fidelity Investments.

Vì vậy với bối cảnh đó, chúng tôi sẽ chia sẻ quỹ chỉ số trái phiếu tốt nhất trong các danh mục khác nhau, sẽ đạt được tất cả các loại trái phiếu chính.

Quỹ chỉ số tốt nhất cho thị trường trái phiếu tổng thể

Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ trái phiếu tốt để nắm giữ, hoặc bạn cần một cổ phần vững chắc để nắm giữ danh mục đầu tư cố định, thì tổng quỹ trái phiếu là một lựa chọn khôn ngoan. Dưới đây là một vài trong những tốt nhất:

• Vanguard Tổng số thị trường Bond Index (VBMFX): Các quỹ trái phiếu lớn nhất thế giới, VBMFX cung cấp các cổ đông tiếp xúc với toàn bộ vũ trụ của thị trường trái phiếu Mỹ, trong đó bao gồm hơn 8 , 500 trái phiếu. Để thực hiện điều này, VBMFX theo dõi chỉ số Barclay của Hoa Kỳ. Tỷ lệ chi phí cho VBMFX là một đáy-dưới 0. 16 phần trăm và đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3, 000.

• Fidelity Tổng Bond (FTBFX): Mặc dù quỹ Tổng Bond Fidelity có tỷ lệ chi phí cao hơn một chút (0. 45 phần trăm) so với VBMFX, các chi phí bổ sung có thể được giá trị nó vì FTBFX có trong lịch sử đưa ra lợi nhuận cao hơn hàng năm và năng suất. Quỹ này thực hiện điều này bằng cách tập trung các cổ phần của mình (khoảng 1, 300 so với 8, 500-cộng cho VBMFX) vào trái phiếu trong Tập đoàn của Barclay có thể tạo ra lợi nhuận và lợi nhuận cao hơn. Điều này làm cho nó một chút rủi ro hơn một số quỹ chỉ số trái phiếu nhưng vẫn là một sự lựa chọn chất lượng cao với tiềm năng cho lợi ích lớn hơn trong thời gian dài. Đầu tư ban đầu tối thiểu cho FTBFX là $ 2, 500.

Quỹ Index tốt nhất cho Long-Term trái phiếu

các quỹ trái phiếu dài hạn có xu hướng để thực hiện tốt nhất khi lãi suất đang giảm nhưng nếu bạn muốn thêm một trái phiếu dài hạn quỹ cho danh mục đầu tư của bạn, quỹ chỉ số có thể là một lựa chọn tốt. Vanguard và Fidelity một lần nữa có một số quỹ đầu trong thể loại này:

• Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX): Nếu bạn muốn tiếp xúc rộng sang thị trường trái phiếu dài hạn, bạn sẽ không tìm thấy một tốt hơn lựa chọn hơn VBLTX.Quỹ này theo dõi chỉ số Bloomberg Barclays U. S. Long / Credit Float Adjusted Index, bao gồm hơn 2 000 trái phiếu, bao gồm khoảng 60% trái phiếu doanh nghiệp dài hạn và 40% trái phiếu kho bạc Mỹ dài hạn. Tỷ lệ chi phí thấp ở mức 0,16% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 USD.
• Fidelity Long-Treasury Bond Bond Index (FLBIX): Nếu bạn đang tìm kiếm sự tiếp xúc lâu dài với Mỹ lâu dài Trái phiếu kho bạc, FLBIX là một trong những quỹ chỉ số tốt nhất để thực hiện công việc. Quỹ thường đầu tư ít nhất 80 phần trăm tài sản của mình vào Chỉ số Kho bạc Ngân hàng Barclays Long năm. Các cổ phiếu tập trung nhiều hơn và thường khoảng 50 trái phiếu. Tỷ lệ chi phí thấp ở mức 0. 20% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500.

Quỹ chỉ số ngắn nhất cho trái phiếu ngắn hạn

Trái phiếu ngắn hạn là lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư tìm kiếm rủi ro thị trường tương đối thấp thời gian đầu tư dưới ba năm.

Trái phiếu ngắn hạn cũng có rủi ro lãi suất thấp, có nghĩa là họ có thể là những ý tưởng đầu tư thông minh khi lãi suất tăng (giá trái phiếu thường đi theo chiều ngược lại với lãi suất).

• Chỉ số Trái phiếu Ngắn hạn Vanguard (VBISX): Nếu bạn đang tìm kiếm một loại trái phiếu ngắn hạn có chi phí thấp, VBISX là một trong những quỹ trái phiếu tốt nhất cho tiền của bạn. Danh mục đầu tư bao gồm khoảng 30% trái phiếu doanh nghiệp và 70% trái phiếu Chính phủ của U. Sự pha trộn này tạo ra sự cân bằng về rủi ro và an toàn có thể tạo ra sản lượng tốt hơn các quỹ tương tự mà đầu tư 10% tài sản vào trái phiếu chính phủ. Tỷ lệ chi phí cho VBISX là 0,16% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 USD.
• Chỉ số Trái phiếu Chính phủ ngắn hạn Fidelity (FSBIX): Như tên gọi, FSBIX tập trung vào trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ. Danh mục đầu tư tập trung nắm giữ lên đến 80 phần trăm tài sản. Trái phiếu kho bạc thường có lợi suất thấp hơn trái phiếu doanh nghiệp nhưng rủi ro thị trường thấp hơn. Do đó, nếu bạn đang tìm kiếm sự an toàn tương đối của hiệu trưởng trong thời gian nắm giữ ngắn hạn, FSBIX có thể là một sự lựa chọn thông minh. Tỷ lệ chi tiêu là 0,19% và mức đầu tư tối thiểu là $ 2, 500.

Quỹ đầu tư tốt nhất cho trái phiếu quốc tế

Nếu bạn muốn đa dạng hóa quỹ trái phiếu của bạn ngoài Mỹ, một lựa chọn thông minh là sử dụng một quỹ chỉ số đầu tư vào trái phiếu nước ngoài.

• Chỉ số Vanguard Total Index quốc tế (VTIBX): Đối với các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa trái phiếu nước ngoài bằng một quỹ chỉ số, thì chỉ có một lựa chọn tốt và quỹ này từ Vanguard là nó. VTIBX tìm cách theo dõi hoạt động của một chỉ số bao gồm các loại trái phiếu khác nhau, từ trái phiếu chính phủ nước ngoài và trái phiếu doanh nghiệp, chủ yếu từ các nước phát triển, mà còn từ một số nước kém phát triển hơn. Tỷ lệ chi phí là mức đáy ở mức 0,7% và mức mua ban đầu tối thiểu là 3 000 USD.

Các quỹ chỉ số giá rẻ nhất cho các loại trái phiếu thay thế

Có một số loại trái phiếu tương ứng nhưng có một vài quỹ sẵn có và đáng chú ý của nhà đầu tư là các trái phiếu được miễn thuế và các quỹ chứng khoán được bảo vệ bởi lạm phát của Kho bạc (TIPS).Vanguard và Fidelity có nhiều sự lựa chọn nổi bật ở đây:

• Chỉ số Trái phiếu Chính phủ miễn thuế Vanguard (VTEBX): Quỹ chỉ số trái phiếu này cung cấp nhiều khoản trái phiếu đô thị, được miễn thuế ở mức thu nhập liên bang. Một số trái phiếu đô thị cũng cung cấp thu nhập không phải đóng thuế nhưng phải là từ các tiểu bang và đô thị nơi mà nhà đầu tư mua nhà sống. Tuy nhiên, hạn chế đến một bang cũng làm giảm tiềm năng cho năng suất cao hơn và lợi nhuận tốt hơn. Vì vậy, một quỹ chỉ số trái phiếu được miễn thuế như VTEBX có thể là một sự lựa chọn thông minh. Tỷ lệ chi phí là VTEBX là 0,25% và số tiền mua ban đầu tối thiểu là 3 000 USD.
• Quỹ Trái phiếu Bảo vệ Fidelity Inflation-Protected Index Fund (FSIQX): Các trái phiếu chứng khoán được bảo vệ bởi lạm phát bằng Kho bạc (TIPS) có thể hoạt động như một phòng chống lạm phát và FSIQX là một trong những quỹ TIPS tốt nhất hiện có. Tỷ lệ chi phí là cực kỳ thấp ở mức 0. 19% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500.

Cảnh báo về các quỹ chỉ số trái phiếu trước khi mua

Quỹ chỉ số trái phiếu là các công cụ đa dạng hóa lớn và có thể đánh bại các quỹ được quản lý tích cực về lâu dài. Tuy nhiên, vì họ bị quản lý thụ động, các nhà quản lý danh mục đầu tư không thể mua và bán cổ phần theo quyết định của họ. Khi lãi suất tăng, điều này có thể là một nhân tố tiêu cực bởi vì nhà quản lý quỹ chỉ số bắt buộc phải nắm giữ trái phiếu có thể sẽ giảm giá nhiều hơn các quỹ tương tự đang được quản lý tích cực.

Nói cách khác, nếu giá trái phiếu sắp rơi ra khỏi vách đá, người quản lý quỹ chỉ số trái phiếu buộc phải đi qua vách đá, trong khi người quản lý tích cực có thể tránh được tồi tệ nhất của mùa thu.

Với việc này, nhiều nhà quản lý quỹ trái phiếu đang hoạt động đã bắt đầu dự đoán mức tăng lãi suất vào đầu năm 2010. Có một sự gia tăng nhẹ trong năm 2013, tiếp theo là một năm tiêu cực đối với giá trái phiếu nhưng các quỹ chỉ số trái phiếu đã hoạt động tốt hơn các quỹ hoạt động nhất trong ba năm để làm theo.

Điểm mấu chốt là ngay cả các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp cũng không thể dự đoán chính xác và nhất quán những gì thị trường sẽ làm trước. Đây là lý do tại sao quỹ chỉ số tiếp tục là ý tưởng đầu tư tốt nhất cho hầu hết các nhà đầu tư.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.