Quỹ Fidelity tốt nhất để Mua

Fidelity Investments cung cấp rất nhiều quỹ tương hỗ chất lượng cao, không dễ thu hẹp 10 quỹ Fidelity tốt nhất để mua.

Fidelity có hàng chục quỹ tương hỗ có chi phí thấp, hàng đầu trong nhiều loại khác nhau. Trong khi Fidelity có thể được biết đến nhiều nhất với các quỹ được quản lý tích cực xuất sắc, họ cũng cung cấp một số quỹ chỉ số giá rẻ nhất trên thị trường. Vì vậy, không có gì lạ khi tại sao Fidelity là một trong những công ty quỹ không hoạt động tốt nhất trong vũ trụ đầu tư hiện nay.

Trong danh sách các quỹ Fidelity tốt nhất để mua, chúng tôi sẽ chia thành ba loại quỹ mà Fidelity làm tốt nhất: 1) Quỹ có Quản lý Tích cực Tốt nhất, 2) Các Quỹ Chỉ số Tốt nhất, và 3) Quỹ cân bằng tốt nhất.

Dưới đây là phương pháp luận chung trong việc lựa chọn quỹ Fidelity tốt nhất: Đối với các quỹ được quản lý tích cực, tôi muốn thấy thành tích dài hạn vượt qua chỉ số tương đối của quỹ, nhiệm kỳ quản trị ít nhất là năm năm và những phẩm chất độc đáo tách biệt họ từ các quỹ khác trong danh sách.

Đối với các quỹ chỉ số, tôi muốn liệt kê một loại tài sản nhưng chủ yếu xem xét các quỹ đa dạng với tỷ lệ chi phí thấp.

Đối với các quỹ cân bằng, tôi đã tìm kiếm ít nhất các lựa chọn có thể làm việc cho các nhà đầu tư khác nhau, hồ sơ thành tích mạnh mẽ và danh mục đầu tư đa dạng.

Quỹ Fidelity tốt nhất: Được quản lý tích cực

Các quỹ được quản lý tích cực là tên của họ cho thấy - danh mục đầu tư chứng khoán mà người quản lý mua và bán theo ý của họ, thường là vì mục tiêu không xác định là đánh bại một chỉ số tương đối.

Ví dụ: một quỹ tương hỗ cổ phiếu có vốn hóa lớn được quản lý tích cực hy vọng sẽ vượt trội chỉ số S & P 500 trong nhiều năm theo lịch hơn không và nên có lợi nhuận dài hạn tốt hơn chỉ số.

Dưới đây là bốn quỹ được quản lý tích cực từ Fidelity có xu hướng vượt trội hơn so với chỉ số chuẩn của nó, đặc biệt là về lâu dài (tức là lợi tức hàng năm là 5- hoặc 10 năm):

Fidelity Contrafund

• (FCNTX) Quỹ đầu tư cổ phiếu vốn hóa lớn này đã có cùng một người quản lý, Will Danoff, trong hơn 25 năm và hồ sơ theo dõi thành tích của ông là một trong những sao. Kể từ khi quỹ bắt đầu vào năm 1990, FCNTX đã đạt được lợi nhuận trung bình trên 12%, đó là một thành công hiếm hoi trong thế giới quỹ tương hỗ. Quỹ đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị, phần lớn là vốn hóa lớn, với một vài cổ phiếu vốn hóa trung bình. Tỷ lệ chi phí cho FCNTX là 0. 71% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Cổ tức và Thu nhập Chiến lược Fidelity
• (FSDIX): Quỹ đầu tư 4 sao này đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu giá trị cho mục tiêu sản xuất thu nhập dưới hình thức cổ tức cho cổ đông. Nhưng quỹ cũng có một mục tiêu tăng trưởng. Vì vậy FSDIX có thể là sự lựa chọn tốt cho những người về hưu, những người muốn mua quỹ vì mục đích thu nhập, nhưng nó cũng có thể phù hợp với các nhà đầu tư muốn tăng vốn dài hạn.Tỷ lệ chi phí cho FSDIX là 0. 78% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Fidelity Select Bio-Technology
• (FBIOX): Đây là quỹ của ngành y tế, nghĩa là nó tập trung cổ phần của mình chủ yếu đối với các công ty trong ngành y tế, trong trường hợp này là lĩnh vực công nghệ sinh học. Mặc dù cổ phiếu sức khoẻ công nghệ sinh học có tiềm năng để đánh giá cao, họ có thể có thời gian ngắn giảm mạnh. Vì vậy, FBIOX có thể được xem xét và tích cực cổ phiếu quỹ, có nghĩa là nó thích hợp cho các nhà đầu tư dài hạn không nhớ những thăng trầm của các khoản đầu tư như vậy. Tỷ lệ chi phí cho FBIOX là 0. 73% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Fidelity Growth Company
• (FDGRX): Quỹ tiền tệ 5 sao này là một ví dụ khác của quỹ tương hỗ hàng đầu một người quản lý dày dạn kinh nghiệm, Steven Wymer, người đứng đầu FDGRX từ năm 1997. Quỹ đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu vốn hóa lớn, người quản lý tin rằng có tiềm năng tăng trưởng trên mức trung bình. Tỷ lệ chi phí cho FDGRX là 0. 88% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Lưu ý: Tính đến ngày 20 tháng 6 năm 2016, FDGRX đã đóng cửa cho các nhà đầu tư mới. Quỹ Fidelity tốt nhất: Quỹ chỉ số

Fidelity có một số quỹ chỉ số giá rẻ nhất trên thị trường. Mặc dù họ cung cấp khoảng một chục quỹ chỉ số, chúng tôi sẽ nêu bật ba giải pháp quản lý thụ động tốt nhất của họ tại đây:

Fidelity Spartan 500 Index

• (FUSEX). Một trong những quỹ S & P 500 Index tốt nhất trên thị trường, FUSEX thực hiện công việc theo dõi S & P 500 và có tỷ lệ chi tiêu thấp nhất (0.96%) trong toàn bộ quỹ của quỹ tương hỗ. Bởi vì sự tiếp xúc rộng rãi của nó với hơn 500 cổ phiếu lớn nhất của U., FUSEX giữ vai trò quan trọng trong việc nắm giữ các khoản đầu tư dài hạn. Mức đầu tư tối thiểu ban đầu cho FUSEX là $ 2, 500. Fidelity US Bond Index
• (FBIDX): Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ chỉ số Fidelity có thể làm tốt công việc của thị trường trái phiếu Mỹ, bạn sẽ muốn xem xét FBIDX, theo dõi chỉ số Barclays Capital US Aggregate Bond Index. Điều này có nghĩa là các cổ đông của quỹ chỉ số trái phiếu này sẽ được tiếp xúc với hàng ngàn trái phiếu, làm cho FBIDX đa dạng nắm giữ để trang trải các thị trường trái phiếu. Tỷ lệ chi phí cho FBIDX là 0. 20% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Fidelity Mid Cap Enhanced Index
• (FMEIX): Nếu bạn muốn có một quỹ tương hỗ nổi bật cung cấp tiếp xúc với chứng khoán vốn hóa trung bình , FMEIX là một trong những quỹ tốt nhất bạn có thể mua trong danh mục này. Quỹ tiền lương 5 sao này theo dõi chỉ số Russell Mid Cap, nghĩa là cổ đông của FMEIX sẽ có khoảng 300 cổ phiếu có vốn hóa trung bình. Các cổ phiếu vốn hóa trung bình có tiềm năng tăng trưởng lớn hơn các cổ phiếu vốn hóa lớn nhưng cũng có thể thấy sự sụt giảm ngắn hạn lớn hơn. Điều này làm cho FMEIX là một tổ chức tích cực nhất phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn với khả năng chịu rủi ro tương đối cao. Tỷ lệ chi tiêu cho FMEIX là 0,16% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Quỹ Fidelity tốt nhất: Các quỹ cân bằng

Các quỹ cân bằng đầu tư vào cân bằng cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt, cân bằng ".Họ có thể là sự lựa chọn đầu tư thông minh cho các nhà đầu tư muốn đầu tư vào một quỹ hoặc những người muốn có một nền tảng vững chắc để xây dựng xung quanh.

Fidelity Balanced

• (FBALX): Đây là quỹ phân bổ vừa phải, có nghĩa là các cổ đông của FBALX sẽ nhận được khoản phân bổ tài sản rủi ro trung bình khoảng 2/3 cổ phiếu và trái phiếu một phần ba. Mặc dù hỗn hợp này có rủi ro thấp hơn danh mục đầu tư 100% cổ phiếu, lợi nhuận dài hạn trong lịch sử gần như bạn mong đợi đối với một quỹ cổ phần thuần túy. Kể từ khi quỹ này được thành lập cách đây hơn 30 năm, FBALX đã đưa ra tỷ lệ lợi nhuận trung bình khoảng 9%. Tỷ lệ chi phí cho FBALX là 0. 56% và số tiền mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Thu nhập tự do trung bình
• (FFFAX): Quỹ này là một trong số các quỹ "tự do" từ Fidelity và nó là bảo thủ nhất của nhóm. Mục đích của nó là cung cấp thu nhập trong khi vẫn giữ được hiệu trưởng. Do đó, quỹ này phù hợp nhất với các nhà đầu tư quan tâm đến việc duy trì những gì họ có hơn là tăng số dư tài khoản. Tỷ lệ chi phí cho FFFAX là 0,49% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Fidelity Capital & Income
• (FAGIX): Quỹ tiền tệ 5 sao này có thể đạt được cả sự tăng trưởng và thu nhập của đầu tư cân bằng cổ phiếu, bao gồm khoảng 20% ​​danh mục đầu tư, và phân bổ tài sản trái phiếu, khoảng 80% danh mục đầu tư. Do đó rủi ro thị trường cao hơn quỹ trái phiếu nhưng thấp hơn quỹ cổ phần. Tuy nhiên, lợi nhuận dài hạn luôn cao hơn hầu hết các quỹ trái phiếu. Tỷ lệ chi phí cho FAGIX là 0. 72% và số tiền mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không được hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.