Lợi ích của Chương trình Tiết kiệm Cao đẳng 529 của Wisconsin

Nếu bạn sống ở Wisconsin và biết rằng bạn sẽ được tài trợ cho chương trình giáo dục đại học của một đứa trẻ một ngày, điều bắt buộc bạn phải biết về những lợi ích về thuế mà bạn có được thông qua chương trình tiết kiệm đại học 529 của tiểu bang. Vì vậy, những gì trong kho cho bạn nếu bạn trở thành một đóng góp cho kế hoạch?

Tổng quan này cung cấp một bản chụp của khoản khấu trừ WI 529, giá trị tiềm năng của nó đối với người nộp thuế và hướng dẫn để yêu cầu khấu trừ.

Những người cư ngụ tại Wisconsin có đóng góp vào kế hoạch 529 trong tiểu bang có thể khấu trừ tới $ 3, 100 từ tờ khai thuế thu nhập Wisconsin của họ cho mỗi tài khoản mà họ đóng góp thay mặt cho một sinh viên đại học tương lai, như vợ / chồng, con, cháu, cháu, cháu gái, hoặc cháu trai. Trước đây chỉ có họ hàng gần gũi, có thể là những người đóng góp, nhưng trong năm 2014, tiểu bang đã mở rộng nhóm cá nhân có thể đóng góp cho những người bên ngoài thân nhân của một đứa con trong tương lai. Điều này đặt Wisconsin phù hợp với các tiểu bang khác, thường cho phép bất cứ ai - từ các thành viên gia đình gần gũi với bạn bè gia đình - để đóng góp vào kế hoạch 529 thay mặt cho một mối liên hệ tương lai.

Tuy nhiên, Wisconsin rời khỏi các bang khác vì không cho phép các cặp vợ chồng nộp đơn chung tăng gấp đôi số tiền khấu trừ và không cung cấp khoản dự phòng chuyển cho các khoản đóng góp vượt quá giới hạn hàng năm. Ví dụ ở một tiểu bang như New York, các cặp vợ chồng có thể cùng nhau nộp đơn.

Cả hai cặp vợ chồng độc thân và đã kết hôn cũng có thể khấu trừ nhiều hơn ($ 5,000 cho cá nhân và $ 10,000 đối với các cặp vợ chồng). Theo đó, điều này nổi bật như là một bất lợi của chương trình tiết kiệm đại học của Wisconsin.

Các cư dân Wisconsin đang cố gắng quyết định sử dụng kế hoạch 529 của tiểu bang so với kế hoạch của tiểu bang khác cần phải tính đến những khoản tiết kiệm thuế tiềm ẩn trong việc đóng góp vào sự đóng góp của họ trong gia đình, kế hoạch nhà nước.

Xét rằng mức thuế thu nhập hàng đầu của Wisconsin là 7. 65 phần trăm, mỗi $ 3, 100 đóng góp có thể tiết kiệm một người đóng thuế lên tới $ 237. 15 vào thời gian thuế.

Wisconsin hiện không cung cấp khấu trừ thuế cho những người cư trú đóng góp vào kế hoạch ngoài tiểu bang hoặc các loại tài khoản tiết kiệm đại học khác như Tài khoản Tiết kiệm Giáo dục (ESA) của Coverdell hoặc Tài khoản Uúp UTMA. Nhiều tiểu bang khác cũng không cung cấp khấu trừ thuế cho các loại tài khoản này, do đó, Wisconsin không phải là duy nhất trong lĩnh vực này.

Điều đó đang được nói, tiểu bang ghi nhận, "Các kế hoạch chuyển tiếp đến từ các tiểu bang khác '529 kế hoạch được chấp nhận. Phần chính là phần đóng góp hoặc đóng góp có thể đủ điều kiện để giảm thu nhập chịu thuế tại Wisconsin của bạn, bao gồm chuyển tiếp cho các năm tiếp theo; do tăng trưởng không đủ điều kiện."

Tờ khai khấu trừ

Cư dân có thể yêu cầu khấu trừ thuế theo kế hoạch Wisconsin 529 cho các dòng 11 của Mẫu Wisconsin của họ. Việc khấu trừ chương trình tiết kiệm đại học ở Wisconsin là một điều chỉnh thu nhập" trên dòng ", có nghĩa là người cư trú có thể đòi nếu họ không liệt kê các khoản khấu trừ khác của họ (chọn khấu trừ tiêu chuẩn) Không có khoản khấu trừ thuế thu nhập đối với khấu trừ thuế của kế hoạch 529.

Tài liệu tham khảo và tài liệu

Thông tin bổ sung về chương trình tiết kiệm đại học của Wisconsin có thể tìm thấy ở Wisconsin Trang web Vụ Doanh thu và trang web Chính thức của Wisconsin 529.