Giới thiệu về các vấn đề cơ bản của quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ tạo cơ hội để một nhóm nhà đầu tư có thể huy động tiền của mình một cách hiệu quả để họ có thể đầu tư vào nhiều loại xe đầu tư hơn và tận dụng quản lý tiền tệ chuyên nghiệp thông qua việc mua một quỹ tương hỗ . Các công ty quỹ tương hỗ thu thập chính xác tiền từ các nhà đầu tư, hoặc các cổ đông của họ, và đầu tư vào việc đầu tư vào các khoản đầu tư cá nhân theo một số quy trình rủi ro, triết lý quản lý tiền tệ hoặc mục đích tài chính.

Quỹ tương hỗ sau đó chuyển lợi nhuận (và lỗ) của những khoản đầu tư đó cho các cổ đông.

Các quỹ đầu tư tạo ra các lựa chọn đầu tư tốt

Quỹ tương hỗ là một trong những lựa chọn đầu tư được sử dụng nhiều nhất trong số các nhà đầu tư trung bình và các chuyên gia tài chính. Nhưng tại sao đầu tư vào một quỹ tương hỗ là một ý tưởng tốt? Trong khi một số quỹ tương hỗ là đầu tư tốt hơn so với các quỹ đầu tư khác (và ngay cả những đơn vị khác phục vụ cho các nhu cầu đầu tư cụ thể), những quỹ tương hỗ nào cho phép các nhà đầu tư tiếp cận có lẽ là lợi ích quan trọng nhất.

Trước hết, các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với nhiều khoản đầu tư mà họ có thể không mang trong danh mục đầu tư của họ như các chứng khoán riêng lẻ. Vì quỹ tương hỗ đầu tư vào một loạt các loại chứng khoán và lựa chọn đầu tư, một quỹ tương hỗ thực sự đại diện cho quyền sở hữu tương ứng trong mỗi đầu tư vào danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ.

Quan tâm nhất đối với các nhà đầu tư là mỗi cổ phần cũng tương ứng với lợi nhuận của các khoản đầu tư này vì quỹ tương hỗ được yêu cầu phải chuyển lợi nhuận cho nhà đầu tư thông qua các khoản phân phối quỹ tương hỗ có nhiều hình thức. Trong quỹ tương hỗ, giá trị cổ phiếu của bạn tăng lên và xuống khi giá trị của cổ phiếu và trái phiếu trong quỹ tăng và giảm.

Đối với một nhà đầu tư trung bình có cùng mức độ tiếp xúc với các lựa chọn đầu tư và lợi nhuận tiềm năng sẽ rất tốn kém cả về đầu tư thực tế và về thời gian.

Ngoài ra, đầu tư vào một quỹ tương hỗ nói chung là một cách hiệu quả về chi phí để có được quyền quản lý tiền chuyên nghiệp. Là một nhà đầu tư cá nhân cố gắng đầu tư vào chứng khoán cá nhân và chủ động quản lý chúng theo cách mà người quản lý quỹ tương hỗ thực hiện, nó có thể dễ dàng trở thành một công việc toàn thời gian (cũng như các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp của thế giới!). Để có được những quyết định đầu tư khôn ngoan khi mua từng cổ phiếu và trái phiếu, ít nhất bạn phải có kiến ​​thức để nghiên cứu sâu rộng về các loại hình doanh nghiệp nói chung (ô tô, xây dựng, y tế) và các công ty cụ thể (GE, IBM, Microsoft).Đây là công việc mà hầu hết chúng ta không quan tâm, không có thời gian, và, quan trọng nhất, có thể không đủ điều kiện để làm. Nhưng thông qua việc mua cổ phần của một quỹ tương hỗ, bạn cũng mua các kỹ năng quản lý tiền bạc và đầu tư của người quản lý quỹ mà công việc đó là đầu tư và tái đầu tư vốn của quỹ tương hỗ dựa trên các mục tiêu đã đề ra của quỹ.

Mặc dù các quỹ tương hỗ cung cấp những lợi ích này cho các nhà đầu tư của họ, nhưng nó không đến miễn phí.

Chi phí của Quỹ tương hỗ Bao gồm chi phí hành chính

Mỗi nhà đầu tư được tính một phần trăm số tiền đầu tư của mình để giúp trang trải tất cả chi phí điều hành quỹ tương hỗ, bao gồm cả quản lý quỹ chuyên nghiệp cũng như nghiên cứu, mua và bán cổ phiếu. Nhưng một lần nữa, các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ đầu tư tập thể của họ. Chi phí của quỹ tương hỗ được phân bổ cho tất cả các nhà đầu tư, vì vậy chi phí cho từng nhà đầu tư cá nhân sẽ thấp hơn nhiều so với khi người mua đã mua trực tiếp và trả cho người môi giới hoặc nhà tư vấn tài chính để quản lý khoản đầu tư. Mặc dù nhiều lựa chọn về quỹ tương hỗ thực sự hiệu quả nhưng có rất nhiều loại phí tương hỗ, từ lệ phí trước-vào-lệ phí không đổi, do đó tốt nhất nên biết loại phí và cách thức tính trước đầu tư vào một quỹ tương hỗ.

Các loại quỹ tương hỗ khác: Quỹ chỉ số

Ngày nay, không phải tất cả các quỹ do một người quản lý tài chính quản lý. Các quỹ chỉ số sử dụng một chương trình máy tính để mua tất cả cổ phiếu trong một chỉ mục cụ thể, chẳng hạn như Russell 3000 hoặc S & P 500, bất kể chúng hoạt động như thế nào. Họ không phải làm nghiên cứu hoặc cố gắng để thời gian chuyển động trên thị trường để mua hoặc bán vào đúng thời điểm. Chi phí quỹ chỉ số, do đó, nói chung thấp hơn nhiều so với phí quản lý quỹ, và do đó, lợi tức đầu tư cao hơn.