8 Quỹ trái phiếu tốt nhất để mua và giữ

Khi lựa chọn quỹ trái phiếu tốt nhất để mua cho bạn, quá trình nghiên cứu và phân tích có thể trở thành thách thức, đặc biệt là xem xét tất cả các loại quỹ trái phiếu, các quỹ hưu bổng khác nhau và hàng ngàn quỹ cá nhân để lựa chọn.

Có quỹ chỉ số trái phiếu, quỹ trái phiếu doanh nghiệp, quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ, quỹ trái phiếu có thu nhập cao, quỹ trái phiếu nước ngoài, quỹ trái phiếu thị trường mới, quỹ trái phiếu đô thị, quỹ trái phiếu ngắn hạn, quỹ trái phiếu trung hạn, các quỹ trái phiếu dài hạn, quỹ trái phiếu kho bạc được bảo vệ bởi quỹ (TIPS), các quỹ trái phiếu đa ngành, và danh sách tiếp tục.

- Thay vì bạn phải sàng lọc qua hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm quỹ tương hỗ, chúng tôi đã thu hẹp các lựa chọn cho một danh sách các quỹ trái phiếu tốt nhất chỉ trong một vài loại khác nhau mà hoạt động tốt phần lớn các nhà đầu tư - các nhà đầu tư dài hạn đang tìm kiếm quỹ đầu tư trái phiếu chất lượng cao và chi phí thấp.

Quỹ đầu tư trái phiếu có thể là sự lựa chọn thông minh cho các nhà đầu tư muốn tìm kiếm một thị trường rộng lớn trong khi vẫn duy trì chi phí thấp. Dưới đây là ba quỹ đầu tư tốt nhất để đầu tư vào trái phiếu:

Vanguard Total Bond Index

(VBMFX): Quỹ trái phiếu này nắm giữ hàng ngàn trái phiếu, kết hợp để tạo thành toàn bộ thị trường trái phiếu Mỹ. Vì vậy, khi bạn đã sẵn sàng để mở rộng danh mục đầu tư của bạn và cân bằng rủi ro với một quỹ chỉ số trái phiếu có chi phí thấp, đa dạng, VBMFX là quỹ dành cho bạn. VBMFX có tỷ lệ chi phí thấp là 0,16% và mua hàng ban đầu tối thiểu là 3.000 USD.

Fidelity Total Bond

• (FTBFX): Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ chỉ số đa dạng hóa có thể thu được lợi nhuận cao hơn các quỹ tương tự trong thời gian dài, thì FTBFX là sự lựa chọn tốt. Quỹ trái phiếu này nắm giữ hơn 2, 700 trái phiếu, nhưng nó tập trung hơn VBMFX, nắm giữ trên 10.000 trái phiếu. Kết quả, ít nhất là trong lịch sử, là FTBFX có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trong thời gian dài (khoảng 10 năm trở lên) có nhiều nguy cơ hơn, mặc dù theo cách thông minh. FTBFX có tỷ lệ chi phí thấp là 0,45% và có mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500. Chỉ số quỹ đầu tư trung hạn Vanguard
• (VBIIX): Quỹ chỉ số này tập trung vào những gì tốt nhất có thể được mô tả như là "vị ngọt" của đầu tư trái phiếu - trái phiếu trung hạn. Trái phiếu ngắn hạn có rủi ro thị trường tương đối thấp, nhưng cũng mang lại lợi suất và lợi nhuận thấp hơn trong thời gian dài. Và trái phiếu dài hạn có thể mang lại năng suất và hiệu quả tốt hơn. Họ mang nhiều rủi ro thị trường trong ngắn hạn hơn trái phiếu trung hạn. Do đó, với VBIIX, bạn sẽ có được sự cân bằng tuyệt vời về rủi ro và lợi nhuận, tất cả đều có tỷ lệ chi phí thấp chỉ là 0,16%.Đầu tư tối thiểu là $ 3 000. Quỹ đầu tư bất động sản 'Go Anywhere' tốt nhất

Các nhà đầu tư dài hạn không ngại mất thêm một chút rủi ro thị trường có thể muốn xem xét một quỹ đầu tư trái phiếu có thể mua bất kỳ loại trái phiếu trong nhiều thị trường khác nhau. Các quỹ trái phiếu này thường được phân loại là các quỹ trái phiếu "đa ngành" bởi vì chúng nắm giữ nhiều loại trái phiếu khác nhau, bao gồm trái phiếu có lãi suất cao và trái phiếu nước ngoài.

• Loomis Sayles Bond (LSBRX): Các quỹ trái phiếu như LSBRX có thể tạo ra lợi nhuận giống cổ phiếu trong thời gian dài, nhưng bạn cần phải chuẩn bị cho sự sụt giảm đáng kể tại các thị trường khó khăn. Ví dụ: khi nền kinh tế sụt giảm trong năm 2008, LSBRX giảm -22%. Tuy nhiên, nó đã tăng 37 phần trăm trong năm 2009, khi sự phục hồi bắt đầu. Đối với kỳ hạn dài, lịch sử cho thấy rủi ro có thể đáng giá và LSBRX có thể đánh bại đáng kể quỹ trái phiếu trung bình. Tỷ lệ chi phí là hợp lý ở mức 0. 89 phần trăm khi bạn xem xét đội ngũ quản lý có kinh nghiệm. Mức đầu tư tối thiểu ban đầu cho LSBRX là $ 2, 500.

Quỹ Thu nhập Pimco Class D

(PONDX): Nếu bạn đang tìm kiếm năng suất cao và không quan tâm đến nguy cơ tương đối cao hơn, PONDX là một trong những quỹ trái phiếu tốt nhất hiện nay. Quỹ này phù hợp nhất cho các nhà đầu tư với mức độ chấp nhận rủi ro từ vừa đến cao để kiếm thu nhập cao từ các khoản đầu tư. Mặc dù "vua trái phiếu", Bill Gross đã rời PIMCO, công ty mà ông thành lập vẫn có một trong những danh tiếng tốt nhất đối với các quỹ trái phiếu chất lượng cao trong quỹ tương hỗ. PONDX có tỷ lệ chi phí dưới trung bình là 0. 79 phần trăm và số tiền đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 1 000.

• Quỹ đầu tư trái phiếu thành phố tốt nhất Các nhà đầu tư muốn giữ thuế ở mức tối thiểu có thể muốn xem xét cẩn thận các lợi ích quỹ trái phiếu đô thị, không có thuế liên bang và có thể không phải nộp thuế của tiểu bang (nếu quỹ trái phiếu giữ trái phiếu trong phạm vi nhà ở chính của người nộp thuế). Ở đây chúng tôi sẽ làm nổi bật các quỹ trái phiếu đô thị giữ trái phiếu từ khắp nơi trên đất nước. Điều này sẽ giúp tối đa hóa tiềm năng cho lợi nhuận lâu dài và có thể sản lượng cao hơn.
• Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ trái phiếu đô thị với chi phí thấp cung cấp sự cân bằng về sản lượng và lợi nhuận sẽ giống như những gì họ thấy ở VWAHX. VWAHX không chỉ tìm cách nắm giữ trái phiếu có năng suất cao mà còn đánh bại trên 95% quỹ trái phiếu có năng suất cao đối với lợi nhuận 3, 5, 10 và 15 năm. Kết hợp năng suất và hiệu suất với chi phí thấp 0. 2 phần trăm và đầu tư ban đầu hợp lý là 3 000 đô la và bạn nhận được một trong những quỹ trái phiếu không thành công tốt nhất trong quỹ của quỹ tương hỗ.

T. Rowe Price Không có Thuế suất cao

(PRFHX): Đối với những nhà đầu tư muốn có năng suất cao hơn mà không có rủi ro về giá tăng thêm, PRFHX là sự lựa chọn vững chắc. Mặc dù quỹ không nắm giữ các trái phiếu có lãi suất cao, nhưng nó không phân bổ nhiều cho khu vực trái phiếu rác này như quỹ trái phiếu có lãi suất trung bình cao. Và tình trạng miễn thuế của trái phiếu thành phố làm cho quỹ này hấp dẫn hơn đối với những người cần có một quỹ hiệu quả về thuế cho tài khoản chịu thuế của mình.PRFHX có tỷ lệ chi phí thấp là 0,69% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500.

• USAA Thuế suất Trung hạn Miễn thuế Hoa Kỳ (USATX): Nếu bạn muốn thêm một đánh giá cao, quản lý tốt quỹ trái phiếu đô thị cho danh mục đầu tư của bạn, USATX là một quỹ xuất sắc để xem xét. Một đặc điểm cốt lõi của quỹ năm sao này là nhóm quản lý đã được áp dụng từ năm 1990, vốn là một thời gian dài trong ngành công nghiệp quỹ tương hỗ. Kinh nghiệm này đã đem lại hiệu suất cao hơn so với các quỹ khác trong loại quỹ tương hỗ được miễn thuế. Tỷ lệ chi phí thấp hơn rất nhiều so với mức trung bình ở mức 0. 55% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu cho USATX là 3.000 USD.
• Một vài từ khác về Tìm Quỹ Trái phiếu tốt nhất cho Bạn Trong khi danh sách các quỹ trái phiếu này làm nổi bật một số tốt nhất bạn có thể mua trong vũ trụ thu nhập cố định, bạn luôn có thể đi ra ngoài và làm một số nghiên cứu của riêng bạn. Hoặc, bạn có thể muốn kiểm tra lại chất lượng của các quỹ này cho chính mình và làm thêm một số bài tập về nhà để đảm bảo rằng chúng phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro và các mục tiêu đầu tư dài hạn.
• Khi tìm kiếm quỹ trái phiếu tốt nhất cho lợi nhuận dài hạn, bạn có thể bỏ qua tất cả lợi nhuận và tập trung nhiều hơn vào lợi nhuận 5-, 10 và 15 năm cho một ý tưởng (không phải là bảo đảm) có thể thực hiện trong thập kỷ tiếp theo. Khi tìm kiếm quỹ trái phiếu tốt nhất cho thu nhập, bạn sẽ muốn xem Lợi tức SEC của 30 ngày, tức là tính năng sản lượng dựa trên khoảng thời gian 30 ngày kết thúc vào ngày cuối cùng của năm trước tháng. Số lợi tức phản ánh khoản cổ tức và lợi nhuận thu được trong kỳ, sau khi khấu trừ các khoản chi phí của quỹ.

Một mục đích chung khác để đầu tư vào các quỹ trái phiếu là đa dạng hóa. Giá trái phiếu đi theo chiều ngược lại với lãi suất. Vì vậy, khi Ủy ban Dự trữ Liên bang báo hiệu rằng nó sẽ hạ thấp lãi suất của họ đối với các ngân hàng, thì giá trái phiếu thường cao hơn. Và Fed thường hạ thấp tỷ lệ khi nền kinh tế yếu.

Do đó các quỹ đầu tư trái phiếu có thể hoạt động tốt khi nền kinh tế và thị trường chứng khoán không có. Vì lý do này, nhiều nhà đầu tư muốn bao gồm các quỹ trái phiếu trong danh mục đầu tư của họ để cung cấp sự cân bằng hơn và sự ổn định khi quỹ đầu tư chứng khoán của họ có thể bị giảm giá.

Cũng nhớ nhớ rằng quỹ trái phiếu có thể mất giá trị. Một số nhà đầu tư có thể đã nghe nói rằng trái phiếu và quỹ trái phiếu có nguy cơ thị trường thấp hơn cổ phiếu. Điều này nói chung là đúng, nhưng nó sẽ là một tuyên bố sai để nói rằng các quỹ trái phiếu "an toàn" hoặc "được đảm bảo".

Các quỹ trái phiếu nói chung có nguy cơ thị trường thấp hơn cổ phiếu và trái phiếu có thể tăng giá trị ngay cả khi chứng khoán giảm , nhưng việc sử dụng tốt nhất các quỹ trái phiếu là sử dụng chúng kết hợp với quỹ cổ phiếu cho một danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ tương hỗ.

Số dư không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và tư vấn. Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư.Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.