Chiến lược đầu tư - Lợi nhuận tốt hơn Với Quỹ Tương hỗ

Nhận được lợi nhuận cao nhất từ ​​các quỹ tương hỗ không chỉ là vấn đề tìm kiếm và mua các quỹ tốt nhất. Nhiều nhà đầu tư không nhận ra rằng lợi nhuận cao hơn nằm trong sự kiểm soát của họ nhiều hơn nếu họ có nhiều rủi ro thị trường hơn.

Thay vì tìm kiếm các quỹ có kết quả kinh doanh cao, không phải lúc nào cũng dẫn đến kết quả kinh doanh hàng đầu trong tương lai, các nhà đầu tư có thể theo năm cách đơn giản để tối đa hóa lợi nhuận. Vì vậy, nếu không có thêm bất ngờ, đây là năm cách để tăng lợi nhuận danh mục đầu tư.

1. Sử dụng các quỹ không có tải

Khi nói đến việc giảm chi phí, cần phải nói rằng các quỹ không tải sẽ tốt hơn các quỹ đầu tư. Và cũng vậy cho hiệu suất. Với tất cả những thứ khác bình đẳng, quỹ không tính phí sẽ giữ nhiều tiền hơn trong túi của các nhà đầu tư hơn so với những gì mà tải trọng.

Ví dụ, nếu một quỹ đặc biệt có nhiều hơn một loại cổ phần, trong đó một khoản đầu tư là 5% và một loại cổ phần khác không có tải, và nhà đầu tư có 10 000 đô la cho đầu tư, quỹ tiền mặt sẽ tính phí $ 500 lên phía trước để có được vào quỹ. Vì vậy, với quỹ đầu tư, một nhà đầu tư bắt đầu đầu tư với $ 9,500. Nhưng nhà đầu tư sẽ bắt đầu đầu tư với tất cả 10 000 đô la Mỹ trong quỹ không tải.

2. Sử dụng các quỹ chỉ số

Bằng cách này để tăng lợi nhuận cũng tương tự như lý do số một: Bằng cách giữ chi phí thấp, các nhà đầu tư có thể giữ được nhiều tiền hơn, qua đó tăng tổng lợi nhuận trong thời gian dài.

Nhưng lợi ích của quỹ chỉ số không dừng lại với chi phí thấp hơn - những quỹ quản lý thụ động này cũng loại bỏ được cái gọi là rủi ro của người quản lý, đó là rủi ro mà quỹ quản lý tích cực tích cực sẽ tạo ra lợi nhuận dưới mệnh giá so với chuẩn , chẳng hạn như S & P 500 Index, do các quyết định quản lý kém.

Với tất cả sự tôn trọng quỹ được quản lý tích cực, họ là một trong số ít cách để "đánh bại thị trường" nhưng rủi ro thêm mà người quản lý quỹ sẽ đưa ra quyết định không thành công hoặc có thời gian không may trong một thời gian dài luôn là một phần đầu tư vào các quỹ này. Tuy nhiên, các quỹ chỉ số không mang cùng rủi ro quản lý, mặc dù họ vẫn sẽ có rủi ro thị trường.

Tóm lại, các quỹ chỉ số không phải lúc nào cũng đánh bại các quỹ được quản lý tích cực nhưng chi phí thấp và rủi ro thị trường tương đối thấp làm cho họ lựa chọn thông minh hơn để đạt được hiệu quả tốt hơn trong dài hạn.

3. Chi phí trung bình của đồng đô la vào quỹ tương hỗ của bạn

Trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư thực hiện việc mua cổ phần thường xuyên và định kỳ. Giá trị chiến lược của DCA là giảm tổng chi phí cho mỗi cổ phần của (các) đầu tư. Ngoài ra, hầu hết chiến lược của DCA đều được thiết lập với lịch mua hàng tự động. Một ví dụ bao gồm việc mua thường xuyên quỹ tương hỗ trong một kế hoạch 401 (k).Tự động hóa này loại bỏ tiềm năng của các nhà đầu tư để đưa ra quyết định nghèo dựa trên cảm xúc phản ứng với biến động của thị trường.

Nói cách khác, chiến lược mua hàng của DCA không chỉ giữ tiền đổ vào các khoản đầu tư của bạn mà còn mua cổ phần trong tất cả các điều kiện thị trường, bao gồm các thị trường giảm giá cổ phiếu đang giảm.

Nói một cách đơn giản, bạn sẽ mua thấp và tận dụng lợi thế tăng giá khi thị trường hồi phục. Bạn có thể thiết lập DCA của mình bằng cách thiết lập một kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) tại công ty môi giới hoặc công ty quỹ tương hỗ của bạn.

4. Mua các loại Quỹ Tương hỗ Tốt nhất

Nhiều nhà đầu tư nghĩ rằng, nếu họ muốn có được lợi nhuận cao hơn, họ cần phải đầu tư vào các quỹ có nguy cơ cao. Như bạn đã biết trong bài báo này, điều này chỉ đúng một phần. Vâng, các nhà đầu tư cần phải chấp nhận rủi ro thị trường hơn để có được lợi nhuận trên trung bình nhưng họ có thể thực hiện theo cách thông minh để mua đa dạng hóa các loại quỹ đầu tư mạnh mẽ nhất. Ví dụ về loại hình quỹ tương hỗ tích cực là các quỹ cổ phiếu tăng trưởng lớn, các quỹ cổ phần vốn hóa nhỏ và các quỹ cổ phần nhỏ. Nếu bạn đa dạng hóa trên tất cả ba loại quỹ này và gắn bó với các quỹ không có chi phí thấp như đã đề cập trước đó trong bài viết này, bạn sẽ tăng tỷ lệ đánh giá thị trường về lâu dài, đặc biệt là trong thời gian dài hơn 10 năm.

5. Phân bổ tài sản

Như đã đề cập ở phần đầu của bài báo này, các nhà đầu tư không cần phải dựa vào các quỹ tương hỗ tích cực để có thể thu được lợi nhuận dài hạn cao hơn. Trên thực tế, lựa chọn đầu tư không phải là yếu tố số một ảnh hưởng đến lợi nhuận của danh mục đầu tư - đó là phân bổ tài sản. Ví dụ: nếu bạn đủ may mắn để mua các quỹ cổ phiếu trên trung bình trong thập kỷ đầu tiên của thế kỷ này, từ đầu năm 2000 đến cuối năm 2009, lợi tức 10 năm hàng năm của bạn sẽ không thể đánh bại các quỹ trái phiếu trung bình.

Mặc dù cổ phiếu bình thường có hiệu quả tốt hơn trái phiếu và tiền mặt trong một khoảng thời gian dài, đặc biệt là từ ba năm trở lên, các cổ phiếu và quỹ đầu tư chứng khoán vẫn có thể hoạt động kém hơn trái phiếu và quỹ đầu tư trái phiếu trong thời gian dưới 10 năm.

Vì vậy, nếu bạn muốn tối đa hóa lợi nhuận mà còn giữ được rủi ro thị trường ở mức hợp lý thì việc phân bổ tài sản bao gồm trái phiếu có thể là một ý tưởng thông minh. Ví dụ: giả sử bạn muốn đầu tư trong khoảng thời gian 10 năm và bạn muốn tối đa hóa lợi nhuận bằng các quỹ tương hỗ. Nhưng bạn muốn giữ nguy cơ mất gốc xuống đến mức hợp lý. Trong trường hợp này, bạn có thể vẫn tích cực với khoản phân bổ 80% cổ phiếu và cân bằng rủi ro với 20% trái phiếu

Để tóm tắt toàn bộ bài báo này, các quỹ tương hỗ tốt nhất cho bạn sẽ là những tài khoản kết hợp để phân bổ thích hợp phù hợp với khả năng khoan dung của bạn đối với rủi ro và mục tiêu đầu tư dài hạn. Năm cách để tăng lợi nhuận danh mục đầu tư là thứ yếu đối với các mục tiêu này.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư.Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.