Mẹo vặt dễ dàng để mua quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ có sự khác biệt duy nhất là dễ tiếp cận và dễ dàng cho người mới bắt đầu sử dụng có hiệu quả cho danh mục đầu tư của mình, nhưng vẫn mạnh mẽ và linh hoạt đủ cho các chuyên gia sử dụng để xây dựng danh mục đầu tư của khách hàng.

Cho dù bạn là một nhà đầu tư bắt đầu hay một chuyên gia, có 5 lời khuyên dễ dàng để mua quỹ tương hỗ.

1. Nếu bạn không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp, quyết định đầu tiên của bạn sẽ quyết định bạn có muốn nghiên cứu, kinh doanh và quản lý các khoản đầu tư của bạn hay không nếu bạn muốn thuê một cố vấn.

Bạn không cần phải là một cố vấn đầu tư hay một nhà môi giới chứng khoán để mua các quỹ tương hỗ, đặc biệt nếu nhu cầu đầu tư của bạn là đơn giản và bạn thích làm việc cho bản thân mình. Tuy nhiên, bạn có thể không có bất kỳ quan tâm nào trong việc nghiên cứu quỹ lẫn hoặc làm bất kỳ công việc tiếp theo nào, chẳng hạn như theo dõi hoạt động, đánh giá lại các mục tiêu và mua thêm các quỹ lẫn nhau. Nếu bạn tự làm việc đó, bạn có thể mở một tài khoản tại một công ty quỹ tương hỗ không tải trọng, chẳng hạn như Vanguard, Fidelity hoặc T. Rowe Price hoặc bạn có thể muốn sử dụng một nhà môi giới giảm giá như Charles Schwab hoặc Scottrade.

2. Tìm hiểu cách Xây dựng Danh mục Quỹ Tương hỗ Trước khi bắt đầu nghiên cứu và mua cổ phần của quỹ tương hỗ, bạn nên làm bài tập về nhà và cách xây dựng danh mục đầu tư. Các kế hoạch phức tạp và giờ chuẩn bị không cần thiết để mua các quỹ tương hỗ nhưng bạn cần phải có một số hình thức của một kế hoạch, mục đích hoặc mục đích trong tâm trí trước khi mua quỹ.

Ít nhất, bạn cần phải đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của mình - bạn cảm thấy thế nào về rủi ro và đầu tư - và bạn cần phải biết cơ bản về phân bổ tài sản - làm thế nào để xác định được một sự kết hợp tốt của quỹ tương hỗ loại cho mục tiêu đầu tư hoặc tiết kiệm của bạn. Một khi bạn đã có một khuôn khổ đầu tư tại chỗ, bạn có thể bắt đầu quá trình lựa chọn quỹ tương hỗ.

3. Chọn loại quỹ tương hỗ hoặc loại

Bây giờ bạn đã sẵn sàng để lựa chọn các loại quỹ tốt nhất cho nhu cầu đầu tư của bạn … Đây là nơi nhiều nhà đầu tư, người mới bắt đầu và các chuyên gia như nhau, có xu hướng bị mất hoặc không quan tâm trong quá trình lựa chọn quỹ tương hỗ. Tùy thuộc vào nhu cầu của bạn, hoặc nếu bạn chỉ mới bắt đầu với quỹ đầu tư thứ nhất, bạn có thể muốn giữ mọi thứ đơn giản bằng một quỹ chỉ số S & P 500, quỹ hưu trí mục tiêu-ngày hoặc một quỹ cân bằng. Một khi danh mục đầu tư của bạn phát triển lớn hơn và bạn học được các sắc thái của chiến lược danh mục đầu tư, bạn sẽ cần phải đa dạng hóa bằng cách mở rộng rủi ro đối với một số loại quỹ.

4. Học cách Phân tích Quỹ Tương hỗ

Khi phân tích quỹ tương hỗ, có nhiều điều cần biết hơn là hoạt động lịch sử. Có nhiều yếu tố quan trọng khác như tỷ lệ doanh thu, tỷ lệ chi tiêu, nhiệm kỳ quản lý và hiệu quả về thuế để phân tích và so sánh trước khi mua một quỹ tương hỗ.Nếu bạn đã quyết định sử dụng quỹ chỉ số, điều này có thể là một sự lựa chọn khôn ngoan đối với hầu hết các nhà đầu tư, quá trình phân tích hầu như không cần thiết. Trong trường hợp này, bạn có thể muốn mở một tài khoản tại Vanguard Investments, nơi bạn sẽ tìm thấy sự lựa chọn tổng thể tốt nhất của các quỹ chỉ số và ETFs tại một nơi quỹ.

5. Sử dụng Công cụ Nghiên cứu Quỹ Tương hỗ

Khi nghiên cứu và phân tích quỹ tương hỗ, bạn sẽ muốn sử dụng các công cụ tốt nhất để thực hiện công việc.

Có hàng ngàn quỹ tương hỗ trong vũ trụ của các khoản đầu tư nhưng chỉ có một vài trang web. Một khi bạn biết yếu tố nào quan trọng nhất đối với bạn, một trang web nghiên cứu quỹ trực tuyến, chẳng hạn như Morningstar hoặc Lipper, có thể nhanh chóng giúp bạn tìm được quỹ phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.