3 Cách bạn có thể kiếm tiền đầu tư vào chứng khoán

Khi bạn bắt đầu đầu tư cổ phiếu, điều quan trọng là phải hiểu bạn thực sự có thể kiếm tiền bằng cách sở hữu cổ phiếu như thế nào; để có được sự hiểu biết sâu sắc về sự gia tăng của sự giàu có được tạo ra cho bạn giả sử bạn đã chọn vị trí của mình một cách khôn ngoan. Mặc dù nó có vẻ phức tạp, ở cốt lõi của nó, nó khá đơn giản. (Họa sĩ người ấn tượng người Pháp Renoir đã từng nhận định, "Không có gì là lúng túng như đơn giản." Điều đó chắc chắn đúng khi nói đến tiền bạc.

Nhà đầu tư chứng minh điều này mỗi ngày bằng cách cư xử vô lý khi họ quản lý danh mục đầu tư, họ cố gắng thông minh hoặc khôn ngoan hơn khi họ làm những gì họ đang làm là tập trung vào việc mua tài sản có chất lượng cao, cơ cấu lại việc mua lại của họ một cách hiệu quả về thuế và phát triển hơn với mỗi năm qua)

Hãy dành chút thời gian để xem xét đầu tư vào chứng khoán để minh họa quá trình đơn giản như thế nào. Giá trị tương lai của cổ phiếu

phải bằng tổng của ba thành phần: Lợi tức cổ tức ban đầu cho chi phí

Sự tăng trưởng giá trị nội tại trên mỗi cổ phiếu (đối với hầu hết các công ty, điều này dẫn đến tăng trưởng thu nhập mỗi cổ phần trên cơ sở pha loãng hoàn toàn)
Sự thay đổi trong định giá áp dụng cho thu nhập của công ty hoặc các tài sản khác, thường được đo bằng tỷ lệ giá / thu nhập

Đó là nó. Đó là ba cách duy nhất mà một người đầu tư vào chứng khoán có thể có lợi về mặt kinh tế. Anh ta có thể thu lãi cổ tức, anh ta có thể chia sẻ sự tăng trưởng theo tỷ lệ của thu nhập trên mỗi cổ phần, và anh ta có thể nhận được nhiều hơn hoặc ít hơn cho mỗi 1 đô la. 00 trong lợi nhuận mà một công ty tạo ra dựa trên mức độ hoảng sợ tổng thể hoặc sự lạc quan trong nền kinh tế, điều đó làm tăng tính định giá, còn được gọi là tỷ lệ giá-thu nhập.

Đối với một số công ty, như AT & T, thành phần đầu tiên (năng suất cổ tức) là đáng kể. Đối với những người khác, chẳng hạn như Microsoft trong 20 năm đầu, không phải bởi vì tất cả sự trở lại đều đến từ thành phần thứ hai (tăng trưởng theo giá trị nội tại cho mỗi cổ phần pha loãng) khi mà người khổng lồ phần mềm đã tăng hàng chục tỷ đô la thu nhập ròng mỗi năm.

Ở tất cả các lần, thành phần thứ ba, số lượng định giá, biến động nhưng trung bình là 14,5 lần thu nhập trong 200 năm qua tại Hoa Kỳ. Nghĩa là, thị trường đã sẵn sàng trả 14 đô la. 50 cho mỗi $ 1. 00 trong lợi nhuận ròng mà một công ty tạo ra.

Sử dụng ba hướng dẫn này để tạo ra lợi nhuận tương lai cho đầu tư vào thị trường chứng khoán của bạn

Hãy tưởng tượng bạn muốn đầu tư vào một trạm nước chanh mà chỉ có một (1) cổ phần tồn kho. Chủ cơ sở bán nước chanh bán cổ phiếu này. Cổ tức ban đầu của bạn là 4%.Doanh thu tăng 10% mỗi năm. Bạn giữ cổ phần trong 25 năm và mở rộng công ty trước khi bán nó.

Tỉ lệ lợi nhuận trước thuế trên thị trường chứng khoán là 14. 10. Khi tôi viết bài này đầu tiên, S & P 500 được định giá theo ap / e là 14. 07.

Tại những mức giá đó, tôi nghĩ rằng có bằng chứng đáng kể cho thấy một nhà đầu tư mua và nắm giữ một quỹ chỉ số chi phí thấp như S & P 500 trong 25 năm tiếp theo và tái đầu tư vào tất cả các cổ tức có khả năng thu về tỷ lệ lợi nhuận thực tế trong lịch sử % kết hợp hàng năm. Về mặt sức mua, mỗi $ 10,000 đầu tư vào $ 54, 274 trước thuế, điều này có thể không phải là nợ nần nếu bạn giữ chứng khoán của bạn thông qua một tài khoản lợi thế như Roth 401 (k) hoặc Roth IRA.

Trong 50 năm tới, khoản đầu tư 10 000 đô la tương tự có thể tăng lên thành $ 294,570 trong điều kiện lạm phát thực. Đó là một người đàn ông 30 tuổi người đàn ông hay phụ nữ đậu xe tiền cho đến khi anh ta là tuổi của Warren Buffett.

Nói cách khác, nếu bạn là một nhà đầu tư 30 tuổi và bạn đã bỏ 100.000 đô la Mỹ vào quỹ chỉ số S & P 500 thông qua tài khoản có lợi thế về thuế, thì bạn có một cú sút rất tốt khi có sức mua tương đương với $ 3,000, 000 bởi thời gian bạn là Warren Buffett của tuổi

mà không bao giờ tiết kiệm một xu . Đây là cách tiếp cận hợp lý bạn nên sử dụng để đầu tư tiền của bạn

Nhìn vào các khoản đầu tư cổ phiếu hợp lý của bạn là cách thông minh duy nhất để quản lý sự giàu có của bạn. Bất cứ khi nào bạn đang cân nhắc việc có được quyền sở hữu trong một doanh nghiệp - đó là những gì bạn đang làm khi mua cổ phần trong một công ty - bạn nên lấy ra một mẩu giấy hoặc bảng chỉ mục và ghi cả ba thành phần cùng với các dự đoán của bạn cho họ.

Chẳng hạn, nếu bạn đang nghĩ đến việc mua cổ phiếu cổ phần trong Công ty ABC, bạn nên nói điều gì đó theo "Dòng tiền đầu tư ban đầu của tôi với chi phí là 3,5%, tôi dự đoán tăng trưởng trong tương lai về thu nhập trên mỗi cổ phiếu 7% một năm, và tôi nghĩ rằng việc định giá nhiều khoản thu nhập 25x mà cổ phiếu hiện đang được hưởng sẽ vẫn được áp dụng ".

Nhìn thấy nó trên giấy, nếu bạn đã có kinh nghiệm, bạn sẽ nhận ra rằng có một lỗ hổng. Một 25x nhiều cho một cổ phiếu tăng 7% mỗi năm trong thế giới ngày nay là quá phong phú *. Cổ phiếu được định giá quá cao, ngay cả trên cơ sở tỷ lệ PEG được điều chỉnh cổ tức đơn giản. Hoặc tốc độ tăng trưởng cần phải cao hơn, hoặc nhiều giá trị cần hợp đồng. Bằng cách phải đối mặt với những giả định của mình, và ngay từ đầu, bạn có thể bảo vệ tốt hơn sự lạc quan không có lý do để thường dẫn đến sự sụt giảm thị trường chứng khoán cho nhà đầu tư mới.

Giá trị nhân, hoặc lợi tức thu nhập nghịch, luôn luôn được so sánh với tỷ lệ "được gọi là" không có rủi ro ", vốn được xem là lợi suất trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ. Để biết thêm thông tin, hãy kiểm tra Thu nhập Lợi tức so với Kho bạc Trái phiếu Yields như là một kỹ thuật đánh giá thị trường chứng khoán.

Số dư không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và tư vấn.Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.