Kỳ Thi Phá Sản 2004 là gì?

Một vụ kiện năm 2004 trong một vụ kiện về phá sản rất giống với một khoản bồi thường trong một vụ kiện. Chúng ta hãy cùng nhau xem xét bài kiểm tra Rule 2004 là gì và làm thế nào để đạt được.

Lịch trình và cuộc họp các chủ nợ

Người nộp đơn trong trường hợp phá sản phải cung cấp rất nhiều thông tin cho tòa án, người được ủy thác và chủ nợ trong vụ kiện. Trong kế hoạch và phát biểu, người đòi nợ (người đệ đơn kiện) công khai các khoản nợ, tài sản, thu nhập, chi phí và các chi tiết của các giao dịch tài chính, đặc biệt là các khoản nợ đã xảy ra trong hai năm trước khi vụ kiện được đệ trình và trong một số trường hợp, giao dịch như cũ là sáu năm.

Tất cả thông tin này có thể có ảnh hưởng đến tiến trình vụ án.

Ngoài các lịch trình, mọi người hoặc tổ chức phải nộp một vụ kiện về phá sản được yêu cầu theo luật để tham dự một cuộc kiện gọi là cuộc họp các chủ nợ, còn được gọi là cuộc họp theo Phần 341. Trớ trêu thay, vài chủ nợ thực sự xuất hiện tại cuộc họp của các chủ nợ. Thay vào đó, người quản lý Chương 7 hoặc Chương 13 sử dụng thời gian đó để lấy lời khai của người đòi nợ hoặc đại diện của người đòi nợ trong trường hợp nộp đơn của công ty. Để biết thêm thông tin về những gì xảy ra tại cuộc họp của các chủ nợ, xem:

Chương 9: Điều gì xảy ra trong cuộc họp của các chủ nợ

Chương 13: Điều gì xảy ra trong cuộc họp các chủ nợ

Trong phần lớn các vụ việc, đặt câu hỏi tại cuộc họp các chủ nợ là ngắn , và không gây ra phản ứng bất thường. Nó không nhiều hơn xác minh các thông tin có trong các giấy tờ của người đòi nợ nộp cho tòa án.

Một số cuộc họp có liên quan nhiều hơn và có thể yêu cầu nhiều giờ làm chứng, đặc biệt là các vụ kiện tổ chức lại theo chương 11 của các tổ chức có quy mô lớn. Đôi khi có thể phải hoãn cuộc họp đến một ngày khác để có thêm lời khai hoặc trình bày tài liệu. Cuối cùng, tuy nhiên, cuộc họp các chủ nợ sẽ được ký kết.

Theo như lịch trình, tuyên bố và cuộc họp của các chủ nợ, đôi khi chúng không nắm bắt được mọi thông tin mà người được ủy thác hoặc chủ nợ có thể cần để xác định một hành động. Trên thực tế, người nợ có nghĩa vụ phải hợp tác với người được ủy thác và chủ nợ trong suốt vụ việc. Đôi khi việc hỏi thêm là không chính thức, giống như khi văn phòng của người uỷ thác gọi người yêu cầu của người đòi nợ để xin bản sao của chứng thư hoặc tờ khai thuế. Nhưng đôi khi, bên đặt câu hỏi muốn một cái gì đó chính thức hơn. Quy tắc 2004 đưa ra một quy trình để kiểm tra hầu như bất cứ ai có thể có kiến ​​thức về bất cứ điều gì liên quan đến tài chính, tài sản, lịch trình, kế hoạch sắp xếp lại hoặc khả năng trả nợ của người vay. Do phạm vi rộng của nó, kỳ thi Rule 2004 thường là một cuộc thám hiểm đánh cá mà không có mục tiêu thực sự trong đầu người khác ngoài việc tra cứu con nợ hoặc phát hiện ra bằng chứng về sự lạm dụng hoặc quản lý tài chính kém.Vì lý do đó, ngay cả việc nộp đơn với tòa yêu cầu một cuộc thi năm 2004 có thể gây ra một cuộc chiến và thậm chí là một cuộc kiểm tra nhỏ của tòa án để xác định sự liên quan của thông tin tìm kiếm.

Ai có thể yêu cầu cho kỳ thi Rule 2004?

Quy định năm 2004 nêu rõ: "Theo yêu cầu của bất kỳ bên nào, tòa án có thể yêu cầu kiểm tra bất kỳ thực thể nào. "

Đó là một tuyên bố khá rộng. Bất kỳ bên nào quan tâm - bất cứ ai có quyền lợi hợp pháp trong vụ kiện - đều có thể gửi yêu cầu tòa ra lệnh cho bất kỳ thực thể nào phải nộp bài kiểm tra. Các bên có lãi bao gồm người mắc nợ, vợ hoặc chồng, chủ nợ của người nợ, chủ sở hữu, cổ đông và người sở hữu trái phiếu, hầu như bất cứ ai hoặc bất kỳ thực thể nào bị ảnh hưởng trực tiếp bởi vụ kiện phá sản.

Phạm vi của kỳ thi Rule 2004 thường dựa trên vai trò của người thực hiện kiểm tra. Ví dụ, người được ủy thác thường tìm kiếm thông tin về vị trí và giá trị tài sản của bạn, bằng chứng về các giao dịch tài chính, độ chính xác của các bản khai trước của bạn và thông tin bạn đưa vào lịch trình của bạn và bằng chứng gian lận.

Các chủ nợ của bạn có thể sử dụng kỳ thi Rule 2004 để tìm kiếm thông tin về tài sản mà bạn không đưa vào lịch làm việc của mình hoặc để có bằng chứng hỗ trợ cho thủ tục đối nghịch để xác định rằng một khoản nợ không thể giải phóng.

Ai có thể được kiểm tra trong kỳ thi Rule 2004?

Tương tự như vậy, theo quy định, toà án có thể yêu cầu kiểm tra bất kỳ thực thể nào, không giới hạn đối với các bên đang quan tâm. Đối tượng được kiểm tra có thể bao gồm bất kỳ ai có quyền tiếp cận kiến ​​thức về tài sản hoặc tài chính của con nợ.

Ngay lập tức bạn có thể nói rằng Quy tắc 2004 đạt đến hơn một cuộc họp của các chủ nợ vì nó áp dụng cho bất kỳ bên nào có thể có thông tin liên quan đến vụ kiện. Việc kiểm tra có thể bao gồm việc kiểm tra các nhân viên ngân hàng, nhân viên, cán bộ hoặc giám đốc của người nợ, người sử dụng lao động, vợ hoặc chồng, vợ hoặc chồng cũ, chủ nhà, luật sư, kế toán, người hưởng lợi, người bán hàng, thậm chí cả người thân của người có nợ - tài chính của người vay, tùy thuộc vào bất kỳ đặc quyền nào như luật sư / khách hàng, vợ / chồng, bác sĩ / bệnh nhân, tất cả những điều này vẫn còn nguyên vẹn trong quá trình khám xét như trong thời gian nộp đơn hoặc tiến hành tại tòa án.

Hơn nữa, tòa án có quyền yêu cầu người đó phải kiểm tra và yêu cầu người đó mang theo các tài liệu có liên quan. Giống như thủ tục tố tụng tại tòa án hoặc một khoản bồi thường, việc kiểm tra được thực hiện dưới lời thề và được tiến hành với sự có mặt của một phóng viên tòa án. Thông tin thu được trong quá trình kiểm tra sau đó có thể được sử dụng tại tòa án như là một sự lắng đọng có thể.

Phạm vi của kỳ thi Rule 2004 là bao nhiêu?

Phạm vi của Quy tắc 2004 gần như là rộng như danh sách những người có thể được gọi. Theo Quy tắc 2004 (b), câu hỏi

chỉ có thể liên quan đến hành vi, hành vi hoặc tài sản hoặc nợ và tình trạng tài chính của người đòi nợ hoặc đối với bất kỳ vấn đề nào có thể ảnh hưởng đến việc quản lý tài sản của con nợ, hoặc quyền của người được trả nợ.

Mặc dù luật quy định hạn chế việc đặt câu hỏi, đối tượng của kỳ thi Rule 2004 có thể chạm vào hầu như bất cứ điều gì ảnh hưởng đến tài chính hoặc tài sản của người nợ, trong quá khứ và hiện tại.

Trong trường hợp một doanh nghiệp có thể tiếp tục theo Chương 11, Chương 12 hoặc Chương 13, việc đặt câu hỏi cũng có thể liên quan đến

hoạt động của bất kỳ doanh nghiệp nào và mong muốn sự tiếp tục của nó, nguồn tiền hoặc tài sản mua hoặc mua lại bởi người đòi nợ vì mục đích hoàn thành một kế hoạch và sự cân nhắc được đưa ra hoặc đưa ra cho họ, và bất kỳ vấn đề nào khác liên quan đến vụ việc hoặc để xây dựng một kế hoạch.

Trong thực tế, nếu người thắc mắc có thể đưa ra một câu hỏi có liên quan đến liên quan đến các vấn đề tài chính hiện tại hoặc trong quá khứ của người vay hoặc các kế hoạch của người mắc nợ trong tương lai, thì đó là trò chơi công bằng trong kỳ thi Rule 2004.

Các kỳ thi Rule 2004 thường được sử dụng để hỏi khách hàng về sự biến mất của sách, hồ sơ và tài sản. Phá sản Phần 727 quy định rằng một người mắc nợ được cho phép trừ khi những hành động nhất định đã được cam kết hoặc bỏ qua. Nếu một người nợ có tài sản giấu kín, che giấu hoặc phá hủy sổ sách và hồ sơ, đã tuyên thệ một cách sai lầm, hoặc không thể giải thích một cách thỏa đáng về việc mất hồ sơ hoặc tài sản, thì người đó có thể bị từ chối. Do đó, một số chủ đề trong kỳ thi năm 2004 có thể bao gồm

Lịch sử cho vay

Kiểm tra, tiết kiệm, CD, quỹ tương hỗ hoặc các tài khoản khác

401k, IRA, tiền cấp dưỡng hoặc các tài khoản hưu trí khác

• Báo cáo tài chính
• Lịch sử việc làm
• Lịch sử việc làm
• Doanh nghiệp, quan hệ đối tác, sở hữu độc quyền lịch sử
• Bán hàng và hồ sơ bán hàng
• Mua, bán và chuyển nhượng khác
• Định giá tài sản > Lịch sử thuế
• Ngoài việc ra lệnh xuất hiện và trả lời các câu hỏi, thí sinh có thể được yêu cầu mang theo bất kỳ tài liệu nào có liên quan đến chủ đề thảo luận, bao gồm
• Các báo cáo của ngân hàng
• Các báo cáo tín dụng > Hồ sơ tài khoản hưu trí
• Hồ sơ lao động

Các văn bản, khoản thế chấp, báo cáo tài chính và các văn bản bảo đảm

• Các báo cáo tài chính
• Tài liệu công ty
• Tài khoản doanh nghiệp
• Thư, email, hồ sơ điện thoại
• Hồ sơ bán hàng
• Người kiểm kê hàng tồn kho ds
• Tài liệu kế toán, tài liệu kế toán