Quỹ cổ phần là gì? Định nghĩa và loại

Đối với những người bạn đang tìm kiếm một định nghĩa quỹ vốn cổ phần, hoặc những người đang hỏi, "Quỹ cổ phần là gì?" tổng quan ngắn gọn này được thiết kế để giúp bạn hiểu những điều cơ bản cũng như chỉ cho bạn một hướng để tìm hiểu thêm thông tin về chủ đề.

Định nghĩa Quỹ đầu tư cơ bản là gì?

Quỹ cổ phần là một loại quỹ tương hỗ có nhiệm vụ yêu cầu quản lý danh mục đầu tư phải đầu tư cổ phiếu của các cổ đông vào quyền sở hữu các doanh nghiệp, còn gọi là cổ phiếu, như cổ phiếu phổ thông của các công ty đại chúng.

Các quỹ đầu tư cổ phần có thể tham gia vào cả loại quỹ tương hỗ truyền thống hoặc dưới dạng quỹ ETFs, vốn ngắn hạn của Quỹ Trao đổi Giao dịch. Giao dịch thứ hai trên sàn chứng khoán trong suốt cả ngày, giống như cổ phiếu riêng lẻ, trong khi một quỹ tương hỗ bình thường giải quyết mỗi ngày một lần, với lệnh mua và bán được tính sau giờ làm việc để tính Giá trị Tài sản Ròng, hay NAV.

Có các loại Quỹ Vốn khác nhau không?

Có nhiều loại quỹ cổ phần khác nhau, bao gồm các quỹ cổ phần quốc tế, vốn đầu tư vào các cổ phiếu bên ngoài nước bạn, quỹ đầu tư toàn cầu, vốn đầu tư trên toàn thế giới bao gồm cả nước bạn, quỹ cổ phần ngành, đầu tư vào cá nhân các khu vực của nền kinh tế như các công ty viễn thông hoặc các ngân hàng, và thậm chí các quỹ cổ phần vốn hóa thị trường, hạn chế đầu tư vào vốn nhỏ, vốn nhỏ, vốn vừa, vốn hóa lớn, hoặc các công ty mega-cap. Một trong những loại quỹ cổ phần nổi tiếng nhất là quỹ chỉ số, hoạt động như "tiền câm", đầu tư vào cổ phiếu phản ánh một chỉ số như Trung bình Công nghiệp Dow Jones.

Tôi có nên Đầu tư vào Quỹ Vốn chủ sở hữu hoặc Cổ phiếu Riêng?

Một quyết định quan trọng mà mỗi nhà đầu tư sẽ phải đối mặt là liệu họ có muốn đầu tư vào các quỹ cổ phần hay đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hay không. Để giúp tìm ra cách nào phù hợp hơn cho danh mục đầu tư của gia đình bạn, hãy đọc Tôi có nên Đầu tư vào Chứng khoán cá nhân hay Quỹ Chỉ số? .

Nói chung, hầu hết mọi người sẽ nhận được kết quả tốt hơn bằng cách tính trung bình chi phí đô la thành một quỹ đầu tư cổ phiếu chi phí thấp trong thời gian dài, tái đầu tư cổ tức của họ và cưỡi những thăng trầm của thị trường chứng khoán cho đến khi họ về hưu. Điều này được ủng hộ bởi nhiều nghiên cứu, trong đó có một nghiên cứu do Morningstar thực hiện, cho thấy nhà đầu tư chứng khoán trung bình chỉ kiếm được từ 2% đến 3% tiền của họ, trong khi đó cổ phiếu của họ tăng 9% lên 10%. Sợ và tích cực, thiếu kinh nghiệm nhảy vào và ra khỏi các công ty, thiếu những lợi ích đến từ việc là một chủ sở hữu lâu dài của một doanh nghiệp tốt.

Một số nhà cung cấp vốn cổ phần lớn nhất trên thế giới là ai?

Hai trong số các công ty quỹ cổ phần lớn nhất trên hành tinh là Fidelity và Vanguard, cả hai đều cung cấp hỗn hợp các quỹ được quản lý tích cực, quỹ chỉ số thụ động, quỹ ngành, quỹ trái phiếu, quỹ bất động sản và hầu hết mọi thứ bạn có thể tưởng tượng .

Nhà đầu tư cần tìm kiếm gì trong quỹ cổ phần?

Nói chung, bạn đang tìm kiếm một quỹ cổ phần mà:

• Có chi phí thấp, được đo bằng tỷ lệ chi phí và thiếu tải bán hàng
• Có ít hoặc không có doanh thu trong danh mục đầu tư cơ bản
• Phù hợp với chiến lược hoặc triết lý đầu tư của bạn
• Đa dạng hóa rộng
• Có các nhà quản lý danh mục đầu tư đầu tư phần lớn tài sản ròng trong cùng một tài sản cùng với bạn, đặt tiền của họ ở nơi miệng của họ
• Có một nhiệm vụ rõ ràng để bạn hiểu các loại tài sản mà nó thu được, lý do họ mua lại, và lý do họ bán chúng
• Có lịch sử quản lý danh mục đầu tư ổn định. Bạn không muốn đầu tư vào một quỹ mà công việc hàng đầu của việc quyết định cách thức tiền của bạn được đưa vào làm việc được giao cho người khác mỗi vài năm. Một số quỹ cổ phần tốt nhất trong kinh doanh đã được điều hành bởi cùng một người trong nhiều thập kỷ.

Để biết thêm thông tin, hãy kiểm tra 3 Nhà đầu tư Chứng khoán Quỹ đầu tư Sai lầm nên Tránh .

Làm thế nào để bắt đầu Đầu tư vào Quỹ Vốn chủ sở hữu

Một khi bạn đã quyết định đầu tư vào các quỹ cổ phần, hãy kiểm tra các khoản vay của các nhà cung cấp dịch vụ chính, duyệt qua bảng xếp hạng quỹ tại quỹ tương hỗ Morningstar, và sau đó, đã thu hẹp danh mục đầu tư tiềm năng của bạn, đọc bản cáo bạch quỹ tương hỗ và tuyên bố về thông tin bổ sung (SAI).

Các tài liệu này giải thích cách thức các quỹ tương hỗ có kế hoạch đầu tư tiền của bạn, quản lý danh mục quỹ đầu tư bao nhiêu tiền cùng với bạn, và một loạt các thông tin có giá trị khác có thể làm cho kết luận thông tin dễ dàng hơn.

Bước tiếp theo của bạn là thiết lập một kế hoạch đầu tư tự động. Điều này cho phép bạn có tiền tự động rút khỏi tài khoản séc hoặc tài khoản tiết kiệm, với số tiền thu được dùng để mua cổ phiếu của quỹ cổ phần đã chọn của bạn. Nhiều quỹ sẽ cho phép bạn đầu tư với mức giá thấp nhất là 25 đô la một tuần, đặc biệt nếu bạn chọn mở Roth IRA hoặc IRA truyền thống để nắm giữ cổ phần của bạn.