Quỹ đầu tư quốc tế là gì?

Thậm chí nếu bạn không biết nhiều về quỹ tương hỗ, có lẽ bạn đã có cơ hội tiếp cận quỹ đầu tư quốc tế trong khoảng 401 (k). Vì vậy, một quỹ đầu tư cổ phần là gì, và ai cần một quỹ này?

Trước tiên, chúng ta hãy giải quyết phần vốn chủ sở hữu. Cổ phiếu có nghĩa là chứng khoán. Một cổ phiếu hoặc cổ phiếu của một công ty mà bạn có thể mua hoặc bán. Hầu hết các quỹ tương hỗ không phải là tất cả các quỹ trái phiếu nắm giữ ít nhất một phần vốn cổ phần. Họ có nhiều rủi ro hơn sở hữu trái phiếu, nhưng lịch sử cung cấp lợi nhuận cao hơn.

-1->

(Rất nhiều của cải - bao gồm cả Warren Buffett - được xây dựng thông qua sở hữu cổ phiếu)

Cổ phiếu quốc tế là cổ phiếu của các công ty không phải là của Mỹ. Theo một báo cáo của Vanguard, các công ty không phải của Mỹ đại diện cho hơn một nửa tổng vốn hóa thị trường toàn cầu. Điều đó có nghĩa là hơn một nửa số công ty mà tất cả các công ty trên thế giới đều có giá trị. Theo báo cáo của Edward Jones, khoảng 73% các công ty toàn cầu lớn nhất của Fortune trong năm 2011 nằm ngoài nước Mỹ. Nếu bạn không đầu tư vào các công ty quốc tế, bạn sẽ bỏ lỡ đầu tư vào rất nhiều công ty quan trọng.

Sở hữu cổ phần quốc tế cũng có thể giúp tăng lợi nhuận của bạn. Từ năm 1970 đến năm 2011, tỷ lệ lợi nhuận trung bình hàng năm từ sở hữu các cổ phiếu quốc tế ở các thị trường phát triển là 9,6%. Lợi nhuận của S & P 500 là 9,8%. Và bởi vì thị trường Hoa Kỳ và thị trường quốc tế không phải lúc nào cũng di chuyển theo cùng một cách (quốc tế đánh bại các cổ phiếu Hoa Kỳ trong những năm 1970 và 1980, Hoa Kỳ chiếm ưu thế trong những năm 90, quốc tế đã có những bước tiến hơn trong những năm 2000), sở hữu các cổ phiếu quốc tế có thể giúp giảm rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.

Khi một phần thị trường thế giới hoạt động kém hiệu quả, thì một số khác có thể hoạt động tốt. Sở hữu cả hai đều giúp mang lại sự cân bằng cho danh mục đầu tư.

Các quỹ cổ phần quốc tế không được nhầm lẫn với các quỹ cổ phần toàn cầu. Có gì khác biệt? Các quỹ cổ phần toàn cầu được tạo thành từ các cổ phiếu của các công ty ở bất cứ đâu.

Hoa Kỳ và những nước ngoài Hoa Kỳ Nếu bạn đầu tư vào quỹ toàn cầu để tiếp xúc với quốc tế, bạn có thể thấy phần lớn các quỹ nắm giữ là các công ty Hoa Kỳ. Và bạn có thể đã sở hữu các công ty này trong quỹ cổ phần khác. Nếu bạn muốn đa dạng hóa, quốc tế là từ để tìm kiếm.

Có hai loại quỹ quốc tế. Những người đầu tư vào các nước phát triển và những nước đầu tư vào các thị trường mới nổi. Các thị trường mới nổi là các nước hoặc các khu vực có nền kinh tế phát triển kém hơn nhưng có nhiều tiềm năng tăng trưởng. Nhưng vì hầu hết các quốc gia này hoặc thị trường của họ ít được quy định, có thể có nguy cơ tham gia vào đó. Với rủi ro lớn hơn, thường có nhiều tiềm năng trở lại. Và các thị trường mới nổi trở lại trong 25 năm giữa năm 1987 và năm 2012 là trung bình 12.5% / năm.

Thông thường các quỹ cổ phần quốc tế nằm trong kế hoạch 401 (k) là các quỹ cổ phần vốn đầu tư lớn ở các nước phát triển. Giống như Nhật Bản, Đức, Anh Quốc. Nếu một kế hoạch cung cấp cho thị trường các thị trường mới nổi, có lẽ nó sẽ nằm trong một quỹ riêng biệt. Các cố vấn tài chính thường khuyên các nhà đầu tư chọn sở hữu thị trường các thị trường mới nổi nên giới hạn mức độ rủi ro không vượt quá 5% tổng tài sản.

Rủi ro đầu tư vào chứng khoán quốc tế

Có một số loại rủi ro liên quan đến đầu tư quốc tế.

Rủi ro tiền tệ : Giá trị của đồng đô la sẽ khác với giá trị của các loại tiền tệ cơ bản của quỹ. Điều này có thể giúp tăng lợi nhuận khi đồng USD suy yếu, bất kể đầu tư đang hoạt động như thế nào. Nhưng khi đồng đô la mạnh, nó có thể có hiệu ứng ngược lại.

Nguy cơ chính trị : Sự ổn định và giám sát của các chính quyền địa phương là điều quan trọng đối với thị trường. Bất cứ lúc nào bạn đầu tư vào một quốc gia khác (hoặc thậm chí của riêng bạn) thì có nguy cơ nền kinh tế hoặc chính phủ có thể phải đối mặt với những khó khăn không lường trước được.

Rủi ro thanh khoản : TTCK Hoa Kỳ tương đối lỏng. Ý nghĩa, một lượng lớn cổ phiếu được mua và bán trên đó mỗi ngày. Điều này có ý nghĩa gì với nhà đầu tư trung bình là khi bạn muốn bán một cổ phiếu, thường có một người mua sẵn sàng.

Điều gì sẽ xảy ra nếu không có người mua và bạn không có lựa chọn giữ nó cho đến khi một người đến? Đó là một thị trường không thanh khoản. Thị trường nước ngoài có khối lượng giao dịch thấp hơn các thị trường Mỹ.

Có những thứ khác cần phải cân nhắc với các quỹ quốc tế. Các tiêu chuẩn kế toán và báo cáo có cùng chuẩn mà chúng ta có ở Hoa Kỳ? Lệ phí đầu tư vào những cổ phiếu này lớn hơn những khoản phí đầu tư vào chứng khoán Mỹ? Một quỹ được quản lý tốt sẽ dự đoán và hiểu những rủi ro này ở một mức độ nào đó. Đầu tư quốc tế có thể được thực hiện dễ dàng hơn trong một quỹ tương hỗ.

Dòng dưới cùng dành cho các nhà đầu tư

• Nếu bạn muốn có một danh mục đầu tư đa dạng hơn, việc đầu tư vào cổ phiếu quốc tế là cần thiết.
• Mặc dù có một số rủi ro, và một số nhà đầu tư lo sợ sự không rõ ràng, cổ phiếu quốc tế đóng vai trò quan trọng trong tăng trưởng đầu tư của thị trường thế giới.
• Các chuyên gia thường khuyên không nên dành quá 20% đến 35% danh mục đầu tư cho cổ phiếu quốc tế, hoặc thậm chí còn phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro và tập trung vào tăng trưởng.
• Các nhà đầu tư thận trọng sẽ ủng hộ các thị trường phát triển trên các thị trường mới nổi.
• Hãy tìm từ "quốc tế" trái với "toàn cầu" khi lựa chọn một quỹ đầu tư nước ngoài.

Khước từ: Nội dung trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và thông tin, và không nên bị hiểu nhầm như lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.