ETF Trái phiếu là gì và chúng hoạt động như thế nào?

Có rất nhiều tranh cãi về việc tại sao ETF lại thuận lợi hơn các quỹ tương hỗ, nhưng trong tất cả các ETF khác nhau có sẵn, lợi ích của các quỹ giao dịch có lẽ là rõ ràng nhất khi nói đến ETF trái phiếu . Vậy bạn có muốn tìm hiểu thêm về ETF trái phiếu và cách họ hoạt động? Sau đó phần này dành cho bạn.

ETF trái phiếu là gì?

Cũng giống như các ETF khác, ETF trái phiếu cố gắng để mô phỏng một chỉ số tương quan hoặc sản phẩm đầu tư cơ bản.

Trong trường hợp ETF trái phiếu, nó không đơn giản như các quỹ khác như ETFs dầu hoặc ETF năng lượng.

Trái phiếu chính họ là tài sản thu nhập cố định mà không phải là rất lỏng. Hầu hết các nhà đầu tư nắm giữ trái phiếu cho đến khi đáo hạn và thường không giao dịch trên thị trường thứ cấp như chứng khoán và chỉ số. Ngoài ra, thông tin về giá không phải là truyền thống minh bạch đối với trái phiếu.

Đây là trường hợp ngược lại đối với ETF trái phiếu, vốn cần phải có tính thanh khoản, có sẵn cho các thị trường thứ cấp và minh bạch khi nói đến giá cả lịch sử. Vì vậy, như bạn thấy, trái phiếu ETF xây dựng có một vài trở ngại để vượt qua. Tuy nhiên, khi ETF trái phiếu được thiết kế, chúng hoạt động giống như ETF thông thường và theo dõi chỉ số hoặc sản phẩm trái phiếu tương quan.

Quỹ trái phiếu ETF hoạt động như thế nào?

Như chúng ta đã nói, ETF trái phiếu cần phải có chất lỏng để chúng có thể được giao dịch trên sàn giao dịch. Tuy nhiên, trái phiếu là nổi tiếng vì không thanh toán. Cách giải quyết là một ETF trái phiếu thường bao gồm chỉ các trái phiếu lớn nhất và lỏng nhất trong chỉ số trái phiếu cơ bản.

Điều này cho phép trái phiếu ETF có khả năng cạnh tranh với chỉ số và trở nên "thương nhân" thân thiện hơn vào cùng một thời điểm.

Ngoài ra, trái phiếu ETF trái phiếu trả lãi suất bằng cổ tức hàng tháng, mặc dù lợi nhuận vốn được thanh toán trên cơ sở hàng năm. Và trong khi điều này cho phép các quỹ trái phiếu có cùng lợi thế về thuế như các ETF truyền thống, nó không đóng vai trò lớn trong ETF trái phiếu vì lợi nhuận trái phiếu không bị ảnh hưởng nặng nề bởi tăng vốn như cổ phiếu.

Có các loại trái phiếu ETF khác nhau không?

Có nhiều ETF trái phiếu khác nhau để khám phá cho chiến lược đầu tư ETF của bạn. ETFs trái phiếu quốc tế, công ty, chính phủ, ngắn hạn, trung hạn và dài hạn, và thậm chí ETFs trái phiếu rác. Và trong khi có rất nhiều loại ETFs trong thế giới đầu tư, thì có rất nhiều loại ETF trái phiếu. Xem cho chính mình …

• 14 loại trái phiếu ETFs

Tôi làm thế nào để Bao gồm trái phiếu ETF trong Danh mục của Tôi?

Nếu bạn nghĩ rằng bạn đã sẵn sàng để bắt đầu ETF trái phiếu, hãy đảm bảo bạn tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước tiên. Bạn đang tìm kiếm một dòng thu nhập, bạn có hiểu các tác động về thuế, bạn có biết loại trái phiếu ETF phù hợp nhất cho danh mục đầu tư của bạn?

Bạn cần trả lời những câu hỏi này và nhiều câu hỏi khác. Nghiên cứu các loại trái phiếu ETF trái phiếu khác nhau như Quỹ đầu tư trái phiếu tổng hợp iShares Barclays (AGG) hoặc SPDR Barclays Capital Long Credit Bond ETF (LWC) và xem chúng phản ứng thế nào với điều kiện thị trường.Hiểu được những thuận lợi và bất lợi của ETF trái phiếu. Thực hiện nghiên cứu cẩn thận của bạn, xem các quỹ này phản ứng như thế nào với điều kiện thị trường khác nhau, hãy xem dưới mui xe và xem những gì là trong quỹ.

Một khi bạn nắm vững thế giới trái phiếu ETF, chỉ sau đó là thời gian để đưa chúng vào danh mục đầu tư của bạn.

Và đó là khi bạn nên kiểm tra danh sách ETF trái phiếu của chúng tôi. Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, cổ phiếu công ty, ETF, Index hoặc các cách khác, hãy đảm bảo bạn nghiên cứu kỹ các quỹ giao dịch này trong danh sách đó. Và nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc thắc mắc nào, hãy chắc chắn tham khảo ý kiến ​​của một nhà môi giới chứng khoán, một nhà tư vấn tài chính hoặc một chuyên gia về công nghiệp tài chính khác.

Mặc dù ETF có nhiều lợi thế, nhưng cũng có nhiều bất lợi (cũng như bất kỳ khoản đầu tư nào). Vì vậy, nó là rất quan trọng để hiểu được chiếc xe đầu tư trước khi bạn thương mại nó. Nhưng một khi bạn đã có một sự hiểu biết đầy đủ về các ETF trái phiếu, bạn có thể xem xét thêm một hoặc cả hai danh mục đầu tư của bạn. Và may mắn với tất cả các ngành nghề của bạn!

Nếu bạn quan tâm đến ETF trái phiếu quốc tế, bạn không cần phải xem danh sách ETFs trái phiếu quốc tế

+ Mark Kennedy