Mô tả Cổ phiếu - Loại, Tiềm năng và Kích cỡ

Nhà đầu tư phân loại cổ phiếu bằng nhiều cách khác nhau. Một biện pháp là các nhà đầu tư kỳ vọng khi họ đầu tư vào cổ phiếu; khác là thước đo lượng định lượng hơn.

Cổ phiếu tăng trưởng

Cổ phiếu tăng trưởng phát triển và tiếp tục phát triển. Khi họ ngừng phát triển thì chúng không còn là cổ phiếu tăng trưởng nữa và giá cổ phiếu của họ sẽ giảm đáng kể trừ phi sự chậm lại được coi là quá trình tự nhiên của một công ty trưởng thành.

Các nhà đầu tư tăng trưởng tập trung vào việc tăng giá và không quan tâm đến cổ tức do các cổ phiếu tăng trưởng có ít cổ phiếu phải trả.

Các nhà đầu tư lựa chọn cổ phiếu tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng trung bình và hy vọng giá cổ phiếu sẽ tiếp tục tăng. Đây luôn là một lời kêu gọi phán xét vì sự tăng trưởng doanh thu không phải lúc nào cũng là sự tăng trưởng của thu nhập.

Trong thực tế, một số công ty tăng trưởng tái đầu tư tất cả các khoản thu nhập của họ trở lại vào công ty để tăng trưởng nhiều hơn. Đây là một chiến lược tốt nếu tăng trưởng tiếp tục. Khi sự phát triển bắt đầu chậm lại vì cạnh tranh đang bắt kịp hoặc công ty đã phát triển quá lớn mà sự tăng trưởng to lớn là không thể, các nhà đầu tư tăng trưởng có thể tiếp tục.

Cổ phiếu Thu nhập

Cổ phiếu Thu nhập đại diện cho các công ty trưởng thành, ổn định trả cổ tức nhất quán. Những công ty này thường không có nhiều phòng tăng trưởng nhưng là những nhà sản xuất thu nhập ổn định.

Cổ tức là các khoản thanh toán bằng tiền mặt (thông thường, nhưng không phải luôn luôn) cho các cổ đông của các công ty.

Cổ tức là phân phối lợi nhuận cho chủ sở hữu. Các công ty trả cổ tức thường xuyên được đánh giá có lợi nhuận nhiều hơn mà họ cung cấp cho các cổ đông.

Tiện ích được coi là cổ phiếu có thu nhập vì thường không mở rộng và thường phải trả cổ tức hấp dẫn.

Các công ty có cổ phiếu có thu nhập thường phát hành một loại cổ phiếu đặc biệt, được gọi là cổ phiếu ưu đãi, có các quyền hạn hạn nhưng phải trả cổ tức nhất quán.

Lý do duy nhất để sở hữu cổ phiếu ưu đãi là cổ tức.

Giá của cổ phiếu có thể không tăng (hoặc giảm) gần như nhanh hoặc xa cổ phiếu phổ thông. Các nhà đầu tư thu nhập như cổ phiếu ưa thích từ các công ty vững chắc vì tính tin cậy của nó.

Những người sở hữu cổ phần thu nhập nên làm như vậy trong một tài khoản đủ điều kiện về thuế, chẳng hạn như IRA, do đó thu nhập không phải là ngay lập tức bị đánh thuế. Tuy nhiên, nhiều người về hưu sử dụng nguồn thu nhập để giúp trả chi phí hưu trí.

CP giá trị

Giá trị cổ phiếu đại diện cho các công ty đã được thị trường không chính xác. Vì lý do nào đó, giá cổ phiếu thấp hơn giá trị nên phản ánh chính xác giá trị của công ty.

Có lẽ các công ty khác trong cùng ngành công nghiệp đang gặp rắc rối và cổ phiếu của công ty này đang phải chịu tội bởi hiệp hội. Bất kể lý do gì, các nhà đầu tư giá trị tìm kiếm những loại cổ phiếu này, đánh cược rằng một ngày nào đó thị trường sẽ nhận ra giá trị thật sự của công ty và giá cổ phiếu sẽ tăng.

Đây là một chiến lược mua và nắm giữ thật sự cần thiết để có thể mất thời gian. Tuy nhiên, nếu bạn đã làm bài tập về nhà, phần thưởng có thể là tuyệt vời.

Cổ phiếu vốn nhỏ, vừa và lớn

Vốn hóa thị trường hoặc giới hạn thị trường chỉ đơn giản là một cách để đề cập đến quy mô của một công ty theo cách cho phép bạn so sánh các công ty trong các ngành khác nhau.

Doanh thu hàng năm không phải là cách tốt để so sánh các công ty vì nó không liên quan gì nhiều đến giá trị của công ty. Giới hạn thị trường cho bạn tổng giá trị thị trường của công ty.

Bạn tính mức vốn hóa thị trường bằng cách nhân số cổ phiếu đang lưu hành với giá cổ phiếu hiện tại. Ví dụ, nếu một công ty có 100 triệu cổ phần của cổ phiếu phổ thông đang lưu hành và giá cổ phiếu hiện tại là 45 đô la một cổ phiếu, thì giới hạn thị trường sẽ là 4 đô la. 5 tỷ (100 triệu đồng x 45 đô la).

Bạn có thể tìm thấy mũ thị trường của bất kỳ cổ phiếu báo cáo trên hàng chục trang web như Yahoo! Tài chính. com. Đơn giản chỉ cần nhập vào một biểu tượng và mũ thị trường sẽ là một trong số các dữ liệu báo cáo.

Các nhà đầu tư phân loại các công ty theo một trong những nhãn này - mặc dù không có thỏa thuận phổ quát về việc cắt chính xác.

Mũ nhỏ: 300 triệu USD và dưới

• Mũ nhỏ: 1 tỷ USD và dưới
• Mũ trung bình: 1 - 8 tỷ USD
• Mũ lớn: 8 - 100 tỷ USD
• Mũ trùm: Hơn 100 tỷ USD
• Các bảng xếp hạng này là hoàn toàn tùy ý và các nguồn khác có thể sử dụng các số khác nhau.

Kích thước có vấn đề trên thị trường. Các công ty nhỏ có rủi ro hơn các công ty lớn hơn. Họ có tuổi thọ ngắn hơn trừ khi họ phát triển hoặc hợp nhất với một công ty lớn hơn.

Tuy nhiên, với nguy cơ có tiềm năng để khen thưởng. Các cổ phiếu vốn hóa nhỏ có thể vượt trội hơn tất cả các cổ phiếu có quy mô khác trong điều kiện thị trường nhất định, vì vậy nhiều nhà đầu tư chỉ chiếm một phần nhỏ trong danh mục đầu tư.

Các công ty nhỏ phát triển thành các công ty lớn (như Microsoft và Apple) có thể làm cho các nhà đầu tư đầu tư rất giàu có, nhưng hầu hết thì không. Các công ty lớn có thể bảo vệ thị phần của họ và chống lại đối thủ cạnh tranh dễ dàng hơn.

Họ có thể không phát triển nhanh, nhưng họ cũng có thể trả cổ tức nhất quán. Bạn đầu tư vào các công ty nhỏ mong đợi sự tăng trưởng nhanh chóng và lớn, trong khi đầu tư vào một công ty lớn thì an toàn hơn và được thực hiện với kỳ vọng tăng trưởng hợp lý và cổ tức.