Top Các lý do để mua một quỹ tương hỗ

Có nhiều lý do để mua một quỹ tương hỗ. Chúng tôi thu hẹp danh sách dài xuống 10 lý do quỹ tương hỗ có thể là một sự lựa chọn đầu tư tốt cho bạn.

Không theo thứ tự cụ thể nào, đây là lý do tại sao bạn nên cân nhắc mua các quỹ tương hỗ:

1. Các quỹ tương hỗ tạo ra sự đa dạng

Vẻ đẹp của quỹ tương hỗ là bạn có thể mua một quỹ tương hỗ và có thể truy cập ngay vào hàng trăm cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ. Nếu không, để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, bạn có thể phải mua chứng khoán cá nhân, điều này làm bạn có nhiều biến động hơn.

Các quỹ tương hỗ được quản lý chuyên nghiệp

Nhiều nhà đầu tư không có nguồn lực hoặc không có thời gian để mua cổ phiếu riêng lẻ. Đầu tư vào các chứng khoán cá nhân, chẳng hạn như cổ phiếu, không chỉ mất nguồn lực mà còn là một khoảng thời gian đáng kể. Ngược lại, các nhà quản lý quỹ và các nhà phân tích lẫn nhau thức dậy mỗi sáng để cống hiến cuộc sống chuyên nghiệp của họ để nghiên cứu và phân tích những cổ phiếu hiện tại và tiềm năng cho quỹ tương hỗ.

3. Các quỹ tương hỗ có nhiều loại

Một quỹ tương hỗ có nhiều loại và phong cách. Có quỹ chứng khoán, quỹ trái phiếu, quỹ ngành, quỹ tương hỗ ngày, quỹ thị trường tiền tệ và các quỹ cân bằng. Các quỹ tương hỗ cho phép bạn đầu tư vào thị trường cho dù bạn tin vào quản lý danh mục đầu tư tích cực (quỹ tích cực quản lý) hay bạn muốn mua một phân khúc thị trường mà không có sự can thiệp từ người quản lý (quỹ thụ động và quỹ đầu tư chỉ số). Sự sẵn có của các loại quỹ tương hỗ khác nhau cho phép bạn xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với chi phí thấp và không gặp nhiều khó khăn.

4. Các quỹ tương hỗ có mức tối thiểu thấp

Nhiều công ty quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư bắt đầu tham gia vào một quỹ tương hỗ với số tiền ít nhất là $ 1 000. Gia đình quỹ tương hỗ của Schwab có tối thiểu 100 đô la cho nhiều quỹ tương hỗ của họ.

5. Đầu tư và Thu hồi có hệ thống với Quỹ Tương hỗ
Đơn giản để đầu tư thường xuyên vào quỹ tương hỗ.

Nhiều công ty quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư đầu tư ít nhất 50 đô la mỗi tháng vào quỹ tương hỗ. Tiền có thể được rút ra trực tiếp từ tài khoản ngân hàng và đầu tư trực tiếp vào quỹ tương hỗ. Mặt khác, tiền có thể được thường xuyên thu hồi từ một quỹ tương hỗ và được gửi vào tài khoản ngân hàng. Nói chung không có phí cho dịch vụ này.

6. Quỹ đầu tư Tự động tái đầu tư

Nhà đầu tư có thể dễ dàng và tự động thu được lợi nhuận và cổ tức được tái đầu tư vào quỹ tương hỗ mà không có doanh thu hoặc phụ phí. Trừ khi bạn đang tìm kiếm thu nhập (tức là cổ tức được tách ra và gửi vào tiền mặt vì lý do thu nhập), bạn sẽ muốn chọn tùy chọn để tái đầu tư cổ tức và lợi nhuận vốn.Điều này sẽ lợi dụng lãi suất lộn xộn, chủ yếu có nghĩa là lãi suất, cổ tức và lợi nhuận sẽ mua thêm cổ phần của các quỹ tương hỗ chứ không phải là tiền mặt ra và được gửi vào một tài khoản riêng.

7. Quỹ tương hỗ cung cấp tính minh bạch
Quỹ tương hỗ được công bố công khai (với một số sự chậm trễ trong việc báo cáo), đảm bảo rằng các nhà đầu tư đang nhận được những gì họ phải trả. Các nhà đầu tư cũng có thể thấy các chứng khoán cơ bản (cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, hay sự kết hợp của những chứng khoán đó) mà danh mục quỹ tương hỗ nắm giữ.

Tất cả thông tin bạn cần biết, cộng với một số bạn không cần phải đầu tư, sẽ được tìm thấy trong bản cáo bạch quỹ tương hỗ, có thể dễ dàng tìm thấy trên trang web của công ty quỹ tương hỗ.

8. Quỹ Tương hỗ Là Lỏng
Nếu bạn cần rút tiền từ tài khoản môi giới của mình, bạn có thể nhận được tiền mặt từ hầu hết các quỹ tương hỗ trong vòng vài ngày. Nếu bạn muốn bán quỹ tương hỗ, tiền thu được từ việc bán hàng có sẵn ngay sau ngày bạn bán quỹ tương hỗ. Một số quỹ tương hỗ có thời gian "giải quyết" đến ba ngày. Nhưng mức độ thanh khoản (truy cập nhanh vào tiền của bạn), tốt hơn nhiều so với một số tài sản đầu tư, chẳng hạn như bất động sản.

9. Quỹ tương hỗ đã kiểm toán Hồ sơ theo dõi
Một công ty quỹ tương hỗ phải duy trì hồ sơ theo dõi hoạt động cho từng quỹ tương hỗ và kiểm toán cho họ tính chính xác, đảm bảo rằng các nhà đầu tư có thể tin tưởng các khoản thu nhập đã nêu của quỹ tương hỗ.

Các công ty quỹ lẫn nhau cũng đưa ra một bản cáo bạch cho mỗi quỹ, cũng như các báo cáo nửa năm hoặc hàng năm. Các tài liệu này cung cấp nhiều thông tin về cách quỹ đầu tư, số lượng tài sản được quản lý, chi phí quỹ nội bộ và hơn thế nữa.

10. An toàn đầu tư vào quỹ lẫn nhau
Nếu một công ty quỹ tương hỗ đi khỏi hoạt động, các cổ đông quỹ tương hỗ sẽ nhận được một khoản tiền tương đương với phần sở hữu của họ trong quỹ tương hỗ. Ngoài ra, Hội đồng Quản trị Quỹ tương hỗ có thể bầu một nhà tư vấn đầu tư mới để quản lý quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, vì quỹ tương hỗ có nguy cơ thị trường có thể (và thường làm) biến động về giá trị. Điều này có nghĩa là, trong một số trường hợp, một nhà đầu tư có thể sẽ phải mất ít tiền hơn mức đầu tư ban đầu. Nhưng rủi ro thị trường này cũng là điều cho phép các nhà đầu tư cơ hội phát triển sự giàu có của họ theo thời gian. Nói cách khác, "an toàn" là một thuật ngữ tương đối. Nếu bạn đang tìm kiếm một bảo đảm hoặc an toàn của chính, quỹ tương hỗ có thể không phải là sự lựa chọn tốt nhất cho bạn.

Mặc dù có rất nhiều lựa chọn đầu tư (cổ phiếu cá nhân, quỹ ETF và quỹ đóng), một quỹ tương hỗ có thể cung cấp một cách đơn giản, hiệu quả để đầu tư cho việc nghỉ hưu, giáo dục hoặc các mục tiêu tài chính khác.