Làm cách nào tôi có thể mua cổ phiếu của một quỹ tương hỗ?

Trừ khi bạn đủ may mắn để có một khoản tiền đủ cao để cung cấp cho bạn quyền truy cập vào tài khoản được quản lý riêng lẻ do một công ty quản lý tài sản điều hành, thì tỷ lệ cược là bạn sẽ làm hầu hết đầu tư thông qua một cơ cấu tổng hợp như quỹ tương hỗ. Chúng tôi đã đề cập khá nhiều về quỹ tương hỗ nhưng trong trường hợp bạn cần nhanh chóng làm mới lại, dưới đây là một số ví dụ cụ thể về chủ đề cụ thể về quỹ tương hỗ, quỹ tương hỗ hoạt động như thế nào và các khái niệm quan trọng khác:

! - 1 ->

• Khái niệm cơ bản về các quỹ tương hỗ
• Quỹ được chia thành quỹ thế nào
• Lượng bán hàng của Quỹ tương hỗ là gì?
• Đầu tư vào quỹ chỉ số cho người mới bắt đầu
• Quỹ cổ phần là gì?
• Đầu tư trái phiếu và đầu tư vào quỹ trái phiếu

Bây giờ, trong bài này, tôi muốn tập trung vào thực tế . Cụ thể, bạn cách mua cổ phần của một quỹ tương hỗ khi bạn đã quyết định muốn sở hữu một quỹ đặc biệt. Bằng cách đó, tôi hy vọng sẽ cung cấp cho bạn một sự hiểu biết rộng hơn về các cơ học liên quan.

Nếu bạn có tài khoản môi giới, Roth IRA, IRA truyền thống, hoặc tài khoản khác tại một nhà môi giới chứng khoán như Charles Schwab hoặc Merrill Lynch , bạn có thể mua nhiều quỹ tương hỗ giống như bạn sẽ chia sẻ cổ phiếu. Bạn chỉ cần vào trang web của nhà môi giới, đi bộ đến chi nhánh gần nhất hoặc gọi cho nhà môi giới của bạn qua điện thoại và cho họ biết biểu tượng mã cổ phiếu của quỹ tương hỗ bạn muốn mua và tổng số tiền bạn muốn đầu tư.

Ví dụ, nếu bạn mua cổ phần của Coca-Cola, mã vạch là KO. Các quỹ tương hỗ, như cổ phiếu, có biểu tượng của họ được chỉ định riêng.)

Hầu hết các công ty môi giới sẽ tính phí hoa hồng hoặc các khoản phí khác để mua cổ phần của một quỹ tương hỗ.

Thông thường, nếu quỹ tương hỗ được cấu trúc như một quỹ giao dịch trao đổi, hoặc ETF, họ sẽ áp dụng khoản hoa hồng giống nhau mà họ thường làm cho chứng khoán. Trong những trường hợp khác, họ sẽ đánh giá một khoản phí cố định, thường là $ 49. 95 hoặc một cái gì đó tương đương mà bạn có thể khấu trừ từ khoản đầu tư chính mà bạn định làm hoặc đã bổ sung để đầu tư chính hoàn toàn được đầu tư. Trong trường hợp các quỹ tương hỗ tải, hoa hồng có thể tăng lên đến 5.75% một năm với các chi phí bổ sung. Tuy nhiên, trong trường hợp các quỹ tương hỗ tải, có thể tải được bù đắp bởi một tỷ lệ chi phí vốn lẫn nhau thấp hơn để nhà đầu tư được tốt hơn trong thời gian dài hơn thời gian, có vấn đề nếu bạn đang dùng cách tiếp cận mua và giữ, nhưng cá nhân tôi vẫn cho rằng hầu như không bao giờ có lý do để trả tiền mua bán quỹ tương hỗ trong thế giới ngày nay khi bạn có thể tìm thấy một sản phẩm cao cấp hoặc có thể sánh được mà không có thêm chi phí.

Điều quan trọng cần lưu ý là trong một số trường hợp, nhà môi giới của bạn có thể có một quỹ gia quyền, hoặc một mạng lưới các quỹ do tổ chức liên kết bằng cách nào đó gây ra cho họ có động cơ khuyến khích bạn đầu tư vào họ . Để làm ngọt thỏa thuận, nhiều nhà môi giới sẽ cung cấp các quỹ này không có hoa hồng. Trong một số trường hợp, cơn thịnh nộ mới nhất cũng đã tạo ra tỷ lệ chi phí thấp nhất nhưng yêu cầu quỹ cơ bản nắm giữ một mức tiền nhất định - ví dụ 5% - mà người quản lý quỹ có hiệu quả sử dụng như là một nguồn nổi, thu nhập từ lãi là nguồn bồi thường chủ yếu.

Mặc dù điều này phần lớn là không được chú ý bởi các nhà đầu tư hiện nay do môi trường lãi suất thấp, chúng ta có bao giờ trở lại với một môi trường lãi suất phù hợp hơn với các định mức lịch sử, nó có thể là một sự may mắn cho các công ty quản lý trong khi các nhà đầu tư đã bị thuyết phục rằng họ vẫn phải trả phí và lệ phí thấp; một trường hợp của một thủ thuật kế toán khá rực rỡ tận dụng lợi thế của thực tế hầu hết mọi người đang có dây để tập trung vào chi phí rõ ràng hơn là chi phí cơ hội.

Bạn có thể mua cổ phiếu của một quỹ tương hỗ trực tiếp từ một công ty quỹ tương hỗ

Nếu bạn biết bạn muốn có tiền đầu tư vào một quỹ tương hỗ cụ thể hoặc trong các quỹ lẫn nhau tạo nên một phần của một gia đình quỹ tương hỗ lớn hơn, bạn thường có thể mở một tài khoản trực tiếp với chính quỹ tương hỗ. Bạn điền vào các thủ tục giấy tờ trực tuyến, gửi bằng séc (hoặc, những ngày này, bắt đầu chuyển khoản trực tuyến), và thông báo cho công ty xem bạn có muốn mở một tài khoản thông thường, hay một tài khoản đặc biệt chẳng hạn như nghỉ hưu Roth IRA hay IRA truyền thống .

Bạn thậm chí có thể thiết lập nó để quỹ tương hỗ tự động đầu tư cho bạn bằng cách thường xuyên rút tiền từ tài khoản séc hoặc tiết kiệm của bạn mỗi tháng! Kỹ thuật này được gọi là tính trung bình của đô la, có thể là một cách hữu ích để làm phẳng mức giá trung bình mà bạn phải trả cho các cổ phiếu quỹ tương hỗ và, như suy nghĩ mặc dù có một số câu hỏi về học vấn, giúp giảm nguy cơ bạn đặt tất cả tiền tệ trên thị trường vào thời điểm cao điểm, chẳng hạn như một ngày trước khi vụ tai nạn dot-com hay cuộc suy thoái phố Wall bắt đầu cuộc suy thoái kinh tế vào năm 2008.

Lợi thế lớn nhất để mua các quỹ cổ phiếu trực tiếp từ chính công ty quỹ tương hỗ là rằng bạn thường sẽ không được tính phí hoa hồng môi giới tiêu chuẩn, có nghĩa là nhiều tiền hơn vào các khoản đầu tư của bạn và đang làm việc cho bạn. Nhược điểm của việc mua cổ phần quỹ tương hỗ trực tiếp từ công ty quỹ tương hỗ là việc chuyển nhượng cổ phần của bạn sau đó hoặc đa dạng hóa sang chứng khoán bổ sung có thể khó khăn hơn, bao gồm việc mua cổ phần của các quỹ tương hỗ khác do các tổ chức tài chính khác cung cấp.

Bạn có thể mua cổ phần của quỹ tương hỗ thông qua kế hoạch nghỉ hưu 401 (k) hoặc khác ở nơi làm việc

Nếu bạn làm việc tại một công ty với hơn vài chục nhân viên, tỷ lệ cược là bạn có 401 (k ) kế hoạch hoặc một cái gì đó tương tự. Trong hầu hết các trường hợp, công ty sẽ cho phép bạn đầu tư vào cổ phần của các quỹ tương hỗ thông qua kế hoạch.Nhược điểm là bạn có khả năng xem xét một trình đơn giới hạn các khoản đầu tư quỹ tương hỗ có tiềm năng, một số trong số đó có thể được cấp dưới. Tuy nhiên, sự có mặt của một nhà tuyển dụng vẫn có thể khiến nó hấp dẫn trong những hoàn cảnh thích hợp ngay cả khi bạn không thể truy cập một quỹ chỉ số chi phí thấp để theo dõi một chỉ số thị trường chứng khoán lớn như Chỉ số công nghiệp Dow Jones hay S & P 500. <