Lợi ích của Quỹ Tương hỗ

Rất nhiều lợi ích của quỹ tương hỗ làm cho họ trở thành sự lựa chọn đầu tiên và tốt nhất cho đầu tư cho đám đông tự làm.

Nếu bạn là người mới bắt đầu và muốn biết lý do tại sao các quỹ tương hỗ phù hợp với nhu cầu đầu tư của bạn hoặc nếu bạn là một nhà đầu tư tiên tiến và cần nhắc lại lý do tại sao các quỹ tương hỗ lại phù hợp nhất cho các mục tiêu tài chính và lối sống của bạn, là một số lợi ích bạn cần biết.

Dưới đây là 8 lợi ích hàng đầu của quỹ tương hỗ:

1. Sự đơn giản: Các quỹ tương hỗ dễ hiểu

Bất cứ thứ gì có thể được thực hiện thành một cái gì đó phức tạp hơn nó cần và các quỹ tương hỗ không phải là ngoại lệ cho sự thật này. Tuy nhiên, các quỹ lẫn nhau không yêu cầu kinh nghiệm hay kiến ​​thức về kinh tế, báo cáo tài chính hay thị trường tài chính để trở thành một nhà đầu tư thành công.

Đối với người mới bắt đầu, dưới đây là một định nghĩa đơn giản về quỹ tương hỗ: Một quỹ tương hỗ là một loại hình bảo đảm đầu tư cho phép các nhà đầu tư kết hợp tiền của họ vào một đầu tư quản lý chuyên nghiệp. Các quỹ tương hỗ có thể đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu, tiền mặt và / hoặc các tài sản khác. Những loại bảo mật cơ bản này, được gọi là tài sản nắm giữ kết hợp để tạo thành một quỹ tương hỗ, còn được gọi là danh mục

. Nói cách khác, các quỹ tương hỗ có thể được coi là các khoản đầu tư. Mỗi giỏ chứa hàng chục hoặc hàng trăm loại an ninh, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Vì vậy, khi một nhà đầu tư mua một quỹ tương hỗ, họ đang mua một rổ chứng khoán đầu tư.

Đơn giản!

Vâng, có rất nhiều điều cần biết về quỹ tương hỗ nhưng so với thế giới rộng lớn của các sản phẩm tài chính, quỹ tương hỗ khá dễ sử dụng và hiểu.

2. Khả năng tiếp cận: Các quỹ tương hỗ dễ mua

Quỹ tương hỗ được cung cấp tại các công ty môi giới, các công ty môi giới giảm giá trực tuyến, các công ty quỹ tương hỗ, các ngân hàng và các công ty bảo hiểm.

Ngay cả những nhà đầu tư mới bắt đầu có thể dễ dàng mở một tài khoản tại một công ty quỹ không phải trả tiền như Vanguard Investments, và mở một tài khoản trong vài phút.

3. Một quỹ tương hỗ có thể đầu tư vào hàng chục, hàng trăm, thậm chí hàng ngàn chứng khoán đầu tư khác nhau để có thể đạt được sự đa dạng hóa bằng cách đầu tư vào một quỹ duy nhất. Tuy nhiên, rất thông minh để đa dạng hoá thành một số quỹ tương hỗ khác nhau.

4. Khi bạn phát triển danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ, bạn sẽ muốn đa dạng hóa thành các loại và loại quỹ tương hỗ khác nhau. Bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ bao gồm các loại tài sản chính (cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt) và các phân mục nhỏ khác nhau hoặc bạn thậm chí có thể liên doanh vào các lĩnh vực chuyên biệt, chẳng hạn như các quỹ của ngành hoặc các quỹ kim loại quý.

5. Khả năng chi trả: Quỹ tương hỗ có mức tối thiểu thấp nhất

Hầu hết các quỹ tương hỗ đều có yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 đô la hoặc ít hơn.Trong nhiều trường hợp, nếu chủ đầu tư bắt đầu một chương trình đầu tư có hệ thống, khi họ có một số tiền cố định hoặc số cổ phần cố định mua mỗi tháng một lần thì đầu tư ban đầu chỉ có thể là 1 000 $.

6. Tiết kiệm: Các quỹ tương hỗ Chi phí quản lý ít hơn các loại tài sản khác

Chi phí theo phần trăm tài sản trong danh mục đầu tư thường thấp hơn đối với một quỹ tương hỗ được quản lý tích cực khi so sánh với danh mục chứng khoán cá nhân được quản lý tích cực.

Khi bạn thêm chi phí giao dịch, phí hàng năm trả cho một công ty môi giới, và chi phí cho các công cụ nghiên cứu hoặc tư vấn đầu tư, quỹ tương hỗ ít tốn kém hơn danh mục đầu tư điển hình của cổ phiếu. Các biến khác ảnh hưởng đến chi phí quản lý danh mục đầu tư, chẳng hạn như số lượng hoạt động kinh doanh, quy mô giao dịch và thuế.

7. Quản lý chuyên nghiệp: Quỹ tương hỗ có một đội ngũ các chuyên gia nghiên cứu và phân tích đầu tư Vì vậy, bạn không cần phải!

Có lẽ lợi ích lớn nhất của tất cả là các nhà đầu tư có thể tiết kiệm vô số thời gian, năng lượng và sự thất vọng liên quan đến nghiên cứu và phân tích cần thiết để tìm đầu tư có chất lượng để giữ trong danh mục đầu tư. Đó không phải là nói về kỹ năng, sự ham muốn và sự kiên nhẫn cần thiết để thực hiện công việc tốt trong bất kỳ sự theo đuổi chuyên nghiệp nào. Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư làm nhiều thứ hơn trong cuộc sống mà họ thích hơn là dành thời gian và sức lực cho các vấn đề đầu tư.

8. Tính linh hoạt: Các quỹ tương hỗ có một số ứng dụng và ứng dụng

Tất cả các lợi ích trên của quỹ tương hỗ chồng chéo thành sự đơn giản và linh hoạt. Bạn chỉ có thể đầu tư vào một quỹ hoặc đầu tư nhiều. Tiền gửi tiết kiệm ngắn hạn, rút ​​vốn có hệ thống, kế hoạch 401 (k), tiểu khoản hàng năm, cổ tức, tiết kiệm ngắn hạn, tiết kiệm dài hạn và chiến lược đầu tư gần như vô hạn tạo quỹ đầu tư tốt nhất cho cả người mới bắt đầu lẫn nhà đầu tư.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.