Xác định lợi tức đầu tư Với tính toán đơn giản

Gần đây bạn đã tính được lợi nhuận trên cổ phiếu hoặc danh mục đầu tư của bạn, và quan trọng hơn, liệu bạn đã tính lợi nhuận của nó một cách có ý nghĩa?

Có một số tính toán sẽ cho bạn biết cách đầu tư đang làm. Một số phức tạp hơn những người khác, nhưng không ai vượt qua tầm với của một nhà đầu tư trung bình có máy tính. Dưới đây là một số tính toán bạn có thể sử dụng để giúp bạn hiểu cách đầu tư của bạn đang làm.

Total Return

Đây là một tính toán đơn giản, nhưng nó nhắc nhở chúng ta rằng chúng ta cần phải bao gồm cổ tức (khi thích hợp) khi tính lợi nhuận của một cổ phiếu. Đây là công thức:

(Giá trị đầu tư vào cuối năm - Giá trị đầu tư vào đầu năm) + Cổ tức / Giá trị đầu tư vào đầu năm = Tổng lợi nhuận

Ví dụ: nếu bạn mua một cổ phiếu với giá $ 7, 543 và bây giờ là $ 8,887, bạn có lợi tức chưa thực hiện là $ 1, 333. Bạn cũng nhận được cổ tức trong thời gian này là $ 350. Tổng lợi nhuận là gì?

$ 1, 683 / $ 7, 543 = Tổng lợi nhuận

$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Tổng lợi nhuận
($ 8, 876- $ 7, 543) + $ 350 / 0. 2231 or 22. 31% = Total Return
Bạn có thể sử dụng tính toán này trong bất kỳ khoảng thời gian nào là điểm yếu bởi vì nó không tính đến giá trị của tiền theo thời gian.
Lợi nhuận đơn giản tương đương với tổng lợi nhuận, tuy nhiên, nó được sử dụng để tính toán lợi tức đầu tư của bạn sau khi bạn đã bán nó.

Đây là công thức:

Lợi nhuận thuần + Cổ tức / Chi phí cơ bản - 1

Dưới đây là ví dụ: Giả sử bạn đã mua một cổ phiếu với giá $ 3,000 và trả hoa hồng $ 12. Cơ sở chi phí của bạn là $ 3, 012. Bạn bán cổ phiếu với giá $ 4,000 và còn lại 12 $ tiền hoa hồng, do đó số tiền thu nhập ròng của bạn là $ 3, 988. Tiền thu được lên đến 126 đô la.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Đơn giản Quay lại

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Đơn giản Quay lại

1. 36 - 1 = Quay trở lại đơn giản

0. 36 hoặc 36% = Đơn giản Quay lại

Giống như tính toán Trả lại Tổng, Return Đơn giản cho bạn biết gì về thời gian đầu tư đã được tổ chức. Nếu bạn muốn xem bản khai thuế sau thuế, chỉ cần thay thế "thu nhập ròng sau thuế" cho biến đầu tiên và sử dụng số chia cổ tức sau thuế.
Tốc độ tăng trưởng hàng năm
Đối với đầu tư tổ chức hơn một năm, bạn có thể muốn xem xét tính phức tạp hơn, nhưng không phức tạp hơn nhiều.
Tỉ lệ tăng trưởng hàng năm cho thấy giá trị của tiền đầu tư theo thời gian. Sự trở lại 40 phần trăm trong hai năm là rất lớn, nhưng 40 phần trăm trở lại trong mười năm để lại nhiều mong muốn. Hãy suy nghĩ về tính toán này như là tốc độ tăng trưởng đưa bạn từ giá trị đầu tư ban đầu đến giá trị đầu tư kết thúc, giả sử đầu tư đã được kết hợp trong một khoảng thời gian.

Để tính toán tỷ lệ tăng trưởng hợp chất hàng năm, chia giá trị của một khoản đầu tư vào cuối thời kỳ bạn đang tìm kiếm bằng giá trị của nó vào đầu thời kỳ đó. Lấy kết quả đó và nâng nó lên sức mạnh của một chia cho khoảng thời gian, và sau đó trừ đi một từ kết quả đó.

Tôi cống hiến toàn bộ bài viết về tính toán quan trọng mà bạn có thể tìm thấy ở đây.

Kết luận

Các tính toán đơn giản hoặc phức tạp hơn một chút có thể giúp bạn khắc phục tốt hơn về cách đầu tư của bạn đang làm.