ĐóNg thuế đối với tiền lãi cổ phần của ETF Bao gồm ETN

Như bạn biết, một trong những lợi ích chính của ETFs là lợi thế về thuế mà nó nắm giữ đối với các quỹ tương hỗ. ETFs có hiệu quả về thuế nhiều hơn do xây dựng của họ và cách IRS phân loại chúng. Cụ thể, thuế tăng vốn chỉ được thực hiện trên một ETF khi toàn bộ đầu tư được bán trong khi một quỹ tương hỗ phải trả thuế vốn mỗi thời gian các tài sản trong quỹ được bán. Tuy nhiên, khi nói đến việc đóng thuế đối với khoản cổ tức của ETF, câu chuyện có một chút khác biệt. Và đối với những người chưa quen với khái niệm này, một ETF cổ tức bao gồm các cổ phiếu chia cổ tức và thường theo dõi chỉ số cổ tức. Các cổ phiếu trong quỹ hoặc chỉ số được lựa chọn dựa trên tỷ lệ cổ tức. Một số ETFs áp dụng một chiến lược chia cổ tức chung bao gồm toàn bộ thị trường hoặc có thể được phân đoạn.

Ví dụ: có một số quỹ ETF cổ tức dựa trên vốn hóa thị trường của các cổ phiếu được bao gồm, và có một số dựa trên vị trí như một quỹ ETF cổ tức của một quốc gia hoặc một thị trường mới nổi cổ tức ETF.

Vì vậy, với lời giải thích này, chúng ta hãy nói về các loại cổ tức của ETF khác nhau …

Tỷ lệ cổ tức ETF đủ điều kiện

Có hai loại cổ tức mà các cổ phiếu trong ETF có thể phát hành. Cổ tức đủ điều kiện và cổ tức không đủ điều kiện. Để một khoản tiền thưởng của ETF được đánh thuế là đủ điều kiện, cổ phần trong quỹ trả cổ tức phải thuộc sở hữu của nhà đầu tư trong hơn 60 ngày trong khoảng thời gian 121 ngày bắt đầu 60 ngày trước ngày hưởng quyền lợi.

Ngoài ra, nó không thể nằm trong danh sách cổ tức không đủ tiêu chuẩn, và phải do một U.S hoặc một công ty nước ngoài có đủ điều kiện chi trả.

Thuế suất đối với cổ tức đủ điều kiện là từ 5% đến 15% tùy thuộc vào mức thuế thu nhập của bạn. Nếu bạn có mức thuế thu nhập từ 25% trở lên thì khoản tiền cổ tức đủ điều kiện của bạn bị đánh thuế là 15%.

Nếu thuế suất thuế thu nhập của bạn dưới 25%, thì mức cổ tức đủ điều kiện của bạn sẽ bị đánh thuế ở mức 5% Cho đến nay, rất tốt.

Tiền lãi cổ phần của Quỹ ETF không được kiểm toán

Lợi tức không đủ tiêu chuẩn là những khoản thanh toán không đáp ứng các tiêu chuẩn được thảo luận ở trên. Nói cách khác, họ là cổ tức mà chính phủ không tính đến lợi tức thực. Một số ví dụ bao gồm cổ tức trên các tài khoản thị trường tiền tệ, cổ tức từ lợi nhuận từ vốn của quỹ tương lai ngắn hạn, lãi suất từ ​​liên minh tín dụng của bạn, cổ tức trong IRA và cổ tức từ REITs (quỹ đầu tư bất động sản). Trong trường hợp chia cổ tức không đủ tiêu chuẩn, các khoản thanh toán này được đánh thuế theo mức thuế thu nhập bình thường của bạn. Vì vậy, nếu bạn có cổ tức không đủ tiêu chuẩn từ ETFs trong danh mục đầu tư của bạn, thì họ sẽ có một gánh nặng thuế lớn hơn khoản tiền cổ tức thông thường từ chứng khoán này.

Theo dõi cổ tức của bạn

Việc hiểu được sự khác biệt giữa cổ tức đủ tiêu chuẩn và không đủ điều kiện là rất quan trọng đối với ETFs.Sau khi bạn hiểu được khái niệm, bạn sẽ cần phải đưa kiến ​​thức đó vào sử dụng khi theo dõi việc trả cổ tức cho tất cả các cổ phiếu trong ETF cổ tức của bạn (bảng tính có thể hữu ích). Khi bạn đã tính tất cả, bạn có thể điền đầy đủ các mẫu thuế của mình và nộp đơn khai thuế.

Hoặc bạn có thể làm những gì hầu hết các nhà đầu tư làm và thuê một kế toán thuế tốt. Hy vọng rằng, lợi ích của bạn sẽ bao gồm lệ phí của mình.

Cũng như bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là phải biết tất cả những liên quan có liên quan. Vì vậy, trước khi bạn bắt đầu với ETFs, hãy chắc chắn rằng bạn hiểu cách thức chúng sẽ ảnh hưởng đến việc hoàn thuế của bạn.

Và nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ ETF cổ tức, bạn đã đến đúng nơi. Các quỹ cổ tức đang ngày càng trở nên phổ biến do khả năng tạo ra nguồn thu nhập cũng như phòng ngừa lạm phát và một số loại rủi ro. Vì vậy, nếu bạn đang xem xét ETFs cổ tức cho chiến lược kinh doanh của bạn, thì bạn sẽ muốn thấy một số ETF cổ tức đang hoạt động. Vâng, nhìn không xa hơn Danh sách các quỹ ETF cổ tức