Tổng quan về Báo cáo về Phá sản Tài chính

Báo cáo về Các vấn đề Tài chính là một trong nhiều tài liệu mà bạn phải hoàn thành trước khi nộp đơn xin phá sản. Điều này áp dụng cho Chương 7, Chương 11 và Chương 13. Mặc dù mẫu đơn giản có dạng "kiểm tra hộp", và các câu hỏi có vẻ đơn giản nhưng Bản Tuyên bố về Các vấn đề Tài chính thực sự phức tạp và đầy những bẫy và những cạm bẫy. Trước khi trả lời bất kỳ câu hỏi nào trong Báo cáo Tài chính, bạn phải suy nghĩ cẩn thận về yêu cầu chính xác.

Xin lưu ý rằng những thay đổi đối với các hình thức phá sản có hiệu lực vào tháng 12 năm 2015. Hiện tại có hai phiên bản của SOFA, một cho cá nhân và một cho các cá nhân không phải là cá nhân (công ty).

Mẫu B 107: Bản tuyên bố về các vấn đề tài chính của cá nhân nộp đơn phá sản

Mẫu B 207: Báo cáo về các vấn đề tài chính của bạn (không phải cá nhân)

Đây là câu hỏi của B 107, mẫu đơn cho cá nhân. Trong một bài đăng trong tương lai, chúng tôi sẽ tìm hiểu về hình thức cho những người không phải là cá nhân.

Vì nhiều trường hợp được nộp cùng nhau bởi vợ / chồng, hầu hết các câu hỏi này đều có khoảng trống cho mỗi vợ / chồng trả lời riêng. Mỗi câu hỏi cũng kèm theo mẫu chính thức bằng các hướng dẫn cung cấp cái nhìn sâu sắc về loại thông tin mà mẫu tìm kiếm.

Khi bạn đã hoàn thành mẫu đơn này, bạn sẽ được yêu cầu ký vào mẫu dưới hình phạt khai man. Do đó, nếu bạn nói dối, cố tình đánh lừa hoặc bỏ bê hoặc thiếu thận trọng trong câu trả lời của bạn, bạn có thể bị truy tố, nhận án tù hoặc phạt tiền rất cao.

Phần 1: Tình trạng hôn nhân và nơi bạn sống trước

Câu hỏi 1: Tình trạng hôn nhân hiện tại

Câu hỏi 2: Trong 3 năm gần đây, bạn đã sống ở bất cứ đâu ngoài nơi bạn sinh sống?

Câu hỏi 3: Trong 8 năm qua, bạn đã từng sống với vợ / chồng hoặc người có thẩm quyền hợp pháp trong một quốc gia hoặc lãnh thổ thuộc sở hữu cộng đồng?

Phần 2: Giải thích nguồn thu nhập của bạn

Câu hỏi 4: Bạn có thu nhập từ việc làm hoặc kinh doanh trong năm nay hay hai năm lịch trước?

Câu hỏi 5: Bạn có nhận được thu nhập khác trong năm này hay hai năm dương lịch trước không?

Phần 3: Liệt kê các khoản thanh toán bạn thực hiện trước khi bạn nộp đơn xin phá sản

Câu hỏi 6: Các khoản nợ của người nợ hoặc nợ của chủ nợ chủ yếu là nợ tiêu dùng?

Câu hỏi 7: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn đã thanh toán khoản nợ bạn nợ cho bất kỳ ai là người trong cuộc?

Câu hỏi 8: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn có thực hiện bất kỳ khoản thanh toán hoặc chuyển bất kỳ tài sản nào do tài khoản nợ người trong cuộc?

Phần 4: Xác định các hành động pháp lý, thu hồi đất và tịch thu nhà

Câu hỏi 9: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn có phải là một bên trong bất kỳ vụ kiện, hành động pháp lý hoặc hành xử hành chính nào?

Câu hỏi 10: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bất kỳ tài sản nào của bạn bị lấy lại, bị tịch thu, garnished, đính kèm, tịch thu hay đánh thuế?

Câu hỏi 11: Trong vòng 90 ngày trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, liệu chủ nợ nào, kể cả ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, đã thanh toán bất kỳ khoản tiền nào từ tài khoản của bạn hoặc từ chối thanh toán vì bạn nợ một khoản nợ?

Câu hỏi 12: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bất kỳ tài sản nào của bạn sở hữu của người được chuyển nhượng vì lợi ích của chủ nợ, người nhận chỉ định của tòa án, người giữ tài sản, hoặc quan chức khác?

Phần 5: Liệt kê một số Quà và Đóng góp

Câu hỏi 13. Trong vòng 2 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn đã tặng bất kỳ quà tặng nào với tổng giá trị hơn 600 đô la Mỹ cho mỗi người?

Câu hỏi 14: Trong vòng 2 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn có tặng quà hoặc đóng góp nào với tổng giá trị hơn $ 600 cho bất kỳ tổ chức từ thiện nào?

Phần 6: Liệt kê những tổn thất nhất định

Câu hỏi 15: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản hoặc vì bạn đã nộp đơn xin phá sản, bạn có bị mất bất cứ thứ gì do trộm cắp, cháy, thiên tai hoặc cờ bạc?

Phần 7: Liệt kê các khoản thanh toán hoặc chuyển khoản

Câu hỏi 16: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn hoặc bất kỳ ai khác hoạt động thay mặt bạn trả hay chuyển bất kỳ tài sản nào cho bất cứ ai bạn đã tư vấn về việc tìm kiếm phá sản hay chuẩn bị một đơn xin phá sản?

Câu hỏi 17: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn hoặc bất cứ ai khác thay mặt bạn trả tiền hay chuyển bất kỳ tài sản nào cho bất cứ ai hứa sẽ giúp bạn đối phó với các chủ nợ của bạn hay thanh toán cho chủ nợ của bạn?

Câu hỏi 18: Trong vòng 2 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn đã bán, buôn bán hoặc chuyển bất kỳ tài sản nào cho bất cứ ai, ngoại trừ tài sản được chuyển giao trong quá trình kinh doanh hoặc tài chính thông thường?

Câu hỏi 19: Trong vòng 10 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn đã chuyển bất kỳ tài sản nào đến một ủy thác tự quyết định hoặc thiết bị tương tự mà bạn là người thụ hưởng không?

Phần 8: Liệt kê một số Tài khoản Tài chính, Dụng cụ, Két an toàn và Phòng lưu trữ

Câu hỏi 20: Trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, có bất kỳ tài khoản hoặc dụng cụ tài chánh nào được giữ dưới tên của bạn hay vì lợi ích của bạn , đóng, bán, di chuyển, hoặc chuyển nhượng?

Câu hỏi 21: Bạn đã có hoặc đã có trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bất kỳ hộp ký quỹ an toàn hoặc các kho lưu ký khác cho chứng khoán, tiền mặt hoặc các vật có giá trị khác không?

Câu hỏi 22: Bạn đã lưu giữ tài sản trong một kho lưu trữ hoặc nơi khác ngoài nhà của bạn trong vòng 1 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản?

Phần 9: Xác định tài sản bạn giữ hoặc kiểm soát đối với người khác

Câu hỏi 23: Bạn có nắm giữ hoặc kiểm soát bất kỳ tài sản nào mà người khác sở hữu không? Bao gồm bất kỳ tài sản mà bạn mượn từ, đang lưu trữ, hoặc giữ niềm tin cho ai đó.

Phần 10: Cung cấp chi tiết về thông tin môi trường

Câu hỏi 24: Có bất kỳ đơn vị nào của chính phủ thông báo với bạn rằng bạn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý hoặc có khả năng chịu trách nhiệm dưới hoặc vi phạm luật môi trường?

Câu hỏi 25: Bạn đã thông báo bất kỳ đơn vị nào của chính phủ về việc phát hành tài liệu độc hại?

Câu hỏi 26: Bạn đã từng là một bên trong bất kỳ thủ tục tư pháp hoặc hành chính nào theo bất kỳ luật môi trường nào? Bao gồm các khoản thanh toán và đơn hàng.

Phần 11: Cung cấp chi tiết về doanh nghiệp của bạn hoặc kết nối với bất kỳ doanh nghiệp nào

Câu hỏi 27: Trong vòng 4 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn có sở hữu một doanh nghiệp hoặc có bất kỳ mối liên hệ nào sau đây với bất kỳ doanh nghiệp nào?

Câu hỏi 28: Trong vòng 2 năm trước khi bạn nộp đơn xin phá sản, bạn có đưa ra một báo cáo tài chính cho bất cứ ai về doanh nghiệp của bạn không? Bao gồm tất cả các tổ chức tài chính, chủ nợ, hoặc các bên khác.

Cập nhật vào tháng 5 năm 2016 bởi Carron E. Nicks