Ohio's College Advantage 529 Các kế hoạch tiết kiệm

529 kế hoạch tiết kiệm được thiết kế để giúp học sinh, cha mẹ và ông bà tiết kiệm chi phí đại học hoặc đại học trong một tài khoản khấu trừ thuế. Bất kỳ khoản thu nhập nào của 529 không phải chịu thuế thu nhập liên bang, và thậm chí bạn có thể khấu trừ khoản đóng góp từ thuế của Ohio khi bạn nộp đơn hàng năm. Ohio được xếp hạng là một trong những tiểu bang tốt nhất Hoa Kỳ khi đề cập đến các kế hoạch tiết kiệm đại học, vì vậy người dân của mình có nhiều lợi ích khi sử dụng chương trình này.

Nếu có đủ tiền tiết kiệm được thông qua chiếc xe này, thời gian nhập học ít căng thẳng hơn khi xin trợ cấp tài chính hoặc tìm kiếm học bổng. Các khoản đầu tư được thực hiện trong các tài khoản này không phải là thuế thu nhập của liên bang và tiểu bang. Ngoài ra, tất cả tiền rút ra được sử dụng cho các chi phí giáo dục đại học đủ điều kiện được miễn thuế thu nhập của liên bang và tiểu bang. Ohio cũng là một trong 33 tiểu bang và District of Columbia cung cấp cho người dân một khoản khấu trừ thuế hoặc tín dụng thuế.

Thông qua các kế hoạch khấu trừ thuế này, các thành viên trong gia đình và bạn bè có thể đóng góp vào quỹ học bổng của đứa trẻ và nhận được một khoản lợi ích về thuế để làm như vậy. Qua nhiều năm, với sự đóng góp thường xuyên và lãi suất hợp nhất, kế hoạch có thể tăng lên đáng kể để cung cấp cho các chi phí giáo dục của đứa trẻ. Ohio cung cấp hai lựa chọn 529 Kế Hoạch Tiết Kiệm: CollegeAdvantage 529 Kế Hoạch Tiết Kiệm :

Được bán trực tiếp thông qua tiểu bang, kế hoạch này được quản lý và phân phối bởi Cơ quan tín nhiệm Học phí Ohio. Kế hoạch đưa ra bốn lựa chọn dựa trên tuổi tác, trở nên bảo thủ hơn khi sinh viên tiếp cận đại học, 17 lựa chọn tĩnh, duy trì sự phân bổ tài sản như nhau theo thời gian, và ba lựa chọn tiền mặt. Hầu hết các khoản đầu tư dựa vào tuổi tác bao gồm một số nhỏ các quỹ chỉ số Vanguard.

Kế hoạch BlackRock CollegeAdvantage 529

: Đây là kế hoạch do nhà tư vấn-bán, do BlackRock Investments LLC quản lý và phân phối. Kế hoạch cung cấp ba lựa chọn dựa trên tuổi tác, trở nên bảo thủ hơn khi sinh viên tiếp cận đại học, và 20 lựa chọn tĩnh, duy trì sự phân bổ tài sản như nhau theo thời gian. Các lựa chọn dựa trên độ tuổi bao gồm gần như toàn bộ các quỹ lẫn nhau của BlackRock và các quỹ giao dịch và được chia thành ba loại: bảo thủ, trung bình và hung dữ.

Tổng quan về Trường Cao đẳng Ohio 529 Kế hoạch Tiết kiệm khấu trừ thuế

Nếu bạn là người đóng thuế ở Ohio, bạn có thể khấu trừ tới $ 2,000 khoản đóng góp cho mỗi người thụ hưởng, mỗi năm, từ lợi tức chịu thuế của Tiểu Bang Ohio, với không giới hạn chuyển tiếp. Bạn không phải là chủ tài khoản để trừ khoản đóng góp từ lợi tức chịu thuế của tiểu bang Ohio. Lợi ích của mỗi người đóng góp hoặc cặp vợ chồng. Chương trình này chấp nhận đóng góp cho đến khi tất cả 529 số dư tài khoản trong kế hoạch 529 của Ohio cho cùng một người thụ hưởng đạt tới $ 445,000.Khi bạn chỉ mới bắt đầu tiết kiệm cho đại học, một lợi ích là tối thiểu để mở kế hoạch tiết kiệm 529 ở Ohio là rất thấp. Bạn có thể mở một tài khoản và liên tục đóng góp với ít nhất là $ 25.

Ai có thể trở thành người thụ hưởng?

Bất kỳ công dân Hoa Kỳ nào hoặc người cư trú hợp pháp trên 18 tuổi có thể được coi là người hưởng lợi của kế hoạch tiết kiệm Ohio 529. Bạn thậm chí có thể mở một tài khoản và đặt tên mình là người thụ hưởng, miễn là bạn đáp ứng các tiêu chí đã được thiết lập.

Người thụ hưởng có nên đi học ở Ohio không?

Theo kế hoạch tiết kiệm 529 của Ohio, người hưởng lợi có thể đến bất kỳ trường cao đẳng hai hoặc bốn năm nào, bất kể cơ sở đó là công lập hay tư nhân hoặc nằm ở Ohio, chỉ miễn là trường đại học hoặc cao đẳng được công nhận và đủ điều kiện cho Hoa Kỳ Chương trình trợ giúp tài chính của Bộ Giáo dục.

Nếu học sinh không đi học ngay sau khi tốt nghiệp trung học, người thụ hưởng vẫn có thể tiếp cận được tiền sau này. Không có hạn chế về tuổi tác khi mà tiền cần phải được thu hồi.

Nếu người thụ hưởng quyết định không đi học đại học, chủ sở hữu tài khoản có thể thay đổi người thụ hưởng và sử dụng kế hoạch tiết kiệm 529 cho thành viên khác trong gia đình hoặc người thân. Ngoài ra, chủ sở hữu tài khoản có thể chọn rút tiền hoàn toàn khỏi kế hoạch; tuy nhiên, lựa chọn này sẽ phải chịu các hình phạt đáng kể, bao gồm 10% tiền phạt đối với thu nhập và sự cần thiết phải nộp thuế thu nhập cho số tiền kế hoạch tiết kiệm đầy đủ.