Video: [Sunway HANU] - Quỹ Tương Hỗ là gì? - Investopedia 2024
Quỹ tương hỗ nào tốt nhất cho bạn? Làm thế nào để bạn biết được tiền để mua và nơi nào bạn tìm thấy chúng? Bạn nên sử dụng tư vấn đầu tư hoặc lập kế hoạch tài chính? Hay bạn nên tự làm điều đó?
Mặc dù quỹ tương hỗ là một trong những loại đầu tư dễ tiếp cận nhất và dễ tiếp cận nhất cho các nhà đầu tư ở mọi cấp độ kinh nghiệm nhưng không có một lời khuyên đầu tư nào phù hợp với tất cả. Đây là lý do tại sao có vô số sách và trang web cung cấp ý tưởng và lời khuyên về cách thức và đâu là đầu tư vào quỹ tương hỗ.
Trong bài này, bạn sẽ được cung cấp cả những ý tưởng chung và cụ thể, cùng với các liên kết đến các thông tin khác về đầu tư quỹ tương hỗ. Sau khi đọc bài báo này, bạn có thể quyết định xem bạn có muốn sử dụng một cố vấn đầu tư hay không nếu bạn muốn làm điều đó.Mục tiêu đầu tư của bạn là gì?
Câu trả lời cho những câu hỏi này sẽ giúp bạn đạt được khoảng thời gian đầu tư và khả năng chịu đựng rủi ro là những yếu tố căn bản để xác định mục tiêu đầu tư của bạn.
Xác định phân bổ tài sản của bạn
Xác định phân bổ tài sản của bạnSau khi bạn xác định mục tiêu đầu tư của mình, bạn có thể xác định phân bổ tài sản của mình, đó là sự kết hợp của các tài sản đầu tư-cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt-bao gồm danh mục đầu tư của bạn.
Việc phân bổ tài sản phù hợp sẽ phản ánh mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, có thể được mô tả như là mức độ rủi ro cao (chịu đựng rủi ro cao), mức độ vừa phải (trung bình khoan dung) hoặc bảo thủ (có độ rủi ro thấp). Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn cao hơn nhiều cổ phiếu bạn sẽ có liên quan đến trái phiếu và tiền mặt trong danh mục đầu tư của bạn; và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn càng thấp, tỷ lệ cổ phần của bạn sẽ thấp hơn so với trái phiếu và tiền mặt.
Xem mẫu thiết kế danh mục đầu tư này để có thêm hướng dẫn: Ví dụ về Quỹ đầu tư mạo hiểm, Quỹ đầu tư danh mục đầu tư Quỹ trung bình và Quỹ bảo tồn.
Tìm hiểu các loại và loại quỹ tương hỗ
Sau khi hình thành cấu trúc cơ bản của việc phân bổ tài sản của bạn, bạn có thể bắt đầu khám phá các loại quỹ và các loại tương ứng. Học cách phân loại quỹ hỗ tương giúp nhà đầu tư tìm hiểu cách lựa chọn quỹ tốt nhất cho mục đích phân bổ và đa dạng hóa tài sản. Ví dụ, có các quỹ đầu tư chứng khoán, quỹ tương hỗ trái phiếu và quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ. Các quỹ cổ phiếu và trái phiếu, dưới dạng các loại quỹ chính, có hàng chục danh mục nhỏ, chẳng hạn như cổ phiếu nước ngoài, cổ phiếu vốn hóa lớn, cổ phiếu nhỏ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu kho bạc … và mô tả thêm phong cách đầu tư của quỹ.
Tìm hiểu Cách Phân tích Quỹ Tương hỗ
Có nhiều đặc điểm, khía cạnh và loại quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, có một vài điều cơ bản cần biết, chẳng hạn như làm thế nào để phân tích hiệu suất của quỹ tương hỗ và những thứ có thể ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động, chẳng hạn như tỷ lệ chi phí của quỹ. Tuy nhiên, có nhiều hơn nữa để lựa chọn quỹ hơn là chỉ cần thực hiện và chi phí. Đối với một số chuyên gia tư vấn và tư vấn đầu tư, phong cách thụ động của đầu tư chỉ số làm cho công việc phân tích đơn giản hơn nhiều.
Hướng dẫn về các chiến lược đầu tư tốt nhất
Không có "chiến lược đầu tư tốt nhất" ngoại trừ chiến lược tốt nhất cho
bạn . Ngoài ra bạn không muốn bắt đầu một chiến lược và thấy rằng bạn muốn từ bỏ nó cho một số xu hướng mới nóng mà bạn phát hiện ra trong một bài báo tạp chí. Đừng lúng túng bởi tất cả các chiến lược quá tốt để có được-đúng-của tháng và dính vào những điều cơ bản thời gian thử nghiệm. Ví dụ: nếu bạn không thích nghiên cứu và phân tích và muốn giữ mọi thứ đơn giản, chiến lược danh mục đầu tư lười biếng, dễ chi phí thấp có thể làm việc hiệu quả nhất cho bạn. Nhưng nếu bạn thích xem thị trường và phân tích mọi thứ, bạn có thể thích phân tích cơ bản hoặc phân bổ tài sản chiến thuật. Vì vậy, đầu tư phong cách và chiến thuật giống như những bộ quần áo phù hợp với bạn nhất. Bạn không cần bất cứ thứ gì đắt tiền hoặc may vá; bạn cần một cái gì đó thoải mái mà sẽ kéo dài một thời gian dài, đặc biệt là nếu mục tiêu đầu tư của bạn là dài hạn (10 năm trở lên).
Tìm hiểu cách Xây dựng Danh mục Quỹ Tương hỗ
Xây dựng một danh mục các quỹ tương hỗ cũng giống như xây dựng một ngôi nhà: Có nhiều loại chiến lược, thiết kế, công cụ và vật liệu xây dựng khác nhau; nhưng mỗi cấu trúc chia sẻ một số tính năng cơ bản.
Để xây dựng danh mục đầu tư tốt nhất của quỹ tương hỗ, bạn phải vượt qua lời khuyên của người hiền triết, "Đừng đặt tất cả trứng vào một giỏ:" Một cấu trúc có thể chịu được sự kiểm tra thời gian đòi hỏi một thiết kế thông minh, một sự kết hợp đơn giản của các quỹ tương hỗ hoạt động tốt cho nhu cầu của bạn. Một ví dụ về thiết kế đơn giản như vậy được gọi là lõi và vệ tinh.
Đầu tư vào các quỹ không có khoản đầu tư không hoàn hảo nhất
Không nghi ngờ gì, quỹ không tải là sự lựa chọn tốt nhất cho cả đám đông do-it-yourself và các cố vấn đầu tư tốt nhất. Nhưng các quỹ không tải
là gì và có thể tìm thấy chúng ở đâu? Với hàng ngàn quỹ tương hỗ để lựa chọn và hàng trăm gia đình quỹ khác nhau cung cấp cho họ, một nhà đầu tư có thể bị quá tải và có thể mắc phải những sai lầm không cần thiết. Hầu hết các nhà đầu tư đều biết để tránh các khoản quỹ tương hỗ nếu họ muốn tối đa hóa lợi nhuận bằng cách giảm thiểu chi phí của quỹ tương hỗ. Nhiều nhà đầu tư cũng biết cách lựa chọn quỹ tốt nhất. Tuy nhiên, nhà đầu tư khôn ngoan nhất biết rằng sự đơn giản, ngoài sự tiết kiệm, là một phẩm chất mạnh mẽ trong nghệ thuật lựa chọn quỹ tương hỗ: Tất cả những gì cần thiết để xây dựng danh mục quỹ đầu tư lẫn nhau tốt nhất là chọn một gia đình không tải trọng tốt và chọn năm hoặc sáu trong số các quỹ không tải của họ từ các loại quỹ tương hỗ khác nhau.
Quyết định: Tự làm hoặc thuê một cố vấn?
Cho dù bạn tự làm hoặc chọn một chuyên gia về tư vấn tài chính,
bạn đang chọn một cố vấn . Bắt đầu quá trình ra quyết định thuê một cố vấn bằng cách hỏi một số câu hỏi phản ánh: Nếu một người bạn cần một cố vấn, bạn có muốn giới thiệu bạn ? Bạn có muốn thuê bạn làm cố vấn hay bạn cần tuyển người khác? Giá trị thời gian của bạn so với chi phí tiền tệ khi sử dụng một cố vấn là gì? Bạn có thích quá trình nghiên cứu đầu tư và kế hoạch tài chính hay bạn có sợ làm việc đó đến mức không quan tâm đến tài chính của bạn? Tìm hiểu về Các loại Cố vấn Đầu tư
Nếu bạn quyết định thuê một cố vấn, mà sẽ phục vụ tốt nhất cho nhu cầu đầu tư và tài chính của bạn? Bạn nên sử dụng RIA hay là một nhà môi giới chứng khoán tốt nhất? CFP là gì và lợi ích của việc sử dụng chúng là gì?
Khước từ:
Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.
Quỹ Không Thu hồi Hay nhất - Các gia đình Quỹ Tương Trợ
Nếu bạn muốn mua các quỹ không thiếu tiền tốt nhất, bạn cần phải bắt đầu tìm kiếm với các công ty quỹ tương hỗ cung cấp những quỹ có chất lượng và chi phí thấp nhất.
3 Hạn chế của việc trao tặng quỹ tương hỗ cho quỹ từ thiện
Quỹ tương hỗ Quỹ tăng phân phối Định nghĩa
Trong vài tháng cuối năm, nhà đầu tư có thể bất ngờ nhận được quỹ lẫn nhau phân phối lợi nhuận vốn. Tìm hiểu thêm và giảm thuế.