Tiết kiệm tiền FAFSA Mẹo

Có thể là rất nhiều công việc khi hoàn thành FAFSA, ứng dụng quan trọng nhất được sử dụng để tính khoản trợ cấp tài chính mà con bạn có thể nhận được. Có một số phong trào chính trị đang được tiến hành để đơn giản hóa FAFSA, nhưng điều đó không giúp ích cho những gia đình đang đấu tranh với phiên bản năm nay. Dưới đây là một số mẹo tiết kiệm tiền có thể giúp giảm thiểu chi phí đại học của bạn và tối đa hóa số tiền trợ cấp tài chính của trường cho con bạn:

• Chỉ sử dụng trang web chính thức : Có những kẻ lừa đảo mà cố thu hút bạn bằng những lời hứa học bổng hoặc bảo đảm về trợ cấp tài chính, vì vậy hãy chắc chắn bạn chỉ sử dụng trang web chính thức của chính phủ để hoàn thành FAFSA. Nó nằm ở www. fafsa. ed. gov và là miễn phí.
• Điền vào : Vẫn còn một số gia đình bỏ lỡ trợ giúp tài chính vì họ thậm chí không hoàn thành FAFSA. Họ có thể đã trở thành nạn nhân của một trong những thần thoại FAFSA, tin rằng họ kiếm được nhiều tiền, hoặc có thể nghĩ rằng nó quá khó. Ngay cả khi bạn không hội đủ điều kiện nhận hỗ trợ tài chính, bạn vẫn có thể cần điền FAFSA cho một số khoản vay của sinh viên liên bang nhất định.
• Một Lần Thật Hay Đạt Được Cũ : Trong khi hầu hết mọi người không thích thừa nhận rằng họ đang lớn thì đây thực sự là một điều tốt khi hỗ trợ tài chính cho trường đại học. Tuổi của người cao tuổi nhất được tính đến khi tính toán số tiền đóng góp của gia đình dự kiến ​​(EFC).

• Có nhiều trẻ hơn trong các trường đại học: Có thể là một sự lãng phí tài chính cho cha mẹ có nhiều hơn một đứa trẻ trong trường đại học cùng một lúc. Chính phủ hiểu và muốn thúc đẩy các gia đình lớn hơn đưa tất cả trẻ em đi học đại học, do đó, có một số sự cố trong EFC. Ngay cả khi bạn không đủ điều kiện để được hỗ trợ tài chính chỉ với một đứa trẻ ở trường đại học, bạn nên đăng ký một lần nữa khi đứa con thứ hai bắt đầu tham dự.

Không có vấn đề gì:

• Kích thước nhà của bạn không quan trọng: Bạn có thể ngạc nhiên khi thấy rằng vốn chủ sở hữu mà bạn có trong nhà của bạn không được tính đến các khoản viện trợ theo nhu cầu.
• Giữ Tài khoản Hưu Trí: Một số cha mẹ có thể bị cám dỗ rút tiền từ tài khoản hưu trí để trả tiền cho việc học hành của con mình. Điều này có thể không phải là di chuyển tài chính khôn ngoan vì các tài khoản hưu trí không có trong tính toán của EFC. Nói chuyện với một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để xác định liệu việc rút tiền hay vay mượn sẽ thích hợp nhất cho tình huống cá nhân của bạn.
• Hãy thận trọng về số tiền trong tên con của bạn: Bạn có thể nghĩ rằng nên chuyển một khoản tiền cho con của mình để tình hình tài chính của bạn có vẻ yếu hơn, nhưng chiến lược này có thể bị trả lại.Đánh giá về tài sản của trẻ em chiếm 20%, trong khi đó chỉ được tính bằng 5,64% trên tài sản của bố mẹ.
• Có thể giúp thanh toán một số hóa đơn: Nếu bạn có số tiền lớn hơn trong trương mục chi phiếu hoặc tiết kiệm của mình, có thể giúp bạn trả một số hóa đơn của bạn hoặc để trả tiền thế chấp. FAFSA không hỏi về số tiền bạn nợ, nhưng nó hỏi về tài sản có thể thanh toán của bạn. Nếu số dư này thấp hơn, nó có thể hội đủ điều kiện cho con của bạn để được trợ cấp thêm.

Hơn hết, đừng ngại tìm kiếm sự giúp đỡ. Trang web Hỗ trợ Sinh viên Liên bang có nhiều nguồn tài nguyên xuất sắc, và bạn cũng có thể tham khảo ý kiến ​​của một cố vấn tài chính viện trợ chuyên nghiệp. Thực hiện các lựa chọn đúng bây giờ có thể ảnh hưởng đến tài chính của gia đình bạn trong nhiều năm tới.