ĐO lường sự thành công của đầu tư bằng thu nhập thụ động hàng năm

Trong mười lăm năm qua, chúng ta đã nói rất nhiều về thu nhập thụ động. Đối với thu nhập thụ động thụ động, nghĩa là số tiền bạn kiếm được từ các nguồn như cổ tức, lãi suất và tiền thuê. Đó là số tiền mà tiền của bạn kiếm được cho bạn; được gửi vào tài khoản ngân hàng của gia đình bạn hoặc CCDA dù bạn có hay không rời khỏi giường vào buổi sáng. Mục tiêu cuối cùng của hầu hết các nhà đầu tư là tạo ra đủ thu nhập thụ động để họ có thể sống một cuộc sống thoải mái khi nghỉ hưu khi họ không còn có thể kiếm được tiền lương nữa.

Để biết thêm thông tin, đây là 4 điều cần tìm kiếm trong một dòng thu nhập thụ động.

Khi xây dựng một danh mục đầu tư, một thủ thuật bạn có thể sử dụng để ở lại khóa học và làm giàu là để đo lường thành công của bạn bằng tổng số thu nhập thụ động danh mục của bạn tạo ra trong tiền mặt lạnh, cứng mỗi năm. Theo triết lý này dường như làm việc cho người dân bởi vì nó đơn giản và bạn có thể thấy bằng chứng cụ thể về tiến trình của bạn khi séc được gửi tới bạn bằng thư hoặc gửi trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn.

Ví dụ về việc sử dụng thu nhập thụ động như thước đo của bạn

Hãy tưởng tượng bạn có $ 10, 000. 00 trong khoản tiết kiệm mà bạn muốn đầu tư cho lâu dài. Bạn quyết định mua 500 cổ phần của General Electric với giá 20 USD. 00 mỗi cổ phiếu. Giả sử, cổ tức hiện tại là 17 ¢ mỗi quý. Tức là, cứ 90 ngày một lần, bạn sẽ nhận được séc với giá 85 đô la. 00. Nếu bạn có tiền trực tiếp gửi vào, vào cuối năm, bạn sẽ có $ 340. 00 bằng tiền mặt trong tài khoản.

Năm sau, bạn tiết kiệm thêm $ 10 000 000. Bạn thêm $ 340. 00 bằng tiền mặt từ khoản cổ tức của General Electric, cho bạn $ 10, 340. 00 bằng tiền mặt tươi. Lần này, bạn muốn đa dạng hóa, do đó bạn mua 159 cổ phần của Johnson & Johnson với giá chỉ dưới 65 đô la. 00 mỗi cổ phiếu. Giả sử rằng cổ tức hàng năm của họ là $ 2. 44 mỗi cổ phần.

Vào cuối năm thứ hai, bạn hiện đang tạo ra $ 340. 00 trong thu nhập thụ động từ khoản cổ tức của General Electric và 387 đô la Mỹ. 96 trong thu nhập thụ động từ khoản cổ tức của Johnson & Johnson với tổng số tiền là 727 đô la. 96. Bạn bỏ qua hoàn toàn biến động của thị trường chứng khoán, tập trung vào một điều và một điều duy nhất: Cho dù bạn có thể nhận được rằng thu nhập thụ động con số để phát triển nhanh hơn lạm phát như những năm qua. Bạn nghĩ như một chủ doanh nghiệp dài hạn chứ không phải là người đầu cơ.

Một danh mục lợi tức thụ động tăng lên cùng với thời gian

Một trong những đặc điểm nổi bật của một danh mục thụ động thụ động tốt là các máy phát tiền mặt nó nắm giữ, cho dù đó là chứng khoán, bất động sản, vốn cổ phần trong các doanh nghiệp tư nhân, quyền sở hữu khoáng sản, hoặc bất cứ điều gì khác mà bạn có thể tưởng tượng rằng ném tiền, phát triển mỗi năm để họ bỏ đi hơn tiền hơn năm trước đó.Điều quan trọng là tỷ lệ tăng trưởng trong phân phối tiền mặt vượt quá tỷ lệ lạm phát để thu nhập hộ gia đình của bạn luôn mở rộng, cho bạn nhiều vốn để cho đi, tái đầu tư, tiết kiệm, hoặc chi tiêu. Lấy hai cổ phiếu chúng tôi đã đề cập. Vào thời điểm tôi viết bài này, Johnson & Johnson đã tăng cổ tức năm thứ 50 liên tiếp.

General Electric đã tăng cổ tức vài lần trong vài năm qua, mặc dù nó vẫn chưa đạt đến mức mà trước đó nó đã leo lên trước Đại suy thoái. Một công ty tốt là một công ty có khả năng và sẵn sàng liên tục tăng khoản chi trả cổ tức cho các chủ sở hữu của mình để họ có thể kiểm tra cổ tức ngày càng tăng vì các hoạt động cơ bản vẫn tốt hơn so với tổ chức điển hình. Hãy suy nghĩ về một công ty như Kraft Foods. Cho dù khó ai cố gắng, Oreo Cookies có lẽ sẽ luôn luôn xếp hạng trong số các cookie bán chạy nhất trên thế giới. Hãy nghĩ đến Coca-Cola hoặc Pepsi. Cho dù bạn đầu tư vào một đối thủ cạnh tranh bao nhiêu, thì hầu như không thể bỏ qua hai gã khổng lồ nước giải khát này từ đậu của họ trên các đồ uống có ga.

Tương tự, một khoản đầu tư bất động sản tốt có thể hỗ trợ tăng tiền thuê vượt quá lạm phát.

Bạn không muốn sở hữu những khó khăn, kinh doanh khó khăn. Cuộc sống quá ngắn để đi theo con đường đó. Để nó cho người khác. Công việc của bạn là đảm bảo rằng bạn kết thúc mỗi năm với 1.) mở rộng quyền sở hữu của các doanh nghiệp có chất lượng cao, và 2.) những tài sản đó đang vứt bỏ nhiều tiền mặt hơn 12 tháng trước đó. Cùng với nhau, không khó để xây dựng sự giàu có nếu bạn có đủ thời gian.

Sử dụng phương pháp tiếp cận thu nhập thụ động có thể giúp bảo vệ bạn khỏi bị trả nợ quá nhiều cho tài sản

Ưu điểm chính của việc tập trung vào thu nhập thụ động hàng năm như là thước đo thành công là nó có thể giúp bảo vệ bạn khỏi bị trả nợ quá mức, giống như các nhà đầu tư ngu ngốc Home Depot thảo luận ở đây. Đây là một chức năng của toán học cơ bản. Khi giá tăng, sản lượng tiền mặt giảm. Một nhà đầu tư tập trung vào việc tăng thu nhập thụ động của mình sẽ không tìm thấy những khoản đầu tư năng suất thấp này gần như hấp dẫn, tạo ra một lực lượng đối kháng như sự lạc quan quét thị trường chứng khoán hoặc thị trường bất động sản. Người đó đã vô tình bảo vệ đầu tư của gia đình mình. Một trong những rủi ro lớn nhất đối với nam giới và phụ nữ tập trung vào đầu tư thu nhập thụ động đang rơi vào cái bẫy giá trị cái gọi là hay sự chia sẻ bẩy. Theo nguyên tắc chung, nếu một tài sản có năng suất 3x, 4x hoặc lớn hơn trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ 30 năm, hãy thận trọng. Hầu hết các tài sản "rẻ" đều rẻ vì một lý do. Trong thế giới ngày nay, nếu bạn thấy cổ tức 6%, 8%, 10%, 12% hoặc cao hơn, có thể bạn đang bước vào một trong những cái gọi là bẫy. Nó có thể là một công ty có cổ tức một lần đặc biệt từ việc bán một tài sản, chẳng hạn như công ty con, hay việc giải quyết vụ kiện sẽ không lặp lại. Nó có thể là một hoạt động kinh doanh hàng hoá thuần túy được hình thành như là một công ty hợp danh chính có thu nhập kỷ lục từ giá cao mà thị trường biết là không thể duy trì.Nó có thể là một hoạt động theo chu kỳ thể hiện những gì các nhà đầu tư giá trị gọi là cái bẫy thu nhập cao nhất.

Trong bất kỳ trường hợp nào, hãy cẩn thận. Đầu tư thu nhập thụ động có thể phục vụ bạn tốt nhưng không tham lam và vượt quá cho năng suất. Như Benjamin Graham nhắc nhở chúng ta, nhiều tiền đã bị mất bởi các nhà đầu tư đạt được một nửa điểm thu nhập thụ động hơn là đã bị đánh cắp tại khẩu súng. Anh ấy đã đúng.