Lạm phát ảnh hưởng như thế nào đến việc đầu tư chứng khoán

Thị trường chứng khoán đang bị lôi cuốn bởi từ "I" và các nhà đầu tư đang tỏ ra rất lo lắng. Lạm phát có Ban Lưu trữ Liên bang đang lo sợ và tất cả chúng ta sẽ phải trả giá cho nó.

Giá năng lượng cao, chi phí nhân công gia tăng và áp lực cung cấp các nguồn chủ chốt như thép và xi măng (nhờ bão Katrina và Rita) đang xếp hàng như một số ngôi sao xấu để bảo đảm Fed sẽ tiếp tục tăng ngắn hạn lãi suất.

Các mức lãi suất cao và các công ty tăng giá không làm tăng danh mục đầu tư mà hầu hết các nhà đầu tư đều hưởng. Tuy nhiên, cổ phiếu vẫn là một hàng rào phòng chống lạm phát tốt vì lý thuyết, doanh thu và lợi nhuận của một công ty sẽ tăng cùng với tỷ lệ lạm phát trong thời gian đó.

Thị trường toàn cầu

Trong khi một số công ty có thể phản ứng với lạm phát bằng cách tăng giá, những người khác cạnh tranh trên thị trường toàn cầu có thể sẽ khó cạnh tranh với các nhà sản xuất nước ngoài không phải tăng giá do lạm phát.

Quan trọng hơn, các nhà đầu tư lạm phát (và tất cả mọi người khác) bằng cách tăng giá mà không có sự tăng giá tương ứng. Bạn phải trả nhiều hơn cho ít hơn.

Điều này có nghĩa là tài chính của công ty bị lạm phát lạm phát quá cao vì số lượng (doanh thu và thu nhập) tăng với tỷ lệ lạm phát cộng với bất kỳ giá trị gia tăng nào do công ty tạo ra.

Thu nhập

Khi lạm phát giảm, thì thu nhập và thu nhập tăng cao.

Đây là một thủy triều tăng và hạ thấp tất cả các thuyền, nhưng nó vẫn làm cho nhận được một hình ảnh rõ ràng về giá trị thực sự khó khăn.

Công cụ chống lạm phát hàng đầu của Fed là lãi suất ngắn hạn. Bằng cách kiếm tiền mượn tốn kém hơn, Fed có thể loại bỏ một phần vốn thừa từ thị trường.

Quá nhiều tiền theo đuổi quá ít hàng hoá là một định nghĩa cổ điển về lạm phát. Lấy tiền ra khỏi thị trường làm chậm chu kỳ tăng giá.

Có thêm hai cuộc họp nữa của Ủy ban Thị trường Mở (cơ quan quy định tỷ lệ) năm 2005: 1 tháng 11 và 13 Tháng Mười Hai.

Với những áp lực được đề cập ở trên, bạn có thể mang nó đến ngân hàng mà Fed sẽ tiếp tục tăng lãi suất ít nhất là vào cuối năm.

Đầu tư

Nếu bạn quan tâm đến lạm phát và đầu tư của bạn? Nếu bạn có một phần đáng kể danh mục đầu tư của bạn trong chứng khoán thu nhập cố định, câu trả lời là một xác định có.

Lạm phát làm giảm sức mua của bạn và những người về hưu với thu nhập cố định gặp phải khi trứng tổ của họ mua ít hơn mỗi năm. Đây là lý do tại sao cố vấn tài chính thận trọng ngay cả khi về hưu giữ một phần tỷ lệ tài sản của họ trên thị trường chứng khoán như là một hàng rào chống lạm phát.

Bạn càng có nhiều tiền mặt hoặc tương đương tiền, lạm phát tồi tệ hơn sẽ trừng phạt bạn.100 đô la dưới nệm sẽ chỉ mua 96 đô la hàng hoá sau một năm lạm phát 4 phần trăm. Hãy tìm kiếm các sản phẩm có chỉ số lạm phát như Treasury I Bonds và các sản phẩm khác cung cấp hàng rào chống lại tăng lãi suất.

Kết luận

Các nhà đầu tư nên theo dõi các cổ phiếu nhạy cảm với lãi suất do áp lực tiếp tục của Fed sẽ giữ lãi suất tăng lên vào cuối năm và có thể là vào năm 2006.