Tìm hiểu về nghiên cứu đầu tư

Nếu bạn đã từng muốn biết đầu tư vào cổ phiếu, nơi tốt nhất để bắt đầu là tự nghiên cứu. Đối với các nhà đầu tư mới, điều này có thể gây khó khăn. May mắn thay, có một vài nơi tốt để bắt đầu. Tôi sẽ hướng dẫn bạn qua chúng.

Công cộng và Cá nhân

Trước khi có thể đầu tư vào một doanh nghiệp, ông ta phải phát hiện ra nếu nó là công cộng hay tư nhân. Một công ty giao dịch công khai là một công ty có cổ phần của cổ phiếu được giao dịch trên thị trường mở.

Các công ty tư nhân, mặt khác, không có cổ phần có sẵn để mua công cộng. Các công ty tư nhân có thể được sở hữu bởi một cá nhân, một gia đình, một công ty hợp danh, nhân viên hoặc một nhóm các nhà đầu tư nhỏ.

Để minh họa cho sự khác biệt, hãy cân nhắc đến Hershey và sao Hỏa, hai công ty kẹo lớn nhất thế giới. Ngành kinh doanh sôcôla của Milton Hershey muộn được giao dịch công khai trên Sở Giao dịch Chứng khoán New York. Một nhà đầu tư cá nhân có thể lấy tiền lương của mình và mua lại cổ phần trong công ty, thu lợi nhuận từ mọi quầy bar của Hershey hoặc tách bơ đậu phộng của Reese. Tuy nhiên, công ty Mars trị giá hàng tỷ đô la vẫn thuộc sở hữu của gia đình Mars. Một nhà đầu tư không thể mua cổ phần trừ khi các thành viên trong gia đình cho phép anh ta mua một phần cổ phiếu của họ,

Làm thế nào để xác định một công ty là công cộng hay tư nhân? Cách đơn giản và hiệu quả nhất để trả lời câu hỏi này là gọi cho công ty và hỏi.

Đồng thời, nhiều trang web của công ty cung cấp thông tin về tình trạng sở hữu của họ; hãy yên tâm, nếu bạn thấy một phần "quan hệ với nhà đầu tư", công ty là công khai. Việc thiếu một phần như vậy không nhất thiết có ý nghĩa gì cả. Lấy ví dụ, Fruit of the Loom. Nhà sản xuất đồ lót không phải là giao dịch công khai vì nó thuộc sở hữu của Berkshire Hathaway, Inc.

Berkshire, mặt khác, được giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán New York. Do đó, một nhà đầu tư có thể gián tiếp đầu tư vào một doanh nghiệp thông qua một công ty mẹ công khai.

Mã chứng khoán

Một khi nhà đầu tư đã phát hiện ra một công ty được niêm yết công khai, ông phải tìm kiếm biểu tượng của công ty. Một biểu tượng ticker là một tập hợp các chữ cái đại diện cho một cổ phiếu cụ thể trên thị trường trao đổi hoặc thị trường tự do. Microsoft, ví dụ, là MSFT. Cisco Systems là CSCO. Berkshire Hathaway có hai mã cổ phiếu, một cho cổ phiếu loại A (BRKA) và một trong những cổ phiếu loại B (BRKB). Coca-Cola là KO. Bưu điện Washington là WPO.

Để phát hiện ra biểu tượng của công ty, nhà đầu tư có thể gọi cho người môi giới của mình hoặc vào một trang web như Yahoo Finance. Một khi ở trang chính, anh ta có thể chọn tùy chọn "tra cứu biểu tượng". Trang kết quả sẽ cho phép anh ta nhập công ty (hoặc công ty mẹ trong trường hợp của một công ty con như Fruit of the Loom).

Với biểu tượng ticker trong tay, nhà đầu tư có thể trở lại trang Tài chính Yahoo chính và nhập nó. Sau khi nhấn nút "get quote", anh ta sẽ được đưa đến trang tóm tắt, bao gồm một báo giá hiện tại cho một cổ phiếu của công ty, tổng vốn hóa thị trường của doanh nghiệp, trả cổ tức gần đây và thông tin về năng suất, thu nhập trong mười hai tháng và các hạng mục quan tâm khác. Giả sử những con số được trình bày có vẻ như hứa hẹn với nhà đầu tư, nhiều khả năng ông sẽ muốn có được một bản sao của báo cáo hàng năm của công ty, tuyên bố proxy và 10k. Đối với điều này, ông sẽ tìm thấy Internet một nguồn tuyệt vời của thông tin miễn phí, kịp thời. Một trong những nguồn thông tin tốt nhất là Free Edgar, cơ sở dữ liệu báo cáo hàng năm và hồ sơ của SEC. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể liên hệ với bộ phận quan hệ cổ đông của công ty mà ông ta quan tâm qua điện thoại hoặc trang web và yêu cầu thông tin. Điểm mấu chốt: Gần như mọi thứ bạn cần biết có thể được tìm thấy trong báo cáo hàng năm, tuyên bố proxy và 10K.

Chương trình tái đầu tư cổ tức (DRIPs) và kế hoạch mua cổ phần trực tiếp

Nếu sau khi phân tích cẩn thận các báo cáo tài chính và kinh tế kinh doanh, nhà đầu tư muốn xây dựng một khoản cổ phần dài hạn trong công ty, ông có thể muốn xem xét chương trình tái đầu tư tái đầu tư tự động và / hoặc kế hoạch mua cổ phiếu trực tiếp.

Cả hai đều là những giải pháp lý tưởng nếu anh ta muốn bắt đầu một chương trình trung bình về chi phí đô la vào công ty; người đầu tiên sẽ tự động đầu tư cổ tức của mình vào cổ phiếu bổ sung cổ phiếu trong khi sau đó sẽ cung cấp cho các khoản khấu trừ định kỳ thường xuyên từ tài khoản kiểm tra hoặc tiết kiệm của mình để mua cổ phần của cổ phiếu của công ty mà không có sự trợ giúp của một nhà môi giới. Equiserve là một cơ sở dữ liệu miễn phí chứa thông tin về cả hai loại chương trình tại hàng ngàn công ty giao dịch công khai trên khắp Hoa Kỳ.