Tìm hiểu về đầu tư kim loại quí

Kim loại quí hiếm vì chúng rất hiếm. Có một lượng hạn chế các khoáng sản này được sản xuất mỗi năm, và sự khan hiếm là lý do cho giá trị của chúng. Ba kim loại quý lớn giao dịch trên thị trường giao dịch kỳ hạn trên thế giới là vàng, bạc, bạch kim.

Vàng

Vàng là loại kim loại quý phổ biến nhất trên thế giới vì các cá nhân và chính phủ, hàng ngàn năm, đã gán giá trị to lớn cho kim loại phản chiếu ánh sáng không khác gì.

Vàng có vai trò kép - nó có các ứng dụng công nghiệp cũng như các ứng dụng tài chính.

Vàng có khả năng chống nóng cao, dễ uốn và chạy điện. Do đó, người tiêu dùng công nghiệp tiêu thụ 10% lượng cung mỏ vàng mỗi năm, bao gồm điện tử, nha khoa, và các ngành y tế. Vàng có lịch sử lâu dài như là một kim loại trang trí và chế tạo, hoặc nhu cầu đồ trang sức chiếm 50% sản lượng hàng năm. Cuối cùng, vàng là tiền và nhiều nhà đầu tư trên thế giới nắm giữ vàng hơn là các tài sản đầu tư khác.

40% sản lượng vàng mỗi năm được tìm thấy vào các kho dự trữ và trữ lượng của các nhà đầu tư và chính phủ trên thế giới. Khi nhu cầu đầu tư cao, giá có xu hướng tăng. Các quốc gia sở hữu trên 30 phần trăm vàng đã từng được sản xuất trong lịch sử thế giới như một phần của dự trữ ngoại hối của họ.

Mặc dù sản xuất vàng là nguyên tố, có nghĩa là các công ty khai thác và chiết xuất vàng từ vỏ trái đất là hoạt động chính của họ, hơn 70% bạc được sản xuất trên thế giới là sản phẩm thứ cấp.

- Bạc là sản phẩm phụ của đồng, kẽm, chì và các sản phẩm kim loại khác. Trong khi đó, bạc cũng là một kim loại thu hút nhu cầu đầu tư. Bạc cũng có các ứng dụng công nghiệp; tấm pin mặt trời, điện thoại, máy tính và các thiết bị điện tử khác đều đòi hỏi các thành phần bạc.

Platinum

Bạch kim là kim loại hiếm, trong khi có khoảng 2, 800 tấn vàng sản xuất hàng năm, mỗi năm có khoảng 250 tấn sản lượng platinum.

Bạch kim có nhiều ứng dụng công nghiệp vì sức chịu nhiệt cao. Kim loại này cũng có vai trò như một kim loại quý mà nhiều nhà đầu tư giữ như một tài sản.

Là tài sản đầu tư, ba kim loại quý này khác với các mặt hàng khác. Trong khi giá các loại nguyên liệu khác tăng và giảm về mặt tiền tệ, kim loại quý thường cạnh tranh với tiền tệ như là tài sản. Các loại tiền tệ trên toàn thế giới là tiền giấy và đồng tiền in và đúc tiền của các chính phủ để sử dụng như là đấu thầu hợp pháp.

Tiền tệ tự ghi mình có giá trị vì các chính phủ ra lệnh rằng họ nên. Vì vậy, nó là niềm tin đầy đủ và tín dụng của một quốc gia mà in một đồng tiền mang lại cho nó giá trị.Một nước kiểm soát bao nhiêu tiền tệ chảy vào thị trường. Tuy nhiên, khi nói đến kim loại quý, đó là sản xuất của tôi và các kho dự trữ xác định sẵn có. Do đó, khi niềm tin của người dân vào các chính phủ in tiền giảm, kim loại quý có xu hướng tăng giá trị.

Kim loại quý có thể là một sự bổ sung tuyệt vời hoặc một hàng rào trong danh mục đầu tư cho người tiết kiệm. Họ có xu hướng bù đắp những ảnh hưởng tàn phá mà lạm phát có thể có khi nói đến trứng làm tổ. Có bốn lý do chính khiến kim loại quý phải là một phần của bất kỳ chương trình tiết kiệm hoặc đầu tư nào:

Khi các nhà đầu tư mất niềm tin vào các loại tiền giấy và các thị trường tài sản khác, vàng và các kim loại quý khác thường giữ giá trị. Do đó, kim loại quý là một kho của sự giàu có trong thời gian không chắc chắn hoặc bất ổn kinh tế và thường có một tương quan tiêu cực với các lớp tài sản khác.

Trong các giai đoạn tăng lạm phát hoặc biến động của chính phủ, các kim loại quý thường được coi là tài sản phục vụ như vốn bay. Trong cuộc di cư từ Đức quốc xã vào những năm 1930, nhiều người đã hối lộ ra khỏi đất nước hoặc trả tiền để đi qua bằng vàng và các kim loại quý khác. Có nhiều ví dụ khác trong suốt lịch sử, nơi các kim loại quý thay thế đồng tiền giấy là phương tiện trao đổi duy nhất có thể chấp nhận được.

1. Kim loại quý là tiền tệ hàng ngàn năm trong khi hầu hết tiền giấy chỉ được sử dụng trong một khoảng thời gian ngắn hơn. Truyền thống lâu đời của giá trị cho các kim loại này là một minh chứng cho sức mạnh của họ.
2. Kim loại quý có thể thay thế được; chúng có thể hoán đổi lẫn nhau giống như tiền bạc. Do đó, kim loại quý là hình thức tiền cổ nhất trên thế giới.
3. Khi đầu tư vào kim loại quý, có một số cách để đi.
4. Các thanh và đồng xu vật lý

Cách thuần nhất để đầu tư vào kim loại quý là mua các kim loại thực tế. Các loại tiền và đồng xu làm bằng vàng, bạc, bạch kim và palladium, một loại kim loại quý khác, có sẵn từ các đại lý tiền xu trên khắp thế giới. Các thanh vàng có kích cỡ từ 400 ounces xuống đến một gram. Bạc, bạch kim, và thanh palladium cũng có sẵn trong một loạt các kích cỡ và trọng lượng. Khi nói đến tiền xu, nhiều chính phủ trên khắp thế giới đồng xu bạc, thường có kích thước từ 1/10 đến 1 ounce, là hợp đồng mua bán hợp pháp ở nước sản xuất chúng. Tuy nhiên, giá của các đồng xu này di chuyển với giá các kim loại quý.

Các loại kim loại quý và đồng tiền có thể mua bán với giá cao hoặc giảm giá với giá kim loại thực tế. Sự khác biệt này là do cung và cầu đối với các quầy bar và đồng tiền.

Khi mua kim loại quý, quý vị nên tìm một công ty có uy tín. Nhiều đại lý và ngân hàng quảng cáo trên Internet cung cấp các kim loại vật chất cho thị trường bán lẻ. So sánh giá giữa các đại lý nhưng cẩn thận, bất cứ ai cung cấp kim loại quý dưới giá thị trường hoặc giá rất thấp có thể là gian lận. Nếu bạn cảm thấy không thoải mái với người bán hàng, đừng mua hàng từ họ.Tốt hơn là nên thiết lập mối quan hệ với một công ty có thể cung cấp kim loại quý và mua chúng từ bạn khi bạn chọn bán.

Có những sai lầm khi mua bán kim loại quý, nhưng đây là tuyến đường trực tiếp duy nhất để sở hữu tài sản. Để thay thế cho việc giao hàng, một số đại lý sẽ chào bán cho bạn những kim loại này và giữ hoặc lưu trữ nó cho bạn trong các tài khoản được phân bổ hoặc không được phân bổ.

Tài khoản được phân bổ sẽ chỉ định một thanh hoặc đồng xu cụ thể trong khi tài khoản không được chỉ định chỉ là một mục nhập sách về quyền sở hữu. Nếu người bán phá sản hoặc không kinh doanh, tài khoản được phân bổ sẽ bảo vệ đầu tư của bạn vì nó là một tài khoản tách biệt trong khi một khoản đầu tư không được phân bổ có thể trở thành vấn đề về tín dụng và người bán hàng có thể mua bán mặc định.

Hãy nghĩ về thị trường kim loại quý như một kim tự tháp. Ở phía trên là thị trường vật chất và dưới đây là những công cụ tìm cách sao chép hoặc di chuyển trong mối tương quan với kim loại vật chất làm tăng thêm mức độ rủi ro khác.

Tương lai và Tùy chọn

Tương lai và các lựa chọn về kim loại quý tương lai là các dẫn xuất. Những chiếc xe này là bước tiếp theo xuống trên kim tự tháp. Hợp đồng tương lai thương mại trao đổi, và họ có một cơ chế giao hàng cho người mua và người bán. Do đó, một vị trí tương lai có thể trở thành một vị trí vật lý trong kim loại trong suốt thời kỳ giao hàng. Người mua hoặc người bán có thể kiểm soát vị trí của kim loại quý đối với một khoản thanh toán hoặc lợi nhuận nhỏ.

Các lựa chọn đối với tương lai cũng là các dẫn xuất cho người mua quyền nhưng không phải là nghĩa vụ mua hoặc bán kim loại quý. Các lựa chọn giống như các hợp đồng bảo hiểm về giá cả. Người bán lựa chọn hành động với công ty bảo hiểm trong khi người mua là bên được bảo hiểm.

Sản phẩm ETF và ETN

Các sản phẩm ETF và ETN thương mại trên thị trường chứng khoán và tìm cách sao chép hành động giá bằng kim loại quý. Các sản phẩm ETF phổ biến nhất cho loại tài sản này là GLD và IAU sao chép hành động giá vàng. SLV là một ETF theo dõi giá bạc và PPLT tương quan với giá bạch kim. Ngoài ra, có rất nhiều sản phẩm ETN trong thế giới kim loại quý.

Một số sẽ tăng lên khi giá kim loại cụ thể tăng và một số khác sẽ tăng khi giá của kim loại rơi. Các sản phẩm ETN thừa hưởng sẽ làm tăng giá các kim loại quý. Những chiếc xe này thấp hơn xuống trên kim tự tháp vì chúng là các công cụ phái sinh dựa trên các dẫn xuất khác như hợp đồng kỳ hạn và quyền chọn trong kim loại quý.

Các công ty khai thác mỏ

Một cách khác để đầu tư vào các thị trường kim loại quý là mua cổ phần của các công ty hoạt động trong lĩnh vực khai thác và sản xuất kim loại vật chất. Những cổ phiếu này có xu hướng tăng khi giá kim loại di chuyển cao hơn và giảm khi chúng mất giá. Tuy nhiên, những người mua cổ phiếu khai thác mỏ sẽ phải chịu rủi ro bổ sung từ giá của kim loại.

Việc mua một cổ phiếu khai thác kim loại quý là đặt cược vào việc quản lý và các đặc tính sản xuất cụ thể của một công ty.Nếu có vấn đề với một trong hai, giá của cổ phiếu có thể khác nhau từ hành động trong các kim loại cơ bản. Đôi khi các cổ phiếu ngành khai thác mỏ hoạt động tốt hơn các hành động giá trong các kim loại quý, và đôi khi chúng kém hiệu quả hơn.

Khi chọn dụng cụ trong thế giới kim loại quý, điều quan trọng là phải làm bài tập về nhà. Con đường trực tiếp đầu tư nhất là thông qua thị trường vật chất, nhưng các phương tiện khác cung cấp mức độ khác nhau dễ dàng và thanh khoản khi nhập cảnh và xuất cảnh từ vị trí. Điều cần nhớ là hiểu bạn đang mua bán gì và nguy cơ của đối tác.